施羅德環球投資者研究

施羅德集團今年第三年於全球以及香港共28個國家或地區、20,000名投資者進行大規模調查;此外,今年也首次針對最具消費潛力的一代-「千禧世代」進行投資行為調查。

而今年的結果顯示,不管是全球還是香港投資者,對收益的期望和投資時間呈現矛盾心態,也因此,施羅德希望藉由incomeIQ協助投資者更了解自身行為,從而達成投資目標。

 

調查對象


20,000
位投資者

每位投資者擁有

€10,000+
可投資資產

跨越

28
個國家/地區
關於

投資目標、態度和行為

 


 

收益要求

投資者
期望的平均收益 

9.1%

v.s.

股票市場
平均收益(i) 

3.8%

收益目標超過10%的投資者


18-35歲千禧世代

v.s.

36歲以上投資人

 

投資的主要原因

增加退休儲蓄
 


利用收入再投資以增加投資組合的價值

增加收入
 

 

千禧世代的要求更高,但是否所有的投資人都有不實際的收益期望?

 


 

退休所需資金

全球投資者均意識到退休收入需要多元化

投資者意識到需要多種收入來源,但是他們是否過於依賴政府?

 


 

短期投資策略

投資者平均持有
投資項目年期
3.2年
8%千禧世代投資者持有投資項目超過5年
資產經理普遍建議持有
投資項目年期
5+年
24%36嵗以上的投資者持有投資項目超過5年
投資者要求高收益回報,但其短缐投資策略會否影響他們的投資目標?

 


 

投資者過度自信


渴望增進知識


投資者如何提升投資認識?

雖然投資者過度自信, 但依然渴望增進知識。

50% 投資者表示在下次進行投資決策之前將會諮詢理財顧問

 


 

良心投資 – 環境、社會和管治 (ESG)

平均而言,投資者願意較長期持有重視ESG因素的投資項目:

大部分投資者會考慮放棄投資不重視ESG因素的企業, 即使其投資表現良好

放棄投資的主要原因*:

詳情請瀏覽環球投資者研究資訊專頁

 


(i)資料來源:FTSE、S&P 500、CAC、DAX、上證指數、日經指數、ASX、恆生指數、Bovespa、Mexbol。根據彭博社的數據,截至2016年5月18日,11個指數的未來12個月的收益平均值。
 *全球投資者會考慮或一定會放棄有關投資項目的百分比

 

調查對象


500
位投資者

每位投資者擁有

+港幣8.6萬
可投資資產
關於

投資目標、態度和行為

 


 

收益要求

投資者期望的
平均收益 

8.9%

v.s.

股票市場
平均收益(i) 

3.8%

收益目標超過10%的投資者


18-35歲千禧世代

v.s.

36歲以上投資人

 

投資的主要原因


增加收入
 

增加退休儲蓄
 

利用收入再投資
以增加投資組合價值

 


 

退休所需資金

投資者意識到退休收入需要多元化


 

短缐投資策略

投資者平均持有
投資項目年期
3.4年
11% 千禧世代投資者持有投資項目超過5年

資產經理普遍建議持有
投資項目年期
5+年
29% 36嵗或以上的投資者持有投資項目超過5年

 


 

投資者頗為自信


 

渴望增進知識


 

投資者如何提升投資知識?

 

雖然投資者頗為自信, 但依然渴望增進知識。

45% 香港投資者會在下次進行投資決策之前諮詢理財顧問。

 


 

良心投資 – 環境、社會和管治 (ESG)

平均而言,投資者願意較長期持有重視ESG因素的投資項目:

大部份投資者會考慮放棄投資於不重視ESG因素的企業,即使其投資表現良好。

放棄投資的主要原因*:

 

詳情請瀏覽環球投資者研究資訊專頁

 


(i)資料來源:FTSE、S&P 500、CAC、DAX、上證指數、日經指數、ASX、恆生指數、Bovespa、Mexbol。根據彭博社的數據,截至2016年5月18日,11個指數的未來12個月的收益平均值。
*香港投資者會考慮或一定會放棄有關投資項目的百分比

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千禧世代所面臨嚴峻不利的局面

工資低企、生活指數上升,加上環球經濟波動,千禧世代面對的問題可謂多不勝數。他們需要投資收入從而滿足短期及長期的財務目標。投資者是否將面對嚴峻的投資風暴?

千禧世代特色

此情況可令千禧世代的投資目標與結果之間存在巨大差距。

「施羅德環球投資者研究」發現: 

    • 香港千禧世代的投資取向極之短期,有58%持有其投資項目少於2年
    • 香港千禧世代規避風險,在選擇投資時首選保本及高於通脹的回報
    • 香港千禧世代的收益被不同的需要所瓜分,包括增加收入和退休儲備,以供養子女及置業

 

投資風暴正在醞釀?

​現時情況可能包括一系列不利因素。目前大部分已發展國家的利率為0.5%或以下,而其中某些國家更傾向進一步下調。股市的平均收益只錄得3.8%(i)

千禧世代要得到更高收益,唯有選擇更大風險的投資,或者延長持有投資的時間,以安然度過市場週期。然而,此兩種做法均未為千禧世代所採用。

主要風險在於千禧世代抱著兩種誤解:

以長達20或30年的複息計算,差距可以相當龐大,因此「施羅德2016年環球投資者研究」指出的期望與現實差距確實值得關注。

入不敷支

再者,千禧世代比上一輩有更多財政負擔。

「施羅德環球投資者研究」發現千禧世代投資的主要原因包括:

 

同時,《衛報》近期一份研究指出:「各項債務、失業、全球化、人口結構及樓價上升等因素均拖低了(千禧世代的)收入。」 (ii) 

投資者頗為自信

香港投資者頗為自信,46%投資者認為自己的投資知識水平比平均投資者高。

而這現象在千禧世代投資者中更為顯著, 51%認為自己的投資知識水平比平均投資者高,相對只有41% 較年長的投資者如此認為。

我們需要彌補千禧世代的投資目標、不實際的收益期望、短期投資主義和過度自信所造成的缺口,否則投資者可能將會步向另一次社會和經濟危機。

主動求助

幸好,千禧世代投資者仍然渴望增進投資知識,94%的香港千禧世代投資者亦認同。

千禧世代投資者中,有38%傾向於透過諮詢理財顧問來增進投資知識,而在36歲及以上的投資者中則有49%。這反映較年長的投資者會傾向向投資專家咨詢意見

 

詳情請瀏覽環球投資者研究資訊專頁

 

 


(i)來源:FTSE、S&P 500、CAC、DAX、Shanghai、Nikkei、ASX、Hang Seng、Bovespa、Mexbol。根據 2016 年 5 月 18 日彭博社資料中 ,11 個指數預期年報酬率的平均。

(ii) http://www.theguardian.com/world/2016/mar/07/revealed-30-year-economic-betrayal-dragging-down-generation-y-income

註:關於「施羅德2016年環球投資者研究」

施羅德委託Research Plus Ltd在 2016年3月30日至4月25日期間就位於全球28個國家及地區的20,000位投資者於網上進行獨立網上調查,包括澳洲、巴西、加拿大、中國、法國、德國、印度、義大利、日本、荷蘭、西班牙、英國和美國。此研究將「投資者」定義為將於未來12個月投資至少10,000歐元(或相等價值)以及在過去5年內曾更改投資組合的人士。這些個別人士代表此研究中各國投資者的觀點。

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