2018年施罗德全球投资者研究对全球30个投资市场逾22,000名投资者（包括1,000名中国内地受访者）进行调研后指出，中国内地投资者将退休规划视为首要考虑，然而，他们未来的退休收入并不足以支撑理想的退休生活。
退休投资被视为首要考虑
中国内地投资者普遍将退休投资视为首要的考虑，其中未退休投资者认为投资的主要原因是实现“退休后拥有财务宽松的舒适生活”，超过其他原因例如“为了现在享有舒适的生活”以及“子女或孙儿的教育开支”。
中国内地投资者已意识到退休规划对于日常生活开支是非常重要。研究发现，未退休人士预期将接近半数（43%）的退休收入用于必需消费，包括生活开支（27%）及医疗保健费用（16%），而用于其它非必需消费支出上的比例则较低，如旅游（15%）和兴趣爱好（12%）。
施罗德集团中国业务总裁郭炜表示：
“未退休的中国内地投资者预期会把27%的退休收入用于生活开支，相比亚洲（32%）和全球（34%）的投资者较低。由此可见，人们在退休方面或许正在面临危机，他们可能仍然低估了退休后所需的基本生活开支，以及享有舒适生活所需的退休收入。”
低估养老所需的生活费用
虽然老百姓最关心的是退休问题，同時中国内地未退休投资者均比亚洲（13.6％）和全球（12.2％）同侪分配较多的当前收入（14.2％）作为储蓄，然而，仍有可能陷入未能为退休做好准备的风险。许多人表示开始意识到他们的退休收入不足以让自己过上舒适的养老生活。
而55岁以上的未退休投资者认为，退休后的收入水平平均数应该是现在薪酬的80%，才能确保退休生活的质量。但现实是，现在已退休投资者所获得的退休金平均仅为最后薪酬的67%。有高达47％的受访者认为他们的退休收入不足以确保他们能够过上舒适生活。
郭炜总结道：
“对于已经成功积累足够退休储蓄的人而言，详细制定退休后的财务计划从而获取足够的定期收入亦同样重要。稳定收入可以用于满足日常所需和管理储蓄逐渐耗尽的风险。仅仅依赖现金储蓄或保守的投资策略，投资者或者未能得到足够回报以对抗通胀。我们认为在退休后完全消除投资风险并非最佳的策略，投资者应考虑继续承担适度的风险。例如，已退休人士可考虑利用多元化投资策略投资于适当的增长型资产，同时考虑能够带来定期收益的投资，例如派息类投资工具。”
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