2018年全球投资者研究

您是否已为舒适的退休生活储存足够的储蓄?

不言而喻,人们都向往一个舒适的退休生活,为此,许多人于工作期间努力储蓄并有效地进行投资,以确保在退休时能够保持某种生活方式。世界各地的投资者是否实现了这一目标?

我们访问了22,000余位来自30个国家的投资者,以了解他们对退休财务的预期并将这些预期与已退休人士的经历进行比较。

准退休人士的收入预期超过已退休人士的实际收入

0
%

是准退休人士预期舒适退休生活所需收入占目前收入的平均比重

0
%

是已退休人士实际退休收入占退休前工资的平均比重

55岁以上人士预计所需收入与退休后实际收入的对比

未退休

人士认为要过上舒适的退休生活所需的每年收入占目前收入的比重

已退休

退休后实际每年收入占最终年薪的比重

1%-20%

21%-40%

41%-60%

61%-80%

81%-100%

100%以上

不知道

退休后生活费用超出预期,导致娱乐开支减少

已退休:

预计退休后每年收入的实际开支

未退休:

预计退休后每年收入的预期开支

生活开支

旅行

医疗保健费用(自身或其他人士)

兴趣

购买物业作为投资

对亲属的财务支持(例如学费)

购买第二套住房

其他

令人感到欣慰的是,80%以上的已退休人士认为其退休收入充足,但59%的人希望提高收入

已退休人士对退休收入是否充足的看法

是,退休收入足够让我过上舒适的生活

是,但我希望有更多的退休收入

不,退休收入不够让我过上舒适的生活

0
%

的人士认为他们有充足的退休收入

认为自身具备“高级/专业”投资知识的人士相比那些认为自身投资知识较少的人士更可能拥有充足的退休收入以享受舒适的退休生活

是,退休收入足够让我过上舒适的生活

是,但我希望有更多的退休收入

不,退休收入不够让我过上舒适的生活

0
%

的人士认为他们有充足的退休收入

是,退休收入足够让我过上舒适的生活

是,但我希望有更多的退休收入

不,退休收入不够让我过上舒适的生活

79
%

的人士认为他们有充足的退休收入

是,退休收入足够让我过上舒适的生活

是,但我希望有更多的退休收入

不,退休收入不够让我过上舒适的生活

91
%

的人士认为他们有充足的退休收入

尚未退休的人士认为,他们需要较现时储蓄更多的每年收入,以便享受一个舒适的退休生活

退休后投资配置占投资及储蓄总额的比例

0%
0%

已退休人士: 实际占比

未退休人士 预期占比

尚未退休的人士认为,他们需要较现时储蓄更多的每年收入,以便享受一个舒适的退休生活

目前储蓄支出占收入总额的比例

0
%

预期储蓄支出占收入总额的比例

0
%

但那些认为自身具备“高级/专业”投资知识的人士,其实际储蓄和认为应当储蓄的比重之间存在较小差距

现时储蓄

认为过上舒适生活所需的储蓄

初级/新手

11
%
0
%

中级

12
%
0
%

高级/专业

13
%
0
%

在进行退休投资决策时,研究及建议是关键要素

与这些投资相关的三大重要信息来源:

1

来自第三方的研究统计

2

财务顾问

3

退休金供应商/
公司

尚未退休的人士目前的储蓄及投资水平可能不足以满足其退休后的计划和期望。

退休后投资可帮助人们提升收入,并实现理想和应当享有的舒适生活。

施罗德投资委托Research Plus Ltd在2018年3月20日至4月23日期间对全球30个国家的22,000余名投资者进行独立网上研究,包括澳大利亚、巴西、加拿大、中国、法国、德国、印度、意大利、日本、荷兰、西班牙、阿联酋、英国和美国。有关研究将“投资者”定义为将于未来12个月投资至少10,000欧元(或同等价值)以及曾在过去十年内更改投资组合的人士。

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