Enquête Global Investor Study 2019

Êtes-vous bien aux commandes de vos finances ?

Que ce soit pour préparer sa retraite ou pour épargner en cas de coup dur, chaque investissement comporte des risques, et des bénéfices potentiels. Il va dès lors sans dire que nous souhaitons tous nous sentir aux commandes de nos finances personnelles. Choisissons-nous pour autant vraiment la meilleure approche pour gérer nos investissements ?

Nous avons interrogé plus de 25 000 personnes de 32 pays du monde entier afin de connaître leurs comportements en matière d’investissement. Les biais comportementaux pourraient-ils avoir des répercussions sur votre façon de gérer vos placements ?

Moins de la moitié des personnes assurent connaître avec une totale confiance les montants exacts confiés à différents fournisseurs

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des personnes assurent connaître avec une totale confiance les montants confiés à différents fournisseurs financiers

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Les personnes qui décrivent leurs connaissances en investissement comme de niveau expert ou avancé ont beaucoup plus de chances de connaître avec une totale confiance les montants dont ils disposent

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Niveau expert / avancé
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Niveau intermédiaire
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Niveau débutant / rudimentaire

Les personnes sont généralement actives lorsqu’il s’agit de leurs finances personnelles

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des personnes consultent leurs investissements au moins une fois par mois

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Elles risquent toutefois d’être considérées comme trop actives, puisqu’elles conservent leurs investissements pour des durées inférieures aux cinq ans recommandés par les conseils professionnels. Elles prennent également des décisions réactives

Durée d’investissement dans un produit généralement recommandée

Durée moyenne de conservation d’un investissement dans des produits avant d’investir dans un autre ou de l’encaisser

5ans
2,6ans

Quelles réactions face à des périodes de volatilité des marchés ?

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des personnes ont maintenu leur plan d’investissement initial

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des personnes ont modifié le profil de risque de leur portefeuille d’investissement

Il semble en outre que leurs activités ne sont pas payantes, puisque plus de la moitié des personnes ne sont pas satisfaites de leurs investissements

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des personnes n’ont pas obtenu ce qu’elles souhaitaient pour leurs investissements ces cinq dernières années

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Elles s’estiment souvent responsables de cette insatisfaction

J’aurais dû conserver mon investissement plus longtemps
J’aurais dû récupérer mon argent plus tôt
Je n’ai pas pris assez de risques
J’ai pris trop de risques
J’ai mal évalué mes besoins
J’ai agi sur la foi de mauvais conseils d’un tiers
J’ai agi sur la foi de mauvais conseils de mon conseiller financier
J’ai ignoré les conseils que m’a donnés mon conseiller financier

La hausse des attentes en matière de revenu et de performance exacerbe davantage le manque de satisfaction

Performance totale annuelle (c.-à-d. le revenu et l’appréciation du capital) attendue chaque année sur le portefeuille d’investissement total pour les cinq prochaines années

2018

2019

Ce que veulent les personnes n’est pas très différent de ce à quoi elles s’attendent de façon réaliste

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niveau minimum de revenu souhaité par les personnes

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niveau de revenu que les personnes s’attendent à recevoir au cours des 12 prochains mois

Le plus souvent, les personnes préfèrent investir sur des marchés qu’elles connaissent

des personnes préfèrent les fonds qui investissent dans leur pays de résidence

des personnes préfèrent les fonds qui investissent dans des pays qu’elles connaissent

estiment que les marchés émergents sont trop risqués

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