施羅德多元資產面面俱到

藉由多元化的資產組合不僅可降低投資風險,還能為財富增長創造更多機會,就讓施羅德多元資產專家帶您一同掌握最新市場動向。 

施羅德投資雷達簡介:將持正向觀點的資產劃入灰色加碼區,需小心留意的資產則劃入紅色減碼區,而本月的最新配置則以藍色區域標註。期望用色彩配置,讓投資人能快速掌握投資動向。

本月位於灰色加碼區的資產為投資等級債、原物料(能源)及美元。有鑑於庫存持續改善,以及供給成長不斷趨緩,我們將原物料(主要是能源)商品的觀點上修至兩個+。目前能源產業已大幅刪減資本支出,相較之下目前市場似乎過度悲觀看待長期的能源價格水準。

 

多元資產配置有別於傳統的資產配置,在投資組合中加入包括:股票、債券、房地產、另類資產、貨幣等多元資產,在「資產」、「風險」與「報酬」間,善用資產不同的特性,搭配景氣循環配置,有助於降低波動,調配出最佳的比例,達成長期投資目的,兼具靈活操作風險分散。

 

多元資產投資策略 彈奏出美妙和絃

多元資產的投資與應用

西元前100年,希臘藝術家雕刻出Venus de Milo「米羅維納斯」大理石雕像,體態勻稱、神情高雅,被喻為女性美的典範,其身材的黃金比例,寫下偉大藝術品的新頁。多元資產配置就是在「資產」、「風險」與「報酬」間,調配出最佳的比例,達成長期投資目的。

過去人們以為股價是隨機變動、無法預測的,因此,投資股票的風險也似乎無法掌握,更無法預期未來的投資報酬。然而,諾貝爾經濟學獎得主、也是投資組合之父,馬可維茲(Harry Markowitz)提出的投資組合理論打破了這個迷思。

馬可維茲認為,不同的資產藉由計量與平衡後,投資人可建構出最佳的投資組合,也就是說,多元資產的分散與靈活特性,可以讓投資人在財富累積航程中,降低投資組合的波動性,達到穩定資產的功能。

對於追求簡單投資,穩定報酬的退休金來說,擁有分散與靈活特性的多元資產配置更顯得重要,因為晴空與風雨交雜的環境裡,市場氣氛忽上忽下,與人性拔河的過程,很容易受到市場波動,或是單一事件而追高殺低,甚至膽怯投資,到頭來投資結果恐怕不如預期,這個時候,嚴守投資紀律的專家很重要。

投資人可依自己的風險屬性與需求,選擇專家動態調整投資標的的多元資產基金,或是透過投資型保單連結專業機構代操的多元資產投資帳戶,讓專家來為您的投資操心。

您的投資交給專家來操心!可選擇把握多元資產原則、投資標的達數百種的共同基金,也可透過投資型保單連結全權委託投資帳戶;輕鬆達到分散風險,並同時把握全球各種投資機會。

多元資產共同基金

有別於傳統的股票、債券或股債混合型基金,現在多元資產的投資原則也可應用至共同基金中,為投資人掌握更多元的投資機會。例如追求收益的投資人,可透過這類型的基金,同時掌握股利、債券票息、REITs等不同類型的收益來源;追求降低投資風險的投資人,也可投過這類型的基金來達到較高程度的分散風險,利用多元資產來降低投資組合中各類資產的相關係數;追求成長的投資人,更可以投過這類型的基金來掌握股、債及其他各種資產輪替的上升週期。如果您沒有心力研究各種不同資產、不同區域,多元資產基金將可為您節省許多寶貴時間。

施羅德(環)環球股債收息基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

  • 高度靈活配置,指標無受限

佈局超過20種市場、12大產業及40個國家,包含股、債與另類投資,無參考指標設限,投資更靈活。

瞭解更多

 

施羅德亞洲高息股債基金
(
本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

  • 主動式管理,提升總體回報

基金經理人可按照不同經濟週期及市況,調整投資組合內股票、債券、其他資產種類及現金比重,資產調配十分靈活,為您掌握最多元的亞洲投資機會。

瞭解更多

資料來源:施羅德投資,截至2014/08。

 

類全委保單投資帳戶

近年若干保險公司推出類全委保單,將投資型保單連結的投資帳戶交由專業資產管理公司來管理,獲得許多好評。這類型的帳戶會先設定投資目標,而近期多以多元資產為主要投資策略,隨著市場變化動態調整投資組合,以達到長期的投資目標。由於投資目標明確,因此也被稱為「結果導向」的投資產品。

這類「結果導向」的投資產品可協助投資人因應全球瞬息萬變的投資環境。例如,偏好固定收益的投資人透過這類型的產品,將有機會分散收益來源至高股利股票、REITs或其他具收益的標的,增加收益多元性;需要在特定期限累積一筆資金的投資人,可選擇設定有「目標到期日」的產品,為退休金、留學、結婚等人生大事預備;期待資產能降低波動及成長的投資人則可選擇「目標報酬」的產品,隨時因應市場變化,動態調整投資組合。「結果導向」產品大致上具有下列特質:

施羅德多元資產與投資組合解決方案(MAPS)團隊聆聽客戶的需求,將相關需求轉化為投資目標,發展出客戶導向、結果導向的團隊,並採用全面的全球風險投資哲學,為投資人創造保持財富的多元投資策略,利用多元投資、彈性執行、動態資產配置與管理下檔風險的方式控管風險成長、開發多元資產收益,並建立順應通膨變化的彈性策略。目前團隊為國內多家保險公司管理操作投資帳戶,集合全球多元資產團隊的研究資源,提供您專業服務,是您最貼心的投資夥伴。

瞭解MAPS

 

 *財產保值為投資目標之一,非保本或獲利保證。

成立逾211年的施羅德投資,早已為專業退休機構法人設計多元資產配置投資策略,在亞洲推行多元資產管理解決方案,並於台灣成立在地化的多元資產團隊,堅持以多元資產的靈活投資策略,實踐投資人幸福的夢想。

 

年度最佳多元資產管理公司

  晨星(英國)年度最佳多元資產管理公司大獎
Best Multi–Asset Fund House
晨星(德國)年度最佳多元資產管理公司大獎 
Best Multi–Asset Fund House
晨星(盧森堡)年度最佳多元資產管理公司大獎
Best Multi–Asset Fund House
晨星(瑞士)年度最佳多元資產管理公司大獎
Best Multi–Asset Fund House

資料來源:2013/07,Morningstar,獎項評選期間截至頒發前一年度年底,以上資料為2013年所獲獎項。

基金過去績效不代表未來績效之保證。