글로벌 투자자 스터디 2016

투자자의 강한 학습 의지와 투자전문가의 역할

2016년9월22일

슈로더 준법감시인 승인(2016-189호)

 

투자를 잘 안다고 생각하는 투자자들의 착각이 재무설계를 망칠 수 있습니다. 한편으로, 투자자들은 투자전문가의 조언을 구하고 배우겠다는 강력한 의지가 나타나고 있어, 자산운용업계에는 개인투자자와 소통할 수 있는 좋은 환경이 조성되고 있습니다.

 

2016년 슈로더 글로벌 투자자 스터디 결과, 전세계 투자자들은 자신의 투자 역량에 대해 확고한 믿음을 가지고 있다는 것이 나타났습니다. 또한, 전세계적으로 투자자문에 대한 수요가 높게 나타나고 있습니다. 즉, 투자자들은 여전히 자신들이 투자 결정을 내리기에 앞서 투자전문가의 조언을 원하고 있습니다.

 

투자 지식에 대한 과신

투자자들은 지속적으로 자신의 투자 역량에 대해 과신하는 모습이 나타나고 있습니다. 이는 투자뿐만 아니라 다른 삶의 영역에서도 나타나는 잘 알려진 행동적 특성입니다. 예를 들어, 운전자들의 지나친 자신감과 교통사고 증가의 연관성을 보여주는 여러 연구가 있습니다.

이번 슈로더의 투자자 스터디 결과는 투자자들이 자신의 능력을 얼마만큼 과신하는지를 보여주며, 이러한 과신이 은퇴 후 자산 상황에 미칠 수 있는 파급 효과를 강조합니다.

은퇴 후 자금 마련에 대한 책임은 점차 더 개인투자자들에게 전가되고 있습니다. 하지만, 슈로더의 투자자 스터디 결과에서 나타나듯, 투자자가 믿고 있는 자신의 투자역량과 실제적인 투자에 대한 이해도 간에는 상당한 차이가 발견됩니다.

 

2016년 슈로더 글로벌 투자자 스터디 결과:

전세계적으로 투자자들의 단 13%만이 투자에 대한 자신의 이해 수준이 평균 이하라고 답변 했습니다.

이번 투자자 스터디에 참여한 전세계 투자자들 중 51%는 투자에 대한 자신의 이해도가 평균 투자자보다 높다고 주장했습니다. 즉, 자신의 투자에 대한 이해 수준을 과신하고 있는 것입니다.

여성 투자자의 18%가 투자에 대한 자신의 이해도가 평균수준에 미치지 못한다고 인정한 반면, 남성 투자자의 경우 11%가 그렇게 생각하고 있습니다.

한편, 전세계 투자자의 63%가 자산운용사의 업무를 제대로 알지 못합니다.

이러한 투자자 스터디 결과는 그 자체만으로 우려스러운데, 투자자들의 기대 소득 또한 비현실적인 수준인 것으로 드러나 향후 심각한 재정 부족이 우려스럽습니다.

 

도와달라는 외침

투자 능력에 대한 잘못된 믿음때문에 투자자는 투자 결정을 내리기에 앞서 투자전문가의 조언을 구하고 싶어합니다. '로보 어드바이저'의 부상을 포함한 여러 기술 발전에도 불구하고, 투자자들은 여전히 만나서 대화하는 것을 선호하는 듯 합니다.

글로벌 투자자들의 50%는 다음 투자 결정 시 투자전문가의 자문을 구할 계획이라고 응답했습니다.

밀레니엄 세대 투자자들(51%)은 36세 이상 투자자들(49%)보다 투자전문가의 자문을 구하고자 성향이 더 높게 나타났습니다.

여성 투자자들(54%)이 남성 투자자들(47%)보다 투자 결정을 내리기 전에 투자전문가의 자문을 구하는 성향이 더 높습니다.

이는 자산운용업계에서는 대기업에 대한 환상이 적은 밀레니엄 세대의 투자활동에 관여할 수 있는 기회가 여전히 존재한다는 것을 의미합니다.

 

배우고자 하는 의지

다행히 투자자들은 투자에 대한 이해도를 높이려는 건전한 바람을 보였습니다.

 

2016년 슈로더 글로벌 투자자 스터디 결과:

전세계 투자자의 89%는 투자에 대해 더 배우고 싶다고 응답했습니다.

밀레니엄 세대 투자자의 94%는 어떤 방식으로든 투자에 대한 이해를 높이고 싶다고 응답했습니다.

남성 투자자의 88%에 대비 여성 투자자는 91%가 어떤 방식으로든 투자 이해도를 높이고 싶어 합니다.

투자자들은 대부분 투자 이해도를 높이기 위해 투자전문가와 더 많은 이야기를 나누고 싶어 할 것입니다. 그렇지만, 투자자가 투자에 대한 이해를 넓히기 위해 스스로 노력하는 방식도 선호되고 있습니다.

투자자들의 43%는 투자에 대한 이해를 넓히기 위해 투자전문가와 상의하고 싶다고 응답했습니다.

투자자들의 42%는 독립적인 금융 웹사이트를 활용하여, 스스로 정보를 구하는 것을 선호한다고 응답했습니다.

투자자들의 36%는 온라인 상의 안내서나 학습자료를 활용하고자 합니다.

투자자들이 스스로 투자에 대한 이해도를 높이고, 자신의 자산 관리에 직접 참여하는 것은 당연히 환영할 일 입니다. 그렇지만 슈로더 스터디에 따르면 개인 투자자들의 투자 지식은여러 면에서 상대적으로 부족합니다.

예를 들어, 투자자들이 자산운용사와 자문사, 보험사 또는 투자 은행의 차이를 거의 모르고 있는 상태에서 충분한 투자역량을 갖췄다고 자신하기 어렵습니다. 은퇴 시기가 상당히 가깝게 다가온 많은 사람들의 경우, 여전히 투자에 대한 이해도가 낮고, 투자가 해줄 수 있는 것과 없는 것에 대해 잘 파악하지 못하고 있습니다. 많은 사람들의 경우, 노후 대비에 대한 책임을 홀로 지도록 한다면 불행한 노년을 보낼 수 밖에 없게 될 수도 있습니다.

투자자 개인의 투자에 대한 이해도를 확인하고, 보다 나은 투자 결정을 내리기 위해 스스로 배우고자 노력할 뿐만 아니라 투자전문가와의 원활한 소통을 구하는 것이 중요할 것입니다.

 

페이지에서 제공하는 정보는 슈로더가 제공하는 특정상품이나 서비스의 매입 또는 매도 제의나 권유를 위하여 운영되는 것이 아니며, 어떠한 투자결정도 사이트 정보에 의존하여서는 아니됩니다.

본 상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. • 금융투자상품은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. • 가입 전에 투자대상, 투자위험, 환매방법, 보수 및 수수료 등에 관하여 투자설명서 또는 간이투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다. • 외화자산은 환율변동에 따라 자산가치가 변동되거나 원금손실이 발생할 수 있습니다. • 투자대상국가의 시장, 정치 및 경제상황 및 과세제도 변동 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다. • 과거의 운용실적이나 전망이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.