投資報告

九成臺灣投資人極欲改善投資知識 偏愛自行上網學習

89%的全球投資人都想努力改善自己的投資知識,臺灣投資人則高達92%;此外,在精進自我的投資之道上,56%臺灣投資人喜歡自己主動研究財經網站來改善投資知識,遠高於全球平均值42%。

2016年9月14日

九成臺灣投資人極欲改善投資知識 偏愛自行上網學習

英國脫歐後,黑天鵝漫天飛舞,不僅全球恐慌指數(VIX)震盪,有「黑天鵝指數」之稱的偏斜指數(CBOE Skew Index)更是1990年以來最高,引爆全球投資人不安心理。根據「2016施羅德全球投資人大調查」,92%臺灣投資人極欲改善投資知識,渴望程度高於全球平均,危機意識飆升可見一般。

其中,近七成臺灣投資人在下投資決策前、偏向自行瀏覽投資平台,如果是未來五年,則有七成五投資人會透過官網與投信業者連繫,皆高於全球平均。而投資人偏好藉由網路獲取投資知識的傾向,也讓業者積極發展數位工具以因應投資人需求,例如施羅德集團推出的投資心理分析師 - Income IQ系統,就是欲幫助投資人作屬性分析、以達成預期成果。

黑天鵝指數飆高,全球投資人危機意識上升

黑天鵝指數在英國脫歐後飆高,創1990年以來新高(見下表),時序進入下半年,全球市場仍面臨金融及政治風險,例如義大利銀行負債、歐盟各地的脫歐聲浪,以及美國總統大選等不確定因素。根據「2016施羅德全球投資人大調查」結果,亦反映全球投資人危機意識上升,特別是臺灣投資人更為明顯。

圖、黑天鵝指數走勢(今年飆到最高)

資料來源:彭博、施羅德投資,2016/6/29

臺灣投資人極欲改善自我投資知識 偏愛線上學習

這是施羅德投資第三年在全球以及臺灣共28個國家共2萬名投資人進行調查,結果顯示,89%的全球投資人都想努力改善自己的投資知識,臺灣投資人則高達92%;此外,在精進自我的投資之道上,56%臺灣投資人喜歡自己主動研究財經網站來改善投資知識,遠高於全球平均值42%。

臺灣投資人除積極想要改善自己的投資知識外,更偏愛自行瀏覽網路投資平台以掌握市場訊息。有將近7成(67%)臺灣投資人下投資決定前,會先瀏覽網路投資平台,遠高於亞洲(54%)及全球(42%);超過5成(51%)臺灣投資人則會先瀏覽投信公司官網,也高於亞洲平均(49%)及全球平均(43%),在在顯示臺灣人偏好透過網路掌握市場訊息。只不過可以留意的是,台灣投資人欲諮詢親友的比例達四成,高於亞洲(39%)以及全球(31%)平均,顯示台灣投資人仍易受身邊親友影響。

表、下投資決策前優先選擇對照表

 選項台灣亞洲全球

自行瀏覽投資平台(如基富通)

67% 54% 42%

自行瀏覽投信公司官網

51% 49% 43%

自行瀏覽財經網站

48% 46% 46%

諮詢理財顧問(如銀行經理、會計師)

47% 46% 50%

諮詢親友意見

40% 39% 31%

資料來源:施羅德投資,2016/5

另外,不論是台灣還是全球投資人,都越來越依賴網路資訊,台灣尤甚。當被問到未來五年將如何與投信公司聯繫時,75%的臺灣投資人認為會直接透過投信公司官網,高於全球平均70%;臺灣投資人未來選擇透過線上平台與投信公司互動的比率也達67%,也比全球平均值62%為高。

施羅德集團推出多元化數位工具 幫助投資人即時掌握市場資訊

施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示,其實,投資人偏好運用數位工具即時掌握資訊,是大勢所趨,也是施羅德一直發展的重點。例如,今年即推出以行為心理學理論基礎所設計、互動式的投資心理分析師--Income IQ,期望投資人擺脫偏見,更理智地做岀投資決定。另外還有知識性如經濟資訊圖Youtube影音平台等,藉由簡單、影像化訊息,深入淺出地教育投資人正確的理財知識。而台灣投資人求之若渴,因此台灣還另外推出手機App(收益秘書)提供最即時的市場動態,期望以多元的數位工具,助投資人一臂之力。