影音頻道

迷思追追追 揭開配息型基金的面紗

2015年11月3日

 

提供配息雖然是配息型基金的目標,但是受到市場環境影響,配息率可能上升或下降,以避免配息侵蝕本金。

投資人可能想要投資配息型基金,但多數人不曉得配息型基金,到底是如何運作?

迷思一:配息是否會侵蝕本金?配息型基金不代表完全使用本金配息。
的確,配息的來源有可能來自本金,但大多以投資收益作為配息來源,例如股票股利、債券票息等等。

用本金配息並非主流投資策略,若配息可能會侵蝕本金,此時將重新調整配息策略,以維持穩定的潛在收益"

迷思二:配息造成本金減損,是否等同於投資損失?

為投資人提供穩定的潛在收益,是配息型基金的目標,但這可能會受限於市場的變化。市場波動可能會造成本金損失,但也可能帶來資本增值。

基金的超額報酬可能被保留,並轉入再投資以便在未來市場波動之際,可支撐基金的配息表現。投資人應以長期報酬,審視基金績效表現"

迷思三:配息是否永遠不改變?
配息目標是由投資團隊縝密分析股市基本面,與基金淨值的潛在走勢決定。換句話說,市場環境變動配息也可能跟著調整,以維持配息的永續性目標。

觀看更多

收益投資策略 迎接收益年代

揭開收益來源的秘密