글로벌 투자자 스터디 2019

자산 관리를 잘 하고 계신가요?

연금이든 저축이든 모든 투자에는 위험과 잠재 수익이 따릅니다. 그렇기
때문에 사람들이 자신의 자산 관리를 확실하게 하고 싶어하는 것은 당연합니다. 하지만 정말로 사람들은 최적의 방법으로 자산을 관리하고 투자하고 있을까요?

슈로더는 사람들의 투자 행태를 알아보기 위해 전세계 32개국 25,000명 이상의 투자자들을 대상으로 설문조사를 진행하였습니다. 과연 사람들의 행동 편향이 투자 관리 방식에 어떠한 영향을 미칠까요? 

설문 참여자들 중 절반 미만의 투자자들이 전 금융기관에 걸친 자신의 총 보유 자산금액을 알고 있다고 합니다.

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의 투자자들이 전 금융기관에 걸친 자신의 총 보유 자산금액을 확실히 안다고 합니다.

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자신의 투자지식이 전문가 또는 고급 수준이라고 판단하는 투자자들은 자신의 보유자산을 확실히 알고 있을 가능성이 높습니다.

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전문가 / 고급
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중급
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입문 / 초급

일반적으로 투자자들은 자신의 개인 자산관리에 적극적입니다.

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의 투자자들은
적어도 매달 보유 자산과 투자현황을 확인합니다.

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그러나 이는 과도하게 적극적인 습관일 수도 있습니다. 전문가들은 일반적으로  5년 이상 투자자산을 보유하는 것을 권장하는데, 이들은 권장 기간을 채우지 못하곤 합니다. 또한 시장환경 변화에 단기적으로 대응하여 투자합니다.

일반적으로 권장되는 투자자산 보유 기간

투자자산을 현금화하거나 다른 자산에 투자하기 전까지의
평균 보유 기간

5년
2.6년

시장 변동성에 대한 투자자들의 대응

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의 투자자들은 원래의 투자계획을 고수했습니다

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의 투자자들은 투자 포트폴리오의 리스크 비중을 수정했습니다

하지만 이러한 투자방법은 성과를 못 내고 있습니다. 절반 이상이 투자에 만족하지 못한다고 답했습니다.

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의 사람들은 지난 5년간
투자 목표를 달성하지 못했다고 합니다.

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이처럼 만족스럽지 않은 결과에 대해 투자자들은 주로 스스로를 탓합니다

투자한 상품에 더 오래 투자했었어야 했다
더 일찍 투자금을 회수했어야 했다
충분한 위험을 감수하지 않았다
너무 많은 위험을 감수했다
무엇이 필요한지를 잘못 판단했다.
다른 사람의 잘못된 조언에 따라 움직였다
금융 전문가의 잘못된 조언에 따라 움직였다
금융 전문가의 조언을 무시했다 r

인컴 수익 및 투자성과에 대한 기대가 높아지면서 불만족도는 더욱 증가됩니다.

향후 5년간 전체 포트폴리오에 대한 기대되는 총 연 수익률(예: 인컴수익과 자본이득)

2018

2019

투자자들이 원하는 것과 현실적으로 예상되는 것이 크게 다르지 않습니다.

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은 투자자들이 원하는 최소 수익률입니다.

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은 투자자들이 향후 12개월간 기대하는 수익률입니다.

투자자들은 자신에게 익숙한 시장에 투자하는 경향을 주로 보입니다.

의 투자자들은 모국에 투자하는 펀드를 선호합니다.

의 투자자들은 자신에게 익숙한 국가에 투자하는 펀드를 선호합니다.

의 투자자들은 신흥시장은 너무 위험하다고 생각합니다.

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