施羅德投資2021年環球投資者研究發現，香港投資者對回報預期漸見進取。本年度的受訪者年均預期回報達11.4% ，創下自研究開展以來的新高。與此同時，新冠疫情亦促使香港投資者更加關注自己的儲蓄和財務健康。
該項涵蓋環球32個地區超過23,000名投資者（包括500名香港投資者）的調查發現，有超過四分之三的香港投資者（76%）自發生新冠疫情以來花費了更多時間思考自己的財務健康，並重新就個人財務進行規劃。
鑒於對現在及將來財務健康的憂慮，香港投資者變得更注重他們的儲蓄，當中有8成投資者表示，他們的儲蓄金額與原來計劃相若，甚至更多。
此外，香港投資者普遍對回報預期有所提升。對比起去年的10.3%，他們在本年度的調查中表示期望在未來5年實現11.4% 的年均回報。
在回報預期升至歷來高位之際，香港投資者亦變得更加留意一些正在塑造未來的新投資機遇。在過去一年，吸納最多受訪者資金的三個股票及基金板塊分別為互聯網及科技公司（60%）、電動汽車及相關行業（47%）和生物科技及相關醫藥行業（45%）。
在投資地域分佈方面，幾乎大部分香港投資者均偏好亞洲地區（86%），而緊接其後的分別為歐洲（67%）及北美地區（58%）。
研究亦發現，香港投資者的理財知識似乎有所提升，當中有半數人認為自己具備「中等」程度的理財知識，較去年的 43% 有所增長，認為自己具備「專業/資深」理財知識的人亦從去年的31% 略為上升至今年的34%。
上述的轉變或許跟香港投資者較以往更積極向專業理財人士尋求指引有關。在受訪的香港投資者當中，有 47% 的人表示通常會向銀行尋求財務意見，較去年的 41% 有所增長。
施羅德投資香港區行政總裁暨亞太區分銷業務主管曹綺琪表評論道：
「香港投資者較以往更留意自己的投資，而且會以較長遠的角度審視個人財務，情況令人鼓舞。前所未見的新冠疫情或許是一個及時的警號，提醒投資者需要調整自己的理財習慣，同時亦要作好準備，迎接未來的不穩定因素和投資機遇。」
「隨著網購、低碳轉型等結構性趨勢為我們的生活帶來各式各樣的變化，一些特定行業亦開始嶄露頭角，並帶來值得留意的機會。不過，該等趨勢的投資機遇遍佈價值鏈的不同領域，與其只集中投資一、兩個行業，以結構性主題的角度進行投資應可有助捕捉更廣闊的投資機遇。此外，週期性因素亦有可能影響投資表現。就此而言，多元主題投資策略相信可帶來一定的優勢。」
「香港投資者或許是因為『本土偏好』而傾向選擇投資亞洲地區，但我們對該區的前景確實充滿信心。亞洲充份把握由新冠疫情帶來的變革，並藉此加快對後疫情時代相當關鍵的數碼創新科技發展，涵蓋遙距通訊、數碼醫療保健、流動支付、電子商貿及新一代交通運輸解決方案等領域。在全球人口最多的中國和印度，相關動向正好說明了我們為何相信亞洲將引領21世紀的發展。此外，我們提醒投資者需要考慮分散投資到股票和債券的重要性，務求在管理短期市況波動性之餘，亦能享受到收益流帶來的好處，從而爭取較穩定的回報規律。」
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*施羅德委託一家獨立調查機構在2021年3月期間就位於環球32個地區的逾23,000名投資者進行獨立網上調查，涵蓋歐洲、亞洲、美洲等地。此研究將「投資者」定義為將於未來12個月投資至少10,000歐元（或相等價值），以及在過去10年內曾更改投資組合的人士。在此前設下，施羅德投資認同由上述投資者所得之研究結果並不能代表所有人在新冠疫情中的體驗。
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