슈로더 인컴IQ - 인컴투자 이해하기

인컴IQ - 인컴투자 이해하기

인컴투자의 필요성을 이해하고 투자자 목표에 알맞는 인컴 투자계획을 세우기 위한 안내

2016년4월6일

인컴투자 이해하기: 시작하기

안정적인 인컴을 찾는 이유는 계속 변화합니다. 창업을 지원한다거나 자녀들의 교육비 지원이 단기적인 목표가 될 수 있습니다. 장기적으로는 은퇴 후 수입과 생활비 충당이 목표가 될 수 있습니다.

중요한 것은 각 단계에서 얼마만큼의 인컴 수입이 기대되는 지 계산하고, 이를 달성하기 위한 적절한 투자 전략을 세우는가 일 것 입니다.

다음은 인생주기의 각 단계별 인컴 투자 목표를 달성하기 위한 몇 가지 조언을 준비해보았습니다.

인컴투자 이해하기: 시작하기

왜 인컴 투자가 필요한가?

최근 대학을 졸업하여 창업을 하고자 한다거나, 가족을 부양하고 자녀 교육비를 준비하고 있다거나, 인컴 투자는 인생주기의 어느 단계에서든 목표를 달성하는데 도움이 될 수 있습니다. 어쩌면 당신은 바쁜 직장생활 중에 개인 계발 혹은 '인생 한번 뿐인 여행'을 떠나기 위해 잠시 휴식을 취하고자 할 수도 있습니다. 인컴 투자 계획을 적절하게 세우는 것은 보다 활력있고 풍성한 인생을 위한 기반을 다지는데 도움이 될 수 있습니다.

인간 수명

인간 수명

10년 국채금리

왜 인컴투자가 필요한가

리스크에 대한 똑똑한 접근방법

건전한 재무계획은 투자 리스크, 특정 투자에 대한 예상 수익 대비 손실 가능성에 대한 이해에서부터 시작됩니다.

각 자산군과 투자형태는 각기 다른 수준의 위험-수익 구조를 나타냅니다. 하지만, 목표에 따라서 투자자들은 어느 정도의 위험을 감수할 수 있어야 합니다. 위험에 대한 균형잡힌 시간이 보다 현명한 투자 결정을 내리는데 도움이 될 것 입니다.

이런 균형잡힌 시간을 갖기 위해서 고려해야할 요인들을 정리해보았습니다.

리스크에 대한 현명한 접근방법

인컴 수익 창출 자산 이해하기

금리가 역사적 저점수준에 있어, 투자자들은 예금 계좌만이 아닌 다른 투자 수단을 찾아야 합니다. 좋은 소식은 요즘과 같이 다양한 투자 방안이 존재했던 적이 없었습니다. 다만 각 자산의 장단점을 충분히 이해하는 것이 과제 입니다.

투자자들은 자산에 직접 혹은 펀드를 통해 간접적으로 투자할 수 있습니다. 펀드를 통해 투자하는 것의 이점은 자산군 간, 국가 간, 섹터 간 분산화를 통해 위험을 축소할 수 있다는 점 입니다. 한 자산군의 부진한 성과는 다른 자산군의 양호한 성과로 그 영향이 상쇄될 수도 있습니다.

또한, 펀드투자를 통해 펀드매니져의 역량, 지식과 시간을 활용할 수 있습니다. 직접 투자 시, 잘 분산된 포트폴리오를 구성하는 것은 많은 시간을 활용한 리서치가 바탕이 되어야 합니다. 펀드에 투자함으로써 이런 발품파는 책임은 펀드매니져에게 전가됩니다. 인컴수익을 창출하는 자산들을 살펴보았습니다.

인컴수익 창출 자산 이해하기

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