글로벌 투자자 스터디 2016

인컴투자: 현실적인 목표를 세우고 있는가

2016년6월21일

슈로더 준법감시인 승인(2016-126호)

 

결국 모든 것은 인컴수익으로 귀결됩니다. 이는 ‘슈로더 글로벌 투자자 스터디 2016’의 주요 결론입니다 .

 

은퇴 후 자금마련 또는 자녀교육비 지원을 위해 인컴수익을 추구할 수 있습니다. 혹은 단순히 급여를 보완하기 위한 방안일 수도 있습니다. 그 이유가 무엇이 되었던지 간에, 대부분의 사람들은 즉각적인 수익 실현을 바라지는 않는다 하더라도 인컴수익 창출을 위해 투자를 하고 있습니다.

 

한편으로는 본 연구결과는 투자자들이 원하는 인컴수익을 창출하기 위해 고려해야 하는 여러가지 요소에 대한 투자자들의 이해도 차이 또한 조명됩니다. 예를 들면, 본 연구에서는 투자자들이 은퇴 후 기대수명에 대해 잘 이해하고 있다는 점을 보여주지만, 현재 경제환경에서 합리적으로 창출될 수 있는 인컴수익에 대한 기대치가 상당히 부풀려져 있다는 점도 설명하고 있습니다.

 

대부분의 사람들에게 주요한 관심사인 은퇴를 예로 들어보겠습니다. 본 연구의 응답자들은 은퇴 후 소득 보완을 주요 투자사유로 밝혔으며, 은퇴 후 이십년 이상 살수 있다는 점을 인지하고 있는 반면, 이것이 의미하는 재정적 노력의 필요를 이해하고 있는 사람은 상대적으로 많지 않은 것 같습니다. 은퇴 후 필요한 자금을 결정함에 있어서 수명 및 투자수익이 서로 얽혀있지만, 투자자들은 이 방정식의 한쪽만 이해하고 있는 것 같습니다.

 

이러한 이해 부족은 장기적 자금 마련에 중요한 영향을 미치며, 본 연구에서는 기대수익 및 개별 투자자산에 대한 투자자들의 선호 투자보유기간에 영향을 미친다고 설명하고 있습니다.

 

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