Pentingnya Memahami Tujuan Investasi

03/03/2020

Tujuan investasi penting? Sangat penting!

Begitu Anda tahu tujuan, maka usaha dan rencana Anda akan lebih terarah. Begitu Anda menentukan tujuan Anda, maka Anda akan dapat menentukan berapa banyak dana yang dibutuhkan, berapa lama tujuan akan dicapai, dan jenis produk investasi yang sesuai. Perlu selalu diingat bahwa tujuan investasi harus disesuaikan dengan profil risiko investasi masing-masing investor. Profil risiko ini pernah dibahas di artikel lainnya di bagian edukasi ini.

Apa saja tujuan investasi? Tentu saja tujuan tiap orang akan berbeda-beda. Bisa tujuan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang.

Tujuan investasi juga terkait erat dengan fase kehidupan. Ingat selalu bahwa hidup terus berubah demikian juga dengan kebutuhan Anda. Maka selalu pertimbangkan bahwa meskipun Anda tampaknya tidak membutuhkan sesuatu dalam waktu dekat, bisa jadi sangat penting untuk Anda di jangka panjang sehingga perlu juga Anda persiapkan sedari sekarang.

Sebagai contoh, apabila Anda masih single, kebutuhan jangka pendek Anda mungkin liburan, kebutuhan jangka menengah membeli mobil dan kebutuhan jangka panjang adalah pensiun.

Apabila Anda sudah menikah, kebutuhan jangka pendek Anda mungkin renovasi rumah, kebutuhan jangka menengah sekolah anak, kebutuhan jangka panjang adalah pensiun.

Berikut ilustrasi bagaimana tujuan investasi membuat Anda lebih terarah.[1]

Andi, 35 tahun, menikah dengan 1 anak, saat ini anaknya berusia 8 tahun dan dia bercita-cita menyekolahkan anaknya sampai jenjang universitas. Andi menyadari bahwa dana pendidikan di universitas tidaklah murah, maka dia menentukan bahwa tujuan investasinya adalah pendidikan anak di universitas.

  • Dana pendidikan total saat ini (4 tahun kuliah) = Rp 300 juta
  • Usia anak mulai kuliah = 18 tahun
  • Lama investasi = 18 tahun – 8 tahun = 10 tahun
  • Dana pendidikan total 10 tahun mendatang (asumsi inflasi 4% per tahun)= Rp 471 juta

Lalu setelah tahu tujuan investasi dan berapa lama akan dicapai, Anda perlu melihat instrumen apa yang sesuai dengan profil risiko investasi yang Anda miliki. Ingat bahwa jika Anda mengharapkan hasil investasi yang tinggi, akan selalu disertai dengan risiko yang tinggi pula. Sebagai contoh berikut adalah profil risiko dan harapan hasil investasi Andi:

  • Profil risiko= agresif
  • Asumsi hasil investasi per tahun = 14%

Dengan asumsi data tersebut, maka jumlah yang harus diinvestasikan tiap bulan selama 18 tahun Rp 1,9 juta atau Rp 127 juta di sekaligus di awal. Instrumen yang sesuai untuk Andi adalah instrument investasi dengan kelas aset saham yang menawarkan potensi hasil investasi yang diinginkan dan sesuai untuk tujuan investasi jangka panjang.

Ketahui apa tujuan investasi Anda dan fokus untuk mencapainya. Semoga ilustrasi ini berguna.

Untuk informasi lainnya mengenai investasi, kunjungi www.schroders.co.id bagian edukasi atau follow halaman Facebook Schroders Indonesia.

[1] Pendapat dalam materi ini mencakup beberapa pandangan yang diperkirakan. Kami percaya bahwa kami mendasarkan harapan dan keyakinan kami pada asumsi yang masuk akal dalam batasan apa yang saat ini kami ketahui. Namun, tidak ada jaminan dari perkiraan atau opini apapun yang akan direalisasikan. Pandangan dan pendapat ini mungkin berubah.

INFORMASI PENTING

INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. SEBELUM MEMUTUSKAN BERINVESTASI, CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS. KINERJA MASA LALU TIDAK MENJAMIN / MENCERMINKAN INDIKASI KINERJA DI MASA YANG AKAN DATANG.

