윤리와 돈 중에 투자자들을 더 많이 좌우하는 것은?

투자는 개인의 선택이며, 투자 대상 선택에는 여러 요인이 영향을 미칩니다. 개인의 가치관은 그러한 요인 중 하나이며, 대부분의 사람들에게 이는 타협할 수 있는 것이 아닙니다.

최근 연구 결과에 따르면, 수익률이 더 높은 다른 투자 대상이 있더라도 투자자의 4분의 3 이상(77%)은 투자 시 개인적 신념을 저버리지 않고자 합니다.

이는 지난 4월 30일부터 6월 15일 사이 세계 32곳에 위치한 투자자 23,000명 이상의 견해를 조사했던 Schroders Global Investor Study 2020에서 밝혀낸 결과입니다.

부르는 게 값: 투자자들은 개인적 가치관을 저버리려면 21%의 수익률이 필요하다고 생각합니다

타협할 의향이 있는 투자자들23%의 경우, 이를 실제로 실행하기 위해서는 수익률이 상당히 높아야 합니다(최소 21%).

이는 투자자들이 향후 5년간 기대하는평균 연간 수익률의 거의 두 배입니다.

나이가 들수록 더욱 현명해진다? 젊은 투자자들은 더 높은 수익률을 위해 신념을 저버릴 가능성이 상대적으로 높습니다

마찬가지로 투자자의 나이가 많을수록, 개인적 가치관을 저버릴 의향이 상대적으로 낮은 것으로 나타났습니다.

18~37세 사이의 투자자들의 75% 및 X세대(38~50세)의 76%가 개인적 신념에 반하는 투자는 하지 않는다고 응답한 반면, 51세 이상 투자자들 중 82%는 개인적 신념을 저버려야만 한다면 투자 대상의 수익률이 상대적으로 높더라도 선택하지 않을 것이라고 응답했습니다.

지역의 중요성: 지역별로 살펴본 개인적 신념 대비 수익률

이 결과도 국가마다 상당히 다릅니다.

데이터에 따르면, 중국인들이 개인적 신념에 맞춰 투자할 의지가 가장 높은 것으로 나타났는데, 응답자들 중 90%가 투자 시 자신의 가치관을 저버리지 않겠다고 응답했습니다.

반대로, 미국 및 싱가포르 투자자들의 3분의 1은 수익률만 높다면 자신의 가치관에 반하는 투자를 하겠다고 응답했습니다.

점점 더 많은 투자자들이 수익률을 반드시 희생할 필요는 없음을 인식하고 있습니다

과거 연구 결과에 따르면 투자자들이 지속 가능성을 추구하기 위해서는 수익률을 희생해야 한다고 여전히 우려하고 있음을 드러냈습니다.

올해의 연구 결과에서 투자자들 중 42%는 지속 가능 투자가 더 높은 수익률을 안겨줄 가능성이 더 높다고 믿기 때문에 이를 선택한다고 응답한 점은 고무적입니다.

지속가능성 전략 책임자 Hannah Simons는 전반적인 결과에 고무되었습니다. 그녀는 이렇게 언급했습니다: “올해 설문조사의 결과는 명확합니다. 즉, 수익률만이 투자 결정을 좌우하는 것은 아니라는 점입니다. 사람들은 투자 방식에 자신의 가치관을 반영하고자 합니다. 점점 더 많은 사람들이 투자를 통해 더욱 지속 가능한 사회를 만드는 데 기여할 방법을 모색하고 있습니다.

지속 가능성을 추구한다고 해서 성과를 희생할 필요는 없으며, 이것이 해마다 데이터를 통해 더욱 명확히 드러나는 점은 매우 고무적입니다."

투자자들이 지속 가능 투자의 진정한 의미와 이것이 자신의 포트폴리오에 어떻게 반영되는지 이해하기 위해서는 소통이 핵심이며, 이는 당사에서 가장 중점을 두는 부분입니다."

슈로더는 Raconteur에 의뢰하여 2020년 4월 30일부터 6월 15일까지 전 세계 32개 지역의 투자자 23,450명을 대상으로 자체적인 온라인 설문조사를 진행했습니다. 본 연구에서는 향후 12개월 이내에 적어도 1만 유로 (또는 이와 동등한 한화 약 1,300만 원) 이상을 투자할 계획이 있고, 지난 10년 내 투자 포트폴리오에 변화를 준 사람을 '투자자'로 정의하고 있습니다.