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常見問題

基金交易問題

Q:是否可以直接向施羅德投信申購境內基金?

施羅德投信專注於資產管理事業,並無直接受理基金申購業務。投資人若對施羅德境內基金有興趣,請洽詢各銷售機構辦理申購手續。

Q:如何申購施羅德投信境內基金?

【步驟1】請至施羅德投信境內基金各銷售機構辦理

【步驟2】請於各銷售機構每營業日之境內基金交易截止時間(註)前,向各銷售機構辦理交易。
註:各銷售機構辦理境內基金交易之方式及申購交易截止時間,請與各銷售機構洽詢確認。

【步驟3】各銷售機構將於交易完成後提供交易確認單。

Q:如何買回施羅德投信境內基金?

*透過銷售機構特定金錢信託方式申購者

【步驟1】請至您原先申購施羅德投信境內基金之銷售機構辦理。

【步驟2】交易指示:請於各銷售機構每營業日之境內基金交易截止時間(註)前,向各銷售機構辦理交易。
註:各銷售機構辦理境內基金交易之方式及各基金之贖回交易截止時間,請與各銷售機構洽詢確認。

【步驟3】銷售機構將買回價金撥入客戶於該銀行約定之存款帳號。

【步驟4】各銷售機構將於交易完成後提供交易確認單。

*原施羅德(原玉山)投信申購者欲贖回基金時:

請電洽本公司基金事務部 (02-8723-6761) 辦理相關手續。

Q:施羅德投信境內基金的最低申購金額?

各銷售機構之最低申購金額略有差異,投資時請先行與各銷售機構確認,並依各銷售機構之規定辦理。

Q:申購或買回施羅德投信境內基金該用那一天的淨值計算?

申購淨值日為T日;買回淨值日適用T日或T+1日,請詳各基金公開說明書。 

(註) T:交易申請日

 

資料變更問題

Q:如何辦理受益人姓名變更?

*  透過銷售機構特定金錢信託方式申購者:請逕洽各銷售機構辦理。

* 原直接至施羅德(原玉山)投信申購者:請電洽本公司基金事務部 (02-8723-6761) 辦理相關手續。

Q:如何辦理印鑑掛失?

透過銷售機構特定金錢信託方式申購者:請逕洽各銷售機構辦理。

* 原直接至施羅德(原玉山)投信申購者:請電洽本公司基金事務部 (02-8723-6761) 辦理相關手續。

Q:如何辦理通訊/戶籍地址變更?

  * 透過銷售機構特定金錢信託方式申購者:請逕洽各銷售機構辦理。

  * 原直接至施羅德(原玉山)投信申購者

【步驟1】下載並填寫受益人資料異動申請書

【步驟2】加蓋受益人原留印鑑

【步驟3】辦理戶籍地址變更,請檢附(1)受益人身份證

【步驟4】以掛號方式郵寄受益人資料異動申請書及相關文件至施羅德投信基金事務部辦理

基金交易問題

Q:施羅德基金贖回費用?

施羅德環球基金系列與施羅德傘型基金॥目前未收取贖回費用,但銷售機構或可能收取信託/帳戶管理費,實際費率請依各銷售機構規定辦理。

Q:申購施羅德基金是否以當天淨值成交?

所有環球基金系列與施羅德傘型基金॥均以當日淨值成交,但如遇註冊地假日,則以次一個工作日的淨值成交。

Q:申購施羅德基金有無買賣價差?

盧森堡註冊的施羅德環球基金系列與香港註冊的施羅德傘型基金॥均採單一報價,無價差。

Q:可以直接向施羅德申購基金嗎?

施羅德投信專注於資產管理事業,並無直接受理基金申購業務。投資人若對施羅德境外基金有興趣,請洽詢各銷售機構辦理申購手續。

Q:施羅德各基金轉換的淨值日為何? 

施羅德環球基金系列與施羅德傘型基金॥的申購與贖回淨值日皆為交易日當日(即T日)。

Q:贖回施羅德基金之款項何時入帳?

除施羅德美元流動基金外,基金公司會自交易日起約3個工作天將贖回價款匯入各銷售機構指定帳戶(若遇基金或幣別非業日將會遞延至次一交易日),再由各銷售機構分配給投資人(約2~3工作天),故款項入帳日期約自交易日起5~7個工作天,實際入帳日期請依各銷售機構規定為準。(*施羅德美元流動基金為交易日起約1個工作天支付贖回價款)

 

其他問題 

Q:施羅德環球基金系列的註冊地?

