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Estudio Global de Inversión

El exceso de confianza de los inversores y la ayuda que demandan: cómo conectar con los consumidores

La sensación errónea que tienen muchas personas que creen comprender cómo funcionan las inversiones podría perjudicar a los inversores a la hora de planificar su futuro financiero. Sin embargo, el marcado deseo de aprender y buscar asesoramiento de profesionales financieros supone una oportunidad perfecta para que el sector de la inversión conecte con los consumidores.

15/09/2016

El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 revela que los inversores de todo el mundo confían plenamente en su conocimiento en materia de inversión.

El estudio también apunta a una sólida demanda de asesoramiento financiero a escala global, ya que los inversores siguen queriendo que asesores profesionales respalden sus decisiones de inversión.

Sobrevalorar el grado de comprensión de las inversiones

Los consumidores siguen mostrando un elevado nivel de confianza en sí mismos y en su conocimiento en materia de inversión.

Se trata de un rasgo conductual que lleva tiempo estudiándose tanto en el campo de la inversión como en otros ámbitos de la vida: por ejemplo, diversos estudios independientes han relacionado el exceso de confianza de los conductores con un aumento de los accidentes de tráfico.

Nuestros análisis muestran hasta qué punto los inversores sobrevaloran sus capacidades, y hacemos hincapié en las notables consecuencias que esto puede tener para su patrimonio de cara a la jubilación.

Cada vez más consumidores se encargan personalmente de ahorrar para su jubilación, y nuestro estudio apunta a que sigue existiendo una importante brecha entre lo que creen saber y lo que saben realmente.

El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 reveló que:

  • Sólo el 13% de los inversores a escala global admitió entender sus inversiones peor que la media.
  • Más de la mitad (el 51%) de los inversores encuestados en todo el mundo por Schroders afirmó entender las inversiones mejor que el inversor medio, lo que refleja un exceso de confianza.
  • El 18% de las mujeres reconoció tener una comprensión de las inversiones inferior a la media, en comparación con el 11% de los hombres.
  • A pesar de estos datos, el 63% de los inversores a escala global no logró describir correctamente a qué se dedica una gestora de inversiones.

Estas conclusiones son preocupantes de por sí, pero lo son aún más si tenemos en cuenta que el estudio también reveló que los inversores barajaban unas expectativas de generación de rentas poco realistas. Esto podría derivar en importantes carencias financieras en un futuro.

Una llamada de auxilio

A pesar de mostrar mucha confianza en su conocimiento en materia de inversión, existe la necesidad por parte de los inversores de que un profesional de la inversión respalde sus decisiones antes de ponerlas en práctica.

A pesar de la mejora de la tecnología y de la mayor presencia de «robo-advisors» —herramientas digitales que formulan preguntas sobre riesgos y objetivos personales antes de realizar inversiones online—, parece que los inversores siguen sin querer prescindir de la aportación humana.

  • La mitad de los inversores a escala global afirmó tener previsto consultar a un asesor financiero la próxima vez que vaya a tomar una decisión de inversión.
  • Los Millennials (el 51%) son más proclives a recurrir a un asesor financiero que los inversores de 36 años en adelante (el 49%).
  • Las mujeres (el 54%) son más propensas a consultar un asesor financiero antes de llevar a cabo una inversión que los hombres (el 47%).

Esto implica que el sector de la gestión de inversiones aún tiene una oportunidad para conectar con una generación supuestamente desilusionada con las grandes empresas.

Dispuestos a aprender

Afortunadamente, los inversores mostraron un sano deseo de ampliar sus conocimientos en materia de inversión.

El Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 reveló que:

  • El 89% de los inversores a escala global afirmó que deseaba ampliar sus conocimientos sobre inversiones.
  • El 94% de los Millennials afirmó que deseaba mejorar sus conocimientos sobre inversión a través de cualquier método.
  • El 91% de las mujeres quería comprender mejor el mundo de la inversión, frente al 88% de los hombres.

La mayoría de los inversores preferirían dirigirse a un asesor financiero para entender mejor las inversiones. Dicho esto, el enfoque autodidacta también está ganando popularidad.

  • El 43% de los inversores afirmó que prefería dirigirse a un asesor financiero para entender mejor las inversiones.
  • El 42% de los inversores sostuvo que le gustaría dedicar más tiempo a consultar webs financieras independientes.
  • El 36% indicó que participaría en cursos y tutoriales online.

Por supuesto, desde nuestro punto de vista, cualquier incremento de la inversión por cuenta propia es bienvenido, siempre que los consumidores amplíen sus conocimientos y tomen las riendas de sus finanzas.

Sin embargo, nuestro estudio sugiere que los conocimientos de los consumidores en algunos ámbitos resultan insuficientes.

Por ejemplo, es difícil creer que realmente entienden y conocen sus inversiones cuando relativamente pocos saben qué diferencia hay entre una gestora de inversiones, un asesor, una aseguradora o un banco de inversión.

Existen diversas generaciones que se acercan a la edad de la jubilación que tienen un conocimiento relativamente escaso sobre el ámbito de la inversión y que desconocen qué pueden (o no) conseguir a través de ella.

Para mucha gente, gestionar por su cuenta sus ahorros para esta etapa de la vida podría conllevar un futuro plagado de dificultades. Puede poner a prueba sus conocimientos sobre inversiones con nuestra herramienta income IQ, que le ayudará a conocer sus sesgos conductuales y le brindará consejos útiles para mejorar sus decisiones de inversión.

Para obtener más información sobre el Estudio Global de Inversión y acceder a una infografía resumen con los resultados del mismo, visite la web www.schroders.es/gis o descargue el informe completo a continuación. 

Notas: Acerca del Estudio Global de Inversión de Schroders 2016

Schroders encargó a Research Plus Ltd la elaboración —entre el 30 de marzo y el 25 de abril de 2016— de un estudio online independiente en el que participaron 20.000 inversores de 28 países a escala global, como Australia, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, la India, Italia, Japón, los Países Bajos, España, el Reino Unido y Estados Unidos, entre otros. Este estudio entiende por «inversores» a aquellas personas que invertirán un mínimo de 10.000 euros (o su contravalor en otras divisas) en los próximos 12 meses y que hayan modificado sus inversiones en los últimos cinco años. Estas personas representan las opiniones y perspectivas de los inversores en cada país incluido en el estudio.

Información Importante
Este documento tiene fines informativos exclusivamente y no se considera material promocional de ningún tipo. La información aquí contenida no se entiende como oferta o solicitud de compra o venta de ningún valor o instrumento afín en este documento. No se debe depositar su confianza en las opiniones e información recogidas en el documento a la hora de tomar decisiones de inversión y/o estratégicas. La información aquí contenida se considera fiable, pero Schroders no garantiza su integridad ni su exactitud.
La rentabilidad registrada en el pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros. El precio de las acciones y los ingresos derivados de las mismas pueden tanto subir como bajar y los inversores pueden no recuperar el importe original invertido.
Publicado por Schroder Investment Management Limited, 31, Gresham Street, London, EC2V 7QA. Autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority.