슈로더 인컴IQ - 인컴투자 이해하기

인컴투자 이해하기: 시작하기

투자목표 달성을 위한 효과적인 인컴 투자전략 세우기

2016년4월6일

슈로더 준법감시인 승인 (마케팅 2016-067호)

안정적인 인컴을 찾는 이유는 계속 변화합니다. 창업을 지원한다거나 자녀들의 교육비 지원이 단기적인 목표가 될 수 있습니다. 장기적으로는 은퇴 후 수입과 생활비 충당이 목표가 될 수 있습니다.

중요한 것은 각 단계에서 얼마만큼의 수입이 기대되는 지 계산하고, 이를 달성하기 위한 적절한 투자 전략을 세우는것 입니다.

다음은 인생주기의 각 단계별 인컴투자 목표를 달성하기 위한 몇 가지 조언을 준비해보았습니다:

달성하고자 하는 바를 확인하고 명확한 목표를 세우십시오

“얼마만큼 저축해야 하는 지 모르겠습니다.”

여러분의 저축 목표에는 인컴 수입 계획이 반영되어야 합니다. 예를 들어, 은퇴 후에도 적정한 수준의 생활을 즐기고자 하여, 대략 최종 연봉의 절반에서 3분의 2 수준의 정기적 수입을 은퇴 후에도 마련되길 원할 수 있습니다. 일을 그만하게 되었을 때, 교통비나 대출금 상환 비용 등과 같은 일부 지출이 감소되기는 하겠지만, 은퇴 생활 가운데서도 수도, 전기, 가스와 같은 생활비용 및 건강관리 비용 등이 고려되어야 합니다.

은퇴 후 정기수입의 필요성을 간과하지 마십시오

“은퇴 후 생활비용에 대해서 걱정되지 않습니다 – 정부가 지원해줄 것이라 믿습니다.”

은퇴 후 재정적 안정에 대한 책임은 그 어느 때보다도 더 개인에게 전가되고 있습니다. 그리고 이러한 추세는 전세계 여러 국가들의 정부 자원이 부족해짐에 따라 지속적으로 진행 될 것 입니다.

인컴수익 투자방안을 넓은 시각을 갖고 찾으십시오

“제게 익숙한 기업들이나 산업에만 투자하고 싶어요.”

당신의 상황, 목표, 위험성향, 감수 가능한 손실 정도 등을 감안하여 당신에게 가장 적절한 인컴 수익 투자방안을 찾아보세요. 광범위한 분산투자 계획으로 위험을 줄이고 목표를 달성할 수 있는 가능성을 높일 수 있습니다.

슈로더에서 최근 진행한 설문조사에 따르면, 투자자들 대부분이 인컴수익을 얻기 위해 펀드 상품에 투자하겠다고 하였습니다. 단지, 전체 응답자의 20%만이 주식에 직접 투자하는 것을 선호하였습니다. 펀드에 투자하는 것의 이점으로는 분산투자가 가능하여 위험을 줄일 수 있으며, 펀드 매니져의 역량과 지식을 활용할 수 있다는 점 입니다. 

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