슈로더 인컴IQ - 인컴투자 이해하기

인컴수익 창출 자산 이해하기

요즘과 같이 다양한 투자 방안이 존재했던 적이 없었습니다

2016년4월6일

슈로더 준법감시인 승인 (마케팅 2016-066호)

금리가 역사적 저점수준에 있어, 투자자들은 수익을 얻기 위해 예금 계좌만이 아닌 다른 투자수단을 찾고 있습니다. 좋은 소식은 요즈음과 같이 다양한 투자 방안이 존재했던 적이 없었으며, 다만 각 자산의 장단점을 충분히 이해하는 것이 과제입니다.

주식

주식에 투자함으로써, 투자자들은 기업들의 잠재 성장성을 지원을 할 수 있는 것과 동시에 소유하고 있는 지분에 대한 정기적 배당금을 기대할 수 있습니다. 역사적으로 적정 수준의 배당금을 제공하면서 수익성이 양호하게 성장해온 기업들이 존재합니다. 결과적으로 이런 기업들에서 제공하는 배당금이 증대되는 경우도 있었습니다.

투자기간 동안 주가가 오른다면 자본원금이 증대되는 것도 기대 가능합니다. 물론, 그 가치는 오르내릴 수 있습니다. 주식에 대한 투자는 변동성이 따릅니다. 개별 기업 상황 및 전반적인 시장 환경에 따라 주가는 꽤 큰 폭으로 움직일 수 있습니다.

배당금

배당금은 정기적인 인컴수익으로 받거나 재투자될 수 있습니다. 이는 가치있는 장기투자 전략입니다. 재투자된 인컴은 복리효과를 일으켜 총수익을 늘리는 가장 큰 기여요인이 될 수 있기 때문입니다. 여기에 '이자에 대한 이자' 란 용어가 적용됩니다. 적은 액수를 장기간 투자하는 것이 큰 액수를 단기간 투자하는 것보다 나은 성과를 얻을 수 있다는 것을 의미합니다. 인컴수익으로 받거나 재투자하는 결정은 개인의 투자 목적 및 투자 기간에 따라 다르게 결정할 수 있습니다.

채권

채권은 투자자가 자본을 증대해야할 필요가 있는 정부나 기업에게 '빌려주는' 자금에 대해서 고정된 수익을 얻을 수 있는 자산입니다.

일정한 기간이 만료되면 원금을 되돌려 받을 수 있습니다. 직접 채권을 매입하거나 채권 펀드을 통해 투자할 수 있습니다. 채권 투자는 채권 발행업자의 부도로 이자나 원금을 받지 못하는 위험이 존재합니다. 또한, 시장금리가 오르내리는 것에 따라 채권 가치가 변동됩니다.

부동산

많은 사람들이 투자목적으로 주거용 혹은 상업용 부동산을 매입하여 임대를 합니다. 부동산 가치 상승은 상당한 자본이득을 기대할 수 있도록 합니다. 하지만, 가치는 오를 수 있는 만큼 떨어질수도 있습니다. 또한, 부동산을 매도하는데 수개월이 걸릴 수가 있으며, 예상치보다 낮은 매도가는 투자수익에 영향을 미칠 수 있습니다.

실물 부동산의 가치는 가치평가사의 의견이 중요합니다. 부동산 펀드에 투자하는 경우, 정해진 거래단위에 따라 매매하거나 적정 가치에 매도하는데 어려움이 있을 수 있습니다. 또한, 펀드에서 투자하고 있는 부동산에 대한 정보에 대한 신뢰도 리스크도 존재합니다.

멀티에셋

주식, 채권, 혹은 ‘대체’ 투자자산 (예를 들어, 원자재 혹은 부동산)의 수혜를 한 가지 상품에 투자하여 누리고 싶다면, 멀티에셋 펀드들이 시점에 따라 가장 좋은 수익률을 기대할 수 있는 투자자산에 대해 우선순위를 두고 투자합니다.

연금 보험

연금 보험은 보험사에서 판매하는 일종의 인컴수익 창출 계약서이며, 보통 은퇴준비 자금으로 준비됩니다. 자본금을 지급하는 대신 인컴을 남은 평생 제공받는 조건이 대부분입니다.

 

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