글로벌 투자자 스터디 2016

투자전문가를 찾는 밀레니엄 세대 투자자들

2016년9월22일

슈로더 준법감시인 승인(2016-190호)

 

투자에 대한 이해도를 과신하고 있지만 투자자들은 학습을 통해 미래의 재정적 어려움을 피하고자 하는 의지가 강합니다.

 

슈로더 글로벌 투자자 스터디 2016’은 28개국 20,000여명의 투자자들을 대상으로 진행한 설문조사입니다.

슈로더 글로벌 투자자 스터디 2016 에 따르면, 전문적인 투자자문을 구하고자 하는 경향은 젊은 투자자들에게서 가장 높게 나타나고 있습니다.

 

18~35세의 “밀레니엄 세대” 투자자들은 투자전문가로부터 개인적인 조언을 얻고 싶은 의지가 강했습니다. 밀레니엄 세대 투자자의 46%가 투자전문가와의 상담을 통해 투자 이해도를 높이고 싶다고 응답하였으며, 이에 비해 36세 이상 투자자들의 41%만이 동일한 의사를 표했습니다.

28개국, 최소 10,000유로를 투자하고 있는 투자자 2만 명을 대상으로 진행된 광범위한 설문조사 결과, 투자자들의 투자관련 학습욕구가 강한 것으로 나타났습니다.

슈로더 글로벌 투자자 스터디에 따르면 투자자 10명 중 9명이 투자에 대한 이해도를 높이고 싶어했습니다. 전세계적으로 정치적 불확실성이 높아진 가운데, 이번 설문조사 결과는 전세계 증시와 그 잠재 수익성이 불안정한 시기에 발표되었습니다.

지역별 차이도 발견됐습니다. 아시아 투자자들이 유럽 투자자에 비해 배우고자하는 욕구가 강하게 나타났습니다. 국가별로는, 유럽에서는 네덜란드가 금융관련 학습에 대한 욕구가 가장 약했고 이탈리아가 가장 강했습니다.

2016년 슈로더 글로벌 투자자 스터디 결과:

전세계 투자자의 89%가 투자관련 학습을 하고 투자 이해도를 높이고 싶어했습니다.

전세계 밀레니엄 세대 투자자의 94%가 투자에 관한 지식을 늘리고 싶어했습니다.

투자 결정을 내리기 전에 투자전문가와 상담하는 것이 투자자들 사이에 여전히 가장 선호되는 선택이었습니다.

 

투자에 대한 높은 학습 욕구는 정책입안자들에게는 위안이 될 수 있습니다. 투자에 대한 이해도를 강화하고, 최종 투자결정을 내리기 전에 독립된 투자자문인과 상담함으로써, 투자자는 재정적 어려움에 빠지는 것을 피할 수 있습니다.

 

많은 투자자들이 자신의 투자 이해도를 과신하고 있고, 금융 목표에 대해 비현실적인 기대를 하고 있다는 점에서 이러한 결과는 특히 중요합니다. 이 둘이 조합되면, 투자자들은 가지고 있는 재정목표를 달성하는데 어려움을 겪을 수 있습니다.

 

2016년 스터디 결과로 다음과 같은 내용이 밝혀졌습니다:

전세계 투자자의 13%만이 자신의 투자 이해도가 평균 이하라고 답했습니다.

63%의 응답자가 펀드 매니저의 역할을 올바로 이해하지 못했습니다.

투자자는 평균적으로 연간 9.1%의 수익률을 기대하고 있습니다.

 

전문적인 조언이 더욱 중요해진 이유

2008년 신용 위기로 투자 세계가 완전히 개편됐습니다. 지난 20년 중 증시 호황기에 투자자들은 유례없는 성장과 투자 수익률을 맛볼 수 있었습니다. 그러나, 지금 우리는 저금리, 저성장으로 인해 과거 투자자들이 누릴 수 있었던 것보다 낮은 수익률의 시대에 살고 있습니다.

 

정책입안자들의 경기부양을 위한 정책적 여력이 감소되었음에도 불구하고, 투자자들은 자신의 투자 이해도에 대한 높은 신뢰도를 바탕으로 두자릿수에 가까운 투자 수익률을 기대하고 있습니다.

투자에 대한 투자자들의 이해도가 높아져야 합니다. 그렇기 때문에 운용업계는 정보를 더욱 많이 공유하고, 투자자들의 학습 의욕을 충족시키기 위해 노력해야 합니다. (Sheila Nichols 발언/ 기사 링크)

 

투자 전문가들의 적극적인 참여가 요구됨

스스로 배우고자 하는 의지가 양호한 수준으로 나타난 가운데, 42%의 응답자들이 독립된 금융 웹사이트를 통해 스스로 정보를 구하고자 하며, 50%의 응답자들은 투자전문가의 의견을 구하고자 하고 있습니다.

금융시장 내 기술 발전의 속도를 감안하면 놀라울 수도 있지만, 밀레니엄 세대 투자자(18~35세)들이 투자전문가의 대면 상담을 가장 많이 선호하고 있습니다: 밀레니엄 세대 투자자의 46%가 투자전문가와의 상담을 통해 투자에 대해 배우고 싶다고 응답했으며, 이에 비해 36세 이상의 투자자들의 41%만이 동일한 의사를 표했습니다.

실제 투자 결정을 내릴 때에도, 밀레니엄 세대 투자자들의 절반 이상(51%)이 먼저 투자전문가와 직접 만나서 상담을 하겠다고 답변했으며, 36세 이상의 투자자들의 49%가 동일한 의사를 표했습니다.

기술이 발전하고 웹사이트를 통해 투자자의 목표위험과 수익을 파악하고 금융상품을 제안하는 ‘로보 어드바이저’가 새롭게 출현하였지만, 대부분의 투자자들은 여전히 독립적인 투자전문가를 직접 만나서 상담한 후 최종 투자 결정을 내리는 것을 선호하고 있습니다.

 

슈로더의 공공 정책 본부장 Sheila Nicoll (쉴라 니콜)은 다음과 같이 말했습니다:

“투자에 대한 결정을 내릴 때, 그 결정에 대한 확인을 받고 싶은 욕구가 분명히 나타나고 있습니다. 이는 운용사와 자문사의 역할의 중요성을 강조합니다.

“투자의 세계는 때론 벅차게 느껴질 수도 있습니다. 특히, 요즘과 같이 전세계적으로 정치적 불확실성이 높아지면서, 환경이 더욱 복잡해졌을 때 더욱 그렇게 느껴질 수 있습니다. 따라서 전문가들은 그들이 가진 지식을 필요로하고 요구를 하는 사람들 위해 그 지식을 사용해야 합니다.”

 

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