Pandangan dan pendapat yang terkandung di sini adalah pendapat (para) penulis di halaman ini dan tidak serta merta mewakili pandangan yang diungkapkan atau tercermin dalam komunikasi, strategi atau produk Schroders lainnya. Materi ini dimaksudkan untuk tujuan informasi saja dan tidak dimaksudkan sebagai bahan promosi dalam hal apapun atau penawaran atau ajakan untuk pembelian atau penjualan instrumen keuangan apa pun. Materi ini tidak dimaksudkan untuk menyediakan dan tidak dapat diandalkan untuk saran akuntansi, hukum atau pajak, atau rekomendasi investasi [serta tidak dapat diedarkan, diterbitkan, dibuat ulang atau didistribusikan kepada orang lain tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari kami]. Ketergantungan tidak boleh ditempatkan pada pandangan dan informasi dalam materi ini saat mengambil keputusan investasi dan/atau strategi individual. Kinerja masa lalu bukanlah indikator yang dapat diandalkan untuk hasil masa depan. Nilai investasi bisa turun dan naik dan tidak dijamin. Semua investasi mengandung risiko termasuk risiko kemungkinan kehilangan nilai awal investasi. Beberapa informasi yang dikutip dalam material ini diperoleh dari sumber eksternal yang menurut kami bisa diandalkan. Informasi di sini dipercaya bisa diandalkan namun Schroders tidak menjamin kelengkapan atau keakuratannya. Tidak ada tanggung jawab baik secara langsung maupun tidak langsung yang bisa diterima karena kesalahan fakta yang didapat dari pihak ketiga atau kelalaian dari atau kerugian yang diakibatkan dari penggunaan materi ini. Data yang diungkapkan dalam materi ini ini bisa berubah sesuai dengan kondisi pasar. Apabila terdapat kawasan/sektor yang ditampilkan dalam material ini, data tersebut hanya ditujukan untuk ilustrasi saja dan tidak dapat dipandang sebagai rekomendasi untuk membeli/menjual. Kami percaya bahwa kami mendasarkan harapan dan keyakinan kami pada asumsi yang masuk akal dalam batasan dari apa yang saat ini kami ketahui dan mencakup beberapa pandangan yang diperkirakan. Namun, tidak ada jaminan dari perkiraan atau opini apapun yang diungkapkan dalam materi ini akan terealisasi. Pandangan dan pendapat dalam materi ini adalah pandangan kami saat ini dan mungkin berubah tanpa pemberitahuan. Meskipun demikian, informasi penting ini tidak mengecualikan tanggung jawab atau kewajiban apa pun yang dimiliki Schroders kepada pelanggannya di bawah sistem peraturan perundang-undangan yang berlaku di Republik Indonesia. PT Schroder Investment Management Indonesia, Gedung Bursa Efek Indonesia Tower 1, Lantai 30, Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53, Jakarta 12190, Indonesia. PT Schroder Investment Management Indonesia selaku Manajer Investasi berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan Indonesia (OJK).

Topik

Hubungi Schroders
Follow us

Silahkan baca dan pahami informasi penting dan peringatan penipuan sebelum mengunjungi halaman lainnya dari website kami.

Hanya ditujukan untuk ilustrasi saja dan bukan merupakan sebuah rekomendasi untuk berinvestasi di efek/sektor/negara yang tersebut di atas.

Dipublikasikan oleh PT Schroder Investment Management Indonesia, Gedung Bursa Efek Indonesia Tower 1, Lantai 30, Jl Jend Sudirman Kav 52-53, Jakarta 12190, Indonesia. Telp: +62 21 2965 5100

PT Schroder Investment Management Indonesia berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan Indonesia (OJK).

Selalu berhati-hati dalam membeli produk investasi. Pastikan Anda hanya membeli reksa dana Schroders Indonesia melalui mitra distribusi kami. Hubungi +6221 – 2965 5100 untuk informasi lebih lanjut dan baca mengenai peringatan penipuan di sini.