Estudio Global de Inversión 2019

¿Estás al mando de tus finanzas?

Desde pensiones hasta ahorros, cada inversión trae consigo riesgos y recompensas potenciales. Por lo tanto, no hace falta decir que la gente quiere sentirse al mando de sus finanzas personales. Pero, ¿adopta la gente realmente el mejor enfoque a la hora de gestionar sus inversiones?

Hemos hablado con más de 25.000 personas, de 32 países de todo el mundo, para conocer sus comportamientos en torno a la inversión. ¿Podrían afectar los sesgos de comportamiento a la forma de gestionar tus inversiones?

Menos de la mitad de las personas se sienten muy seguras de la cantidad de dinero que tienen entre distintos proveedores.

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de las personas se sienten muy seguras de la cantidad de dinero que tienen entre distintos proveedores financieros.

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Aquellos que describen sus conocimientos de inversión como expertos, o avanzados, son mucho más propensos a sentirse muy seguros sobre la cantidad de dinero que tienen.

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Experto / Avanzado
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Intermedio
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Principiante / Básico

En general, la gente se muestra activa en sus finanzas personales.

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de las personas revisan sus inversiones al menos una vez al mes.

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Pero podrían considerarse demasiado activos, ya que mantienen sus inversiones menos de los cinco años que suelen recomendar los profesionales. También toman decisiones reactivas.

Tiempo que suele recomendarse mantener la inversión en un producto.

Tiempo medio que la gente mantiene sus inversiones en productos antes de cambiarse a otro producto o de solicitar su reembolso.

5años
2.6años

Cómo responde la gente a un periodo de volatilidad del mercado

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de las personas mantienen su plan de inversión inicial.

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de las personas modifican el perfil de riesgo de su cartera de inversiones.

Y podría parecer que las acciones llevadas a cabo no compensan, puesto que la mitad de las personas se muestran insatisfechas con sus inversiones.

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de las personas no han logrado lo que querían con sus inversiones en los últimos cinco años.

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La gente a menudo se culpa a sí misma por esta insatisfacción.

Debería haber mantenido la inversión durante más tiempo.
Debería haber sacado mi dinero antes.
No me arriesgué lo suficiente.
Me arriesgué demasiado.
Hice una evaluación errónea de lo que necesitaba.
Seguí los malos consejos de otra persona.
Seguí los malos consejos de mi asesor financiero.
Ignoré los consejos de mi asesor financiero.

La falta de satisfacción aumenta aún más por el incremento de las expectativas de ingresos y rentabilidad.

La rentabilidad total anual (es decir, el crecimiento de los ingresos y del capital) que la gente espera obtener, del total de sus inversiones durante los próximos cinco años.

2018

2019

Y lo que la gente quiere no es muy diferente de lo que realmente espera.

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es el nivel mínimo de ingresos que la gente desearía recibir.

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es el nivel de ingresos que la gente espera recibir en los próximos 12 meses.

A menudo, la gente se inclina por invertir en mercados que le resultan familiares.

de las personas prefieren fondos que invierten en su país de origen.

de las personas prefieren fondos que invierten en países que le resultan familiares.

de las personas piensan que los mercados emergentes son demasiado arriesgados.

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