義利雙收 影響力世代來臨

一. 投資人對影響力投資的認知度尚未達標,然意願與實踐程度高

透過問卷調查,影響力投資認知度僅得分58.2,但投資人意願與實踐分數分別獲得高達81.6及67.2的分數

二. 年輕族群對影響力投資較為瞭解,目前持有比例相對較高

各年齡不了解影響力投資的比例

目前沒有或從未進行「影響力投資」主因是不了解影響力投資,但其中30~39歲年輕族群不了解影響力投資的比例最低,顯示年輕族群對影響力投資了解度相對較高。

各年齡目前擁有影響力投資相關投資項目的比例

年輕族群目前持有之影響力投資比例也是最高。

三. 普遍來說,投資人目前對於影響力投資的認知度低,95%不知道或只知道名詞

有沒有聽過「影響力投資」

在尚未提供影響力投資說明的前提下,高達九成五表示沒有聽過(66.9%)或只聽過名詞(28.6%)。

沒聽過
有聽過,只聽過名詞而已
有聽過,有點了解
有聽過,非常了解

有沒有聽過「SDGs」

另外,也有近九成表示沒有聽過或只聽過SDG名詞。

沒聽過
有聽過,只聽過名詞而已
有聽過,有點了解
有聽過,非常了解
四. 退休理財規劃者對於影響力投資的瞭解相當模糊

影響力投資等於ESG投資?

超過九成的退休理財規劃者對於影響力投資的瞭解很模糊。

影響力投資對世界永續發展很重要?

雖然超過四成認同影響力投資「對於世界永續發展很重要」,但半數以上表示不確定。

五. 投資人對影響力投資態度:長期報酬率偏中高,投資風險偏中低

整體而論,八成認同影響力投資的長期報酬率高於或等於其他投資標的;七成認為影響力投資的風險低於或等於其他投資標的。

整體受訪投資人

Q:我認為以發揮正面影響力為目標的投資標的…

六. 過半數投資人的投資決策與環境變化及健康生活福祉相關

約半數表示個人投資決策反映自己對於因應環境變化及其影響、促進健康生活與福祉、促進企業研發永續的基礎建設,相較之下,反映在促進社會和平與包容的比例略低。

七. 近六成投資人對影響力投資商品有興趣,較偏好健康醫療與能源轉型相關之投資主題

選擇投資的原因

近六成理財規劃者未來兩年有意願進行影響力投資,前三主要原因為促進全民福祉擁有健康生活、促進永續與公平的消費和生產模式、以及發展永續的基礎建設。

促進人群的福祉,以健康的方式生活
永續與公平的消費和生產模式
永續的基礎建設
應對環境變化及其衝擊
社會的和平與包容
相關商品或基金的績效表現相對較穩定
相關商品或基金的績效表現相對較好

偏好投資的主題

健康、創新醫療
能源轉型(零碳排)題材
永續食物、水資源
氣候變化策略
森林、林地(自然資本)

進一步,偏好的投資主題為:健康創新醫療、能源轉型、永續食物與水資源

八. 投資人喜好可促進人們健康生活福祉的影響力投資標的

投資人未來選擇影響力投資的主因或依據個人投資的價值觀均一致認同:優先選擇可促進各年齡人群的健康福祉。

選擇影響力投資的 主要原因

對於投資決策影響 的認同度(偏同意)

支持企業促進各年齡人群的福祉,讓人們可以用健康的方式生活
(健康醫療)
55.4% 1
53.4% 2
支持企業促進永續與公平的消費和生產模式
(責任消費)
54.4% 2
49.2% 4
支持企業發展永續的基礎建設
(永續建設)
53.4% 3
50.0% 3
支持企業採取立即行動應對環境變化及其衝擊
(環境生態)
51.4% 4
55.6% 1
支持對於社會的和平與包容提出支持與貢獻
(社會共榮)
49.1% 5
42.2% 5
九. 目前尚未或沒有興趣進行影響力投資的主因是瞭解度不足

超過七成目前沒有或從未進行「影響力投資」,其主因是不了解影響力投資以及不知道有哪些影響力產品

目前是否擁有「影響力投資」相關的投資項目

不考慮「影響力投資」的原因

警語

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