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Estudio Global de Inversión

¿De qué modo podría afectar la falta de conocimientos sobre inversión de los inversores españoles a sus objetivos financieros?

Un destacado estudio revela que los inversores españoles admiten tener un escaso conocimiento sobre inversiones, pero son conscientes de que necesitan ampliarlo si quieren conseguir sus objetivos de inversión.

15/09/2016

El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 pone de manifiesto que los inversores españoles tienen escasos conocimientos sobre inversión en términos comparativos y muy pocos saben a qué se dedica una gestora de inversión.

Sin embargo, muestran una gran predisposición a aprender más, lo que podría ayudarles a cumplir sus objetivos de inversión.

Falta de conocimientos

El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 reveló que:

  • El 22% de los inversores españoles admitió tener menos conocimientos sobre inversiones que el inversor medio, en comparación con el 14% de los inversores europeos.
  • Sólo el 31% de los inversores españoles respondió correctamente que una gestora de inversión «administra el dinero en nombre de los clientes, agrupando sus fondos en diversas estrategias de inversión a largo plazo».

Expectativas poco realistas

Este déficit de conocimientos podría traducirse en un enfoque cortoplacista en sus inversiones y en expectativas de rentas poco realistas. El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 también reveló que:

  • De media, los inversores españoles mantienen su inversión menos tiempo que otros países: 2,2 años, frente a los 3,3 años de Europa y los 3,2 años a escala global.
  • Y que de media, les gustaría obtener unas rentas del 8,5% anual.

Las gestoras recomiendan un horizonte mínimo de inversión de cinco años para que los mercados completen el ciclo y nivelar así las subidas y bajadas.

Además, unas rentas anuales del 8,5% podrían no parecer tan excesivas, pero esta expectativa se enmarca en un contexto en el que los mercados bursátiles globales arrojan una rentabilidad del 4% aproximadamente y los rendimientos de los bonos del Tesoro de la mayoría de economías desarrolladas son iguales o inferiores a cero.

Deseo de aprender

Por suerte, los inversores españoles desean aprender más sobre inversiones, así como recibir ayuda profesional. El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 también revela que:

  • Sólo el 8% de los inversores españoles afirmó que no necesitaba mejorar sus conocimientos sobre inversión.
  • Al 32% de los inversores españoles le habría gustado recibir más formación financiera en sus años de estudios, en comparación con una media del 19% de los inversores europeos y del 20% a escala global.

¿Qué medidas se están tomando para ayudar?

El sector está respondiendo a este deseo de los inversores de ampliar sus conocimientos. Diversas asociaciones y entidades públicas y privadas españolas están fomentando iniciativas para mejorar la formación financiera. Por ejemplo, introduciendo este tipo de programas en centros educativos o creando webs para fomentar esta formación.

Notas: Acerca del Estudio Global de Inversión de Schroders 2016

Schroders encargó a Research Plus Ltd la elaboración —entre el 30 de marzo y el 25 de abril de 2016— de un estudio online independiente en el que participaron 20.000 inversores de 28 países a escala global, como Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, la India, Italia, Japón, los Países Bajos, España, el Reino Unido y Estados Unidos, entre otros. Este estudio entiende por «inversores» a aquellas personas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los próximos 12 meses y que hayan modificado sus inversiones en los últimos cinco años. Estas personas representan las opiniones y perspectivas de los inversores en cada país incluido en el estudio.

Información Importante
Este documento tiene fines informativos exclusivamente y no se considera material promocional de ningún tipo. La información aquí contenida no se entiende como oferta o solicitud de compra o venta de ningún valor o instrumento afín en este documento. No se debe depositar su confianza en las opiniones e información recogidas en el documento a la hora de tomar decisiones de inversión y/o estratégicas. La información aquí contenida se considera fiable, pero Schroders no garantiza su integridad ni su exactitud.
La rentabilidad registrada en el pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros. El precio de las acciones y los ingresos derivados de las mismas pueden tanto subir como bajar y los inversores pueden no recuperar el importe original invertido.
Publicado por Schroder Investment Management Limited, 31, Gresham Street, London, EC2V 7QA. Autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority.

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