Menos de metade das pessoas está muito confiante sobre a quantia exata de dinheiro que têm nas várias instituições

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das pessoas estão muito confiantes sobre a quantia de dinheiro que têm nas várias instituições financeiras

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Aqueles que descrevem os seus conhecimentos de investimento como especializado ou avançado, são muito mais propensos a serem muito confiantes sobre quanto dinheiro detêm

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Especializado / avançado
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Intermédio
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Principiante / rudimentar

As pessoas são geralmente ativas quando se trata das suas finanças pessoais

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das pessoas conferem os seus investimentos, pelo menos, mensalmente

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Quanto tempo é geralmente recomendável manter o investimento num produto

A duração média de tempo que as pessoas mantêm o investimento em produtos antes de o transferirem para outro lado ou o resgatarem

5anos
2,6anos

Como responderam as pessoas a um período de volatilidade do mercado

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das pessoas mantêm o seu plano de investimento inicial

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das pessoas fizeram alterações ao perfil de risco da sua carteira de investimento

E parece que a atuação das pessoas não está a dar frutos, com mais de metade destas insatisfeita com os seus investimentos

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das pessoas não alcançaram o que queriam com os seus investimentos nos últimos cinco anos

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As pessoas culpam-se muitas vezes a si próprias por esta insatisfação

Eu deveria ter mantido o investimento durante mais tempo
Eu deveria ter retirado o meu dinheiro mais cedo
Não assumi riscos suficientes
Assumi demasiados riscos
Avaliei mal o que precisava
Agi com base em maus conselhos de outra pessoa
Agi com base em maus conselhos do meu consultor financeiro
Ignorei os conselhos que me foram dados pelo meu consultor financeiro

O descontentamento é ainda maior devido ao aumento das expectativas de rendimento e de retorno

O retorno total anual (ou seja, o rendimento e o crescimento do capital) que as pessoas esperam obter, anualmente, com a totalidade da sua carteira de investimentos ao longo dos próximos cinco anos

2018

2019

E aquilo que as pessoas querem não difere muito daquilo que elas esperam realisticamente

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é o nível mínimo de rendimento que as pessoas gostariam de receber

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é o nível de rendimento que as pessoas esperam receber ao longo dos próximos 12 meses

As pessoas tendem muitas vezes a investir em mercados que lhes são familiares

das pessoas preferem fundos que investem no seu país natal

das pessoas preferem fundos que investem em países que lhes são familiares

das pessoas pensam que os mercados emergentes são muito arriscados