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Estudio Global de Inversión

¿Una llamada de auxilio? Los inversores Millennials apuntan a la necesidad de recibir asesoramiento de inversión en persona

Pese a sobreestimar sus propias capacidades para entender las inversiones, los encuestados se muestran dispuestos a aprender más, una actitud que podría ahorrarles problemas financieros en el futuro.

15/09/2016

Según un nuevo estudio realizado a escala global, los inversores más jóvenes son los más proclives a recurrir a asesores financieros.

Los «Millennials» —aquellos con edades comprendidas entre 18 y 35 años— afirmaron estar más dispuestos a recibir asesoramiento personal de un profesional de la inversión: el 46% de los inversores Millennials indicó que les gustaría ampliar sus conocimientos en materia de inversión consultando a un asesor financiero, en comparación con el 41% de los inversores de 36 años en adelante.

Las conclusiones se enmarcan en un destacado estudio en el que participaron 20.000 inversores de 28 países diferentes, todos ellos con una inversión mínima de 10.000 euros (o equivalente). Dicho estudio revela un marcado deseo de comprender mejor las inversiones.

El Estudio Global de Inversión de Schroders reveló que alrededor de nueve de cada diez inversores querían ampliar sus conocimientos de inversión. Estas conclusiones se extraen en un momento crucial para los mercados mundiales y para las rentabilidades futuras, en vista del aumento de la incertidumbre política en todo el mundo.

El estudio también detectó disparidades entre las distintas regiones: el número de inversores que mostró su deseo de ampliar conocimientos fue más elevado en Asia que en Europa. Por países, en Europa los neerlandeses fueron los que menos proclives se mostraron a aprender, mientras que los italianos fueron los que mayor predisposición revelaron.

El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 concluyó que:

  • El 89% de los inversores a escala global quiere ampliar conocimientos para entender sus inversiones.
  • Al 94% de los Millennials de todo el mundo le gustaría mejorar sus conocimientos sobre inversión.
  • Recurrir a un asesor financiero sigue siendo una opción muy popular entre los inversores antes de tomar una decisión de inversión

Este deseo de aprender más sobre inversiones debería tranquilizar a las autoridades. Al ampliar sus conocimientos en este ámbito y contar con la ayuda de un asesor independiente antes de adoptar una decisión definitiva, los inversores podrían evitar sufrir dificultades financieras.

Esto adquiere especial importancia si tenemos en cuenta que el estudio también reveló que muchos inversores confían en exceso en sus propios conocimientos sobre inversiones y barajan unas expectativas de objetivos financieros que podrían ser poco realistas. Esta combinación podría provocar que se sintieran decepcionados a la hora de alcanzar sus futuros objetivos financieros.

La edición de 2016 de este estudio también concluyó que:

  • Sólo el 13% de los inversores a escala global admitió entender sus inversiones peor que la media.
  • El 63% no identificó correctamente a qué se dedica una gestora de inversiones o un gestor de fondos.
  • La media de los inversores espera obtener una rentabilidad anual del 9,1% de sus inversiones.

Por qué el asesoramiento está ganando importancia

La crisis financiera de 2008 ha transformado por completo el mundo de la inversión. Durante prácticamente dos décadas, los inversores se habían beneficiado de un crecimiento y unas rentabilidades de inversión sin precedentes.

Actualmente, nos movemos en un panorama de tipos de interés bajos, escaso crecimiento y rentabilidades anémicas, con la diferencia en materia de rendimientos que ello conlleva para los inversores.

Nos encontramos en un contexto en el que las autoridades se están quedando sin alternativas para impulsar el crecimiento y, sin embargo, los inversores —seguros de sus conocimientos sobre inversiones— esperan obtener rentabilidades cercanas a los dos dígitos.

Éstos necesitan entender mejor sus inversiones; por ello, las gestoras han de ser más receptivas y emplearse a fondo para satisfacer la sed de conocimiento de los inversores.

A escala global, el % de inversores que desea ampliar sus conocimientos sobre inversión es elevado

Los asesores de inversión tienen que conectar con los consumidores

Si bien los inversores mostraron un deseo de aprender de manera autónoma (el 42% señaló que consultaría webs financieras independientes), la mitad afirmó que seguiría recurriendo a un asesor financiero antes de tomar una decisión de inversión definitiva.

Los Millennials (aquellos con edades comprendidas entre los 18 y los 35 años) son los que más dispuestos se mostraron a recibir asesoramiento de un profesional de la inversión, algo que podría resultar sorprendente, sobre todo teniendo en cuenta el acelerado avance de la tecnología en el mundo de las finanzas: El 46% de los inversores Millennials indicó que les gustaría ampliar sus conocimientos en materia de inversión consultando a un asesor financiero, en comparación con el 41% de los inversores de 36 años en adelante.

A la hora de tomar decisiones de inversión, los Millennials volvieron a ser los más propensos a recurrir primero a un asesor financiero, y más de la mitad de ellos (el 51%) preferiría hablar con una persona en vez de con una máquina, frente al 49% de los inversores de 36 en adelante.

A pesar de los avances tecnológicos y la aparición de los «robo-advisors» —herramientas online que formulan preguntas sobre riesgos y objetivos antes de ofrecer soluciones de inversión—, la mayoría de los inversores siguen prefiriendo hablar con un asesor financiero independiente antes de tomar una decisión definitiva.

La mitad de los inversores sigue queriendo hablar con un profesional financiero antes de tomar una decisión de inversión

Sheila Nicoll, responsable de políticas públicas en Schroders, comentó: «Existe una clara necesidad de reafirmación antes de tomar decisiones de inversión, lo que pone de manifiesto el destacado papel de las gestoras de inversiones y de los asesores financieros.

El mundo de la inversión puede imponer respeto y más aún ahora, con la complicación añadida de la creciente incertidumbre política a escala global. Por tanto, es fundamental que los expertos pongan sus conocimientos al servicio de los que necesitan y quieren saber más».

Para obtener más información y acceder a la infografía del estudio, visite la web www.schroders.es/gis o descargue el informe completo a continuación.

Puede poner a prueba sus conocimientos sobre inversiones con nuestra herramienta income IQ, que le ayudará a conocer sus sesgos conductuales y le brindará consejos útiles para mejorar sus decisiones de inversión.

Notas: Acerca del Estudio Global de Inversión de Schroders 2016

Schroders encargó a Research Plus Ltd la elaboración —entre el 30 de marzo y el 25 de abril de 2016— de un estudio online independiente en el que participaron 20.000 inversores de 28 países a escala global, como Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, la India, Italia, Japón, los Países Bajos, España, el Reino Unido y Estados Unidos, entre otros. Este estudio entiende por «inversores» a aquellas personas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los próximos 12 meses y que hayan modificado sus inversiones en los últimos cinco años. Estas personas representan las opiniones y perspectivas de los inversores en cada país incluido en el estudio.

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Este documento tiene fines informativos exclusivamente y no se considera material promocional de ningún tipo. La información aquí contenida no se entiende como oferta o solicitud de compra o venta de ningún valor o instrumento afín en este documento. No se debe depositar su confianza en las opiniones e información recogidas en el documento a la hora de tomar decisiones de inversión y/o estratégicas. La información aquí contenida se considera fiable, pero Schroders no garantiza su integridad ni su exactitud.
La rentabilidad registrada en el pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros. El precio de las acciones y los ingresos derivados de las mismas pueden tanto subir como bajar y los inversores pueden no recuperar el importe original invertido.
Publicado por Schroder Investment Management Limited, 31, Gresham Street, London, EC2V 7QA. Autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority.