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我們所調查的民眾


20,000
位投資人

每一位都具有

€10,000+
的可投資資產

跨越

28
個國家/地區
關於

投資目標、態度和行為

 


 

期望收益

投資人
期望平均收益 

9.1%

v.s.

股票市場
平均殖利率(i) 

3.8%

瞄準10%以上收益的投資人


18-35歲千禧世代


v.s.


36歲以上投資人

 

進行投資的主要原因

補貼退休金


將收益再投資讓收益組合成長

補貼收入

 

千禧世代的要求更高,但是否所有的投資人都有不實際的收益期望?

 


 

退休所需資金

全球投資人了解到必須必須分散他們的退休收入來源:

投資人了解到需要分散收益來源,但是他們是否太過依賴政府?

 


 

持短期投資觀點

平均而言,投資人
的投資期間為
3.2年
的千禧世代投資期間超過5年
基金經理人建議的
投資期間為
5+年
的千禧世代投資期間超過5年
投資人要求高收益,但他們的短期投資行為是否會危及他們的投資目標?


(i)資料來源:FTSE、S&P 500、CAC、DAX、上證指數、日經指數、ASX、恆生指數、Bovespa、Mexbol。根據 2016 年 5 月 18 日彭博社資料中 11 個不同指數的平均預期 12 個月殖利率。

資料來源:FTSE、S&P 500、CAC、DAX、上證指數、日經指數、ASX、恆生指數、Bovespa、Mexbol。根據 2016 年 5 月 18 日彭博社資料中 11 個不同指數的平均預期 12 個月殖利率。

 

台灣投資人渴求投資知識 偏好上網學習

施羅德投資第三年在全球以及臺灣共28個國家共2萬名投資人進行調查,發現投資人普遍認為自己具備中上水準的理財知識,但也仍有高度意願去改善投資知識。施羅德也發現,投資人越來越習慣藉由網路獲取投資相關訊息,台灣投資人於這方面更是較全球投資人活躍。可以見得數位資訊整合與數位平台越顯其重要性,不論是提供資訊提供者或接受者,都將無法避免數位化對我們的生活與投資帶來的改變。

 

  • 89%的全球投資人都想努力改善自己的投資知識,臺灣投資人則高達92%

 

89% 全球投資人
v.s.
92% 台灣投資人

其實,全球投資人普遍對自身仍相當有信心。

 

  • 台灣人有82%比例認為自身理財知識為中上水準,全球投資人則有87%認為自己具備中上水準
82%
v.s.
87%

 

此外,在精進自我的投資之道上,56%臺灣投資人喜歡自己主動研究財經網站來改善投資知識,遠高於全球平均值42%。

56%台灣投資人
42%全球投資人

 

除積極想要改善自己的投資知識外,臺灣投資人更偏愛自行瀏覽網路投資平台以掌握市場訊息。有將近7成(67%)臺灣投資人下投資決定前,會先瀏覽網路投資平台,遠高於亞洲(54%)及全球(42%)

  • 透過自行瀏覽投資相關網站獲得知識:
67%台灣投資人
42%全球投資人

 

  • 透過理財顧問僅獲得知識比例則較低,47%的台灣投資人會諮詢理財顧問,全球則為50%。
67%台灣投資人
42%全球投資人

 

不論是台灣還是全球投資人,都越來越依賴網路資訊,台灣尤最。當被問到未來五年將如何與投信公司聯繫時,75%的臺灣投資人認為會直接透過投信公司官網,高於全球平均70%;

 

  • 未來五年會透過上網與投信公司聯繫
75%台灣投資人
70%全球投資人

 

其實,投資人偏好運用數位工具即時掌握資訊,是大勢所趨,也是施羅德一直發展的重點。例如,今年即推出以行為心理學理論基礎所設計、互動式的投資心理分析師—Income IQ,期望投資人擺脫偏見,以更理智地做岀投資決定。另外還有知識性如經濟資訊圖Youtube影音平台等,藉由簡單、影像化訊息,深入淺出地教育投資人正確的理財知識。而台灣投資人求之若渴,因此台灣還另外推出手機App(收益秘書)提供最即時的市場動態,期望以多元的數位工具,助投資人一臂之力。

 

千禧世代所面臨的完美風暴

 

 

您了解自己的投資行為嗎?

從2016施羅德全球投資人大調查中,發現存在盲點。為了能精準幫助投資人解決行為偏差,施羅德投資與劍橋大學合作,以行為財務學為基石,開發線上投資心理分析師 -- 「Income IQ」。而該系統甫一於全球20國家/地區推出後,便吸引達20萬人次造訪,並隨即獲得兩大獎項肯定,備受矚目。

創新科技   受投資人以及獎項肯定

施羅德「Income IQ」有效彙整了投資行為與行為財務學專業知識,被認定能輔助投資人做出更聰明的投資抉擇,因此一問市,便得到共鳴。目前全球已有20個國家、超過20萬人次造訪「Income IQ」系統,也透過不同國家、性別的投資人參與此系統,可歸納出一些差異。舉例來說,整體看來男性比女性樂觀,也比較沒有羊群心態;此外,西班牙人則最有自信、英國女性偏保守。當然,投資人也可再進一步,以自身年齡、財務狀況與風險屬性,得到適切的資產配置意見。

此外,該系統被視為金融創新科技,因此隨即榮獲英國「2016卓越奉獻獎–卓越觀點獎(使用科學化數據分析)」與「2016全球理財顧問大獎 – 科技顧問創新獎」等大獎肯定。

(註: 卓越奉獻獎-卓越觀點獎(使用科學化數據分析),此獎來自於FS tech以及Retail Systems兩英國媒體合辦。全球財經顧問大獎 – 科技顧問創新獎,此獎來自於International Adviser。兩獎資料來源為: 2016年5月份)

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千禧世代所面臨的完美風暴