Människor är medvetna om vikten av att sprida sina investeringar i en väldiversifierad portfölj, men gör de det i praktiken?
Hur diversifierad tror investerarna att deras investeringsportfölj är?
Mycket väldiversifierad
Inte tillräckligt diversifierad
Ganska väldiversifierad
Inte alls diversifierad
1
av3
1 av 3 personer som anser att de har investeringskunskaper på en högre nivå menar att deras portfölj är mycket väldiversifierad
De som anser att de har investeringskunskaper på en högre nivå delar upp sin portfölj på ett jämnare sätt och sätter en gräns för hur mycket de kan inneha i likvida medel
Portföljallokering för personer som anser att de har större investeringskunskaper
Aktier
Obligationer
Likvida medel
Fastighetsfonder
Alternativa investeringar
0
%
33 % mindre innehav i likvida medel för dem med större kunskaper jämfört med dem med minst kunskaper
Temafonder fokuserar på företag som bedriver verksamhet inom vissa områden. De är mycket attraktiva för alla, i synnerhet för dem som anser att de har investeringskunskaper på en högre nivå
Procentandel av personer som är intresserade av fonder som fokuserar på…
Expert/avancerad
Globalt genomsnitt
0
%
20 % fler personer med intresse för tematiska investeringsfonder bland dem med investeringskunskaper på högre nivå (i genomsnitt)
...och de med mer kunskap är beredda att ha mer tålamod i väntan på avkastning
Hur mycket längre människor är beredda att inneha tematiska investeringar
(jämfört med en standardinvesteringsfond)
...men det betyder inte att de är överdrivet försiktiga. De som har mer kunskap tar fler risker när de sprider sina investeringar
Andel av portföljen som människor placerar i investeringar med hög risk
...och agerar snabbt för att utnyttja möjligheten att investera mer när börserna går ned
Andel personer som investerar mer i börsrelaterade investeringar när marknaden faller
Schroders gav Research Plus Ltd i uppdrag att mellan den 20 mars och den 23 april 2018 genomföra en oberoende webbaserad studie av drygt 22 000 personer i 30 länder runt om i världen, bland annat Australien, Brasilien, Kanada, Kina, Frankrike, Tyskland, Indien, Italien, Japan, Nederländerna, Spanien, Förenade Arabemiraten, Storbritannien och USA. I undersökningen definieras ”personer” som personer som kommer att investera minst 10 000 euro (eller motsvarande) under de kommande 12 månaderna och som har gjort förändringar i sina investeringar under de senaste tio åren.