基金選擇概覽
職業退休生命週期基金為您提供四項投資選擇，涵蓋不同的風險與回報特色。您可按照本身的投資目標，選擇最適合您的基金。
基金選擇概覽
以下基金（施羅德資本平穩基金，施羅德平穩增長基金，施羅德組合投資基金及施羅德增長基金）屬於單位投資組合管理基金 (fund of funds) 或聯接基金 (feeder fund)。因此，該等基金可能於金融衍生工具作重大投資。金融衍生工具的價值可能非常波動及令投資者承受高的損失風險。運用該等工具的相關風險包括對手方風險，信貸風險及流動性風險。
| 投資組合名稱 | 投資目標 | 風險水平 |
| 施羅德資本平穩基金 | 長線來說，保障資本及提供穩定的港元資本增值。 | 中等 |
| 施羅德平穩增長基金 | 透過投資於上市公司股票和定息證券、其他資產類別及貨幣市場工具和現金或透過投資於投資上述投資產品的基金（包括合資格交易所買賣基金），以達致港元資本增值的投資目標。 | 中等 |
| 施羅德組合投資基金 | 透過投資於上市公司股票和定息證券、其他資產類別及貨幣工具和現金或透過投資於投資上述投資產品的基金（包括合資格交易所買賣基金），以達致港元資本增長的投資目標。 | 高 |
| 施羅德增長基金 | 達致港元長期資本增值。 | 高 |
風險及回報比例
一般而言，投資組合的股票成份越高，所附帶的投資風險越高，而長線來說潛在回報亦越高。
注: 投資回報水平僅供說明用途，並不代表確實回報。
基金選擇概覽
施羅德公積金計劃為您提供12項投資選擇(「投資組合」)供您選擇，涵蓋不同的風險與回報特色。您可按照本身的投資目標及需要，投資於不同的投資組合。
以下五個投資組合，分別為環球定息投資組合，資本平穩投資組合，平穩增長投資組合，均衡投資組合及增長投資組合，其基礎基金可能於金融衍生工具作重大投資。金融衍生工具的價值可能非常波動及令投資者承受高的損失風險。運用該等工具的相關風險包括對手方風險，信貸風險，流動性風險及估值風險。
| 投資組合名稱 | 投資組合特色1 | 風險及潛在回報水平** |
| 本金保證投資組合 |
|
較低 |
| 港元貨幣市場投資組合 |
|
較低 |
| 美元貨幣市場投資組合 |
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較低 |
| 港元定息投資組合 |
|
較低 |
| 環球定息投資組合 |
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中等 |
| 資本平穩投資組合 |
|
中等 |
| 平穩增長投資組合 |
|
中等 |
| 均衡投資組合 |
|
較高 |
| 增長投資組合 |
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較高 |
| 環球股票投資組合 |
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較高 |
| 亞洲投資組合 |
|
較高 |
| 香港股票投資組合 |
|
較高 |
1 請細閱解釋說明書的附錄一以了解投資目標及政策詳情。
2 保證將維持不變，直至由2000年4月1日起計的二十一年期間屆滿或保險單提前終止或不再適用於本金保證投資組合為止。有關信用風險、保證特色及保證條款的詳情，請細閱本計劃的解釋說明書第8節和附錄二。
3 閣下於此投資組合的投資須承受FWD的信用風險。
風險及回報比例
一般而言，投資組合的股票成份越高，所附帶的投資風險越高，而潛在長線回報亦越高。下圖所示的投資風險及回報比例水平，有助您因應個人的風險水平選擇投資組合。
**風險及潛在回報水平由施羅德投資管理（香港）有限公司所提供。此風險及潛在回報是基於一系列有關相關投資的多元化因素決定的，包括股票投資比重、覆蓋範圍及地域分佈。各投資組合之風險及潛在回報僅供參考。潛在回報不代表基金之實際回報，亦不可作為日後業績的指引。投資者在作出任何投資決定前，應考慮其本身的情況，包括但不限於其本身的風險承受程度、財政狀況及投資目標。如閣下有任何疑問，應尋求獨立的專業財務意見。
施羅德投資管理（香港）有限公司將因應市場情況，至少每年覆核上述風險及潛在回報水平一次，然後作出適當的修改。
有關投資組合之投資風險詳情，請細閱有關投資組合所投資的投資基金的 解釋說明書/銷售文件。