盧森堡。

Q:施羅德施羅德傘型基金II系列的註冊地?

香港。

Q:施羅德環球基金系列的保管銀行?

J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A.

Q:施羅德傘型基金II系列的保管銀行?

匯豐機構信託服務(亞洲)有限公司

Q:如何查詢基金的銷售機構?

請直接洽詢本公司客服專線(02)8723-6888, 或經由境外基金資訊觀測站(http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)查詢。

投資人可於投信投顧公會網頁下載「共同基金銷售關鍵資訊-熟知KYCKYP,與客戶共贏」手冊,內容含括基金投資暨管理等各種資訊,各章節內容均可提供下載。

一般基金問題

Q:若銷售銀行倒閉了,投資人的權益是否會受到影響?

任何一家資產管理公司若面臨倒閉,由於每支基金都有獨立的保管銀行專戶管理投資款項,所有權屬於投資人所有,而非任一資產管理公司或保管銀行所有,故不會影響投資人權益;其次,可能會有其他資產管理公司接管,讓投資人的投資標的得以繼續運作,或者召開投資人股東大會,由投資人決定是否清算該基金,投資人權益仍可獲保障。

Q:若台灣當地的代銷銀行(銷售機構)倒閉了,投資人該如何?

國內銀行透過特定金錢信託帳戶管理投資款項,投資人資產與銀行的財產相互獨立,若銀行倒閉,投資人之資產不受影響。

Q:何謂基金風險報酬等級?

為使投資者能了解基金之價格波動風險程度,由投信投顧公會依基金投資標的/產業和投資區域之市場風險狀況,由低至高,區分為「 RR1、RR2 、RR3 、RR4」五個風險報酬等級。

Q:基金評級機構有那些?如何參考運用? 

  1. 標準普爾台灣基金獎:標準普爾台灣基金獎的評審標準,採風險調整後的報酬率為主,評估個別基金是否能穩定一致地超越同類型基金。
  2. Morning star rating: 晨星星號評鑑為提供投資者基金投資報酬與報酬波動性資訊的國際通用評鑑標準,最高級五顆星乃績效表現在同類型基金中前10%。晨星星號評級是按基金過去一段時間(三年(含)以上)在同類型基金中,經調整風險後收益將基金按1至5星級排序,最高為5顆星評級。
  3. Standard & Poor fund management rating:標準普爾基金管理評等,此評等是依基金經理人及其研究團隊之研究能力,以及基金過去績效來作評比,共分為「AAA、AA、A」評等,AAA為最高評等。

 

其他問題

Q:何謂主權債券?

政府以本身之信用發行的債券稱為”國家主權債券”。

Q:何謂「複合式債券」投資策略?

同時投資於政府債券、主權債券、企業債券、可轉換債券、房地產抵押債券;債券計價幣別包括美元、歐元與當地貨幣,充分規避集中於單一資產或單一貨幣的投資風險。

Q:何謂標準差?何謂單位風險報酬率?

  1. 標準差(Standard Deviation) :被廣泛運用在股票以及共同基金投資風險的衡量上,主要是根據基金淨值或股價於一段時間內波動的情況計算而來的。一般而言,標準差愈大,表示淨值或股價的漲跌較劇烈,風險程度也較大。
  2. 單位風險報酬率是指衡量投資人每承擔一單位風險,可以得報多少的報酬,其計算公式如下:報酬率÷該期間內的標準差。

Q:何謂夏普指數?

夏普指數(Sharpe Ratio): 為一經風險調整後之績效指標,代表投資人每多承擔一分風險,可以拿到較無風險報酬率(例如定存利率)高出幾分的報酬;若為正值,代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋;若為負值,代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率。基金的夏普指數愈高,表示在考慮風險因素後的回報情況愈高,為較佳的基金。

Q:何謂貝他係數?

貝他係數(Beta Coefficient)是一種風險指數,用來衡量單一股票或者共同基金相較於全體市場,具報酬波動率的統計概念。

運用在基金市場上時,貝他係數的大小,取決於基金報酬率與全體市場報酬率的波動性及相關性。基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大,貝他值愈大,則該基金的風險性以及獲利的潛能也就愈高。根據投資理論定義,全體市場本身的B係數為1,若基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度,則B係數大於1。反之,若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度,則B係數就小於1。