투자철학 및 리스크 관리

투자철학

슈로더는 독자적인 리서치에 열성적인 태도로 임합니다. 궁극적으로, 슈로더에서 이뤄지는 자료 리서치의 75%는 내부에서 생성됩니다.

슈로더의 핵심 신념은 주식과 채권 시장에는 본질적인 가격괴리가 존재한다는 것 입니다. 슈로더의 펀드매니저들은 슈로더의 지속적이고 엄격한 투자프로세스와 투자 전문인력을 활용한 적극운용을 통하여 이러한 가격괴리들을 찾아 장기적인 수익 실현을 추구합니다.

슈로더의 글로벌 네트워크와 글로벌 리서치의 결과들을 활용하여 경쟁력있는 수익을 달성하고자 합니다. 이것을 위하여, 주식 및 채권 애널리스트들은 다각적인 관점에서 기업들을 분석합니다. 슈로더의 투자 전문인력은 기업의 장기적인 가치 창출 가능성을 가늠할 때, 기업의 밸류에이션, 수익성, 그리고 부채 상환능력을 유의깊게 살핍니다.

슈로더의 경험 많은 포트폴리오 매니저들은 확신이 가는 종목들에 대한 심도있는 리서치를 진행합니다. 슈로더만의 리서치 도구를 활용하여, 위험을 적정 수준으로 유지 및 배분하면서 수익을 극대화하는 포트폴리오를 구축합니다.

투자철학 및 운용프로세스

투자철학

슈로더는 독자적인 리서치에 열성적인 태도로 임합니다. 궁극적으로, 슈로더에서 이뤄지는 자료 리서치의 75%는 내부에서 생성됩니다.

슈로더의 핵심 신념은 주식과 채권 시장에는 본질적인 가격괴리가 존재한다는 것 입니다. 슈로더의 펀드매니저들은 슈로더의 지속적이고 엄격한 투자프로세스와 투자 전문인력을 활용한 적극운용을 통하여 이러한 가격괴리들을 찾아 장기적인 수익 실현을 추구합니다.

슈로더의 글로벌 네트워크와 글로벌 리서치의 결과들을 활용하여 경쟁력있는 수익을 달성하고자 합니다. 이것을 위하여, 주식 및 채권 애널리스트들은 다각적인 관점에서 기업들을 분석합니다. 슈로더의 투자 전문인력은 기업의 장기적인 가치 창출 가능성을 가늠할 때, 기업의 밸류에이션, 수익성, 그리고 부채 상환능력을 유의깊게 살핍니다.

슈로더의 경험 많은 포트폴리오 매니저들은 확신이 가는 종목들에 대한 심도있는 리서치를 진행합니다. 슈로더만의 리서치 도구를 활용하여, 위험을 적정 수준으로 유지 및 배분하면서 수익을 극대화하는 포트폴리오를 구축합니다.

투자 프로세스

투자 전문가로서 수십년간의 경험을 바탕으로, 슈로더의 투자 프로세스를 꾸준히 개선하면서 전세계 증시의 복잡성을 극복하고 변화하는 경제 및 시장 환경 가운데서도 안정적인 성과를 추구하고자 합니다.

투자 프로세스

투자 전문가로서 수십년간의 경험을 바탕으로, 슈로더의 투자 프로세스를 꾸준히 개선하면서 전세계 증시의 복잡성을 극복하고 변화하는 경제 및 시장 환경 가운데서도 안정적인 성과를 추구하고자 합니다.

주식선정

신중한 주식 종목 선정은 슈로더 투자 서비스의 핵심입니다. 일반적으로, 가장 좋은 투자기회는 적절한 종목 선정에서 찾을 수 있습니다. 그리고 철저한 기업 펀더멘탈 리서치가 가능한 운용사는 정보우위면에서 경쟁력을 갖습니다.

슈로더는 궁극적으로 장기투자가 입니다. 종목의 적정가치를 산정하는 것은 시장의 유행에서 벗어나 필요에 따라 역발상으로 접근할 수 있는 자신감을 갖는 것입니다.

기업의 지속가능한 가치와 수익 성장성에 대한 판단을 내릴 때, 그 기업의 실적을 질적, 양적 측면 모두에서 살핍니다. 그리고 경영진과 만나 기업의 시장 및 경영 전략을 충분히 이해하고자 합니다.

시간이 지나면서, 적정가치 대비 잘못 책정된 가격은 결국 시장에서 확인될 것이라 판단하며, 슈로더의 장기적 관점의 투자접근 방법은 장기적인 투자수익 실현으로 이어질 것이라고 믿습니다.

채권선정

슈로더는 장기 투자를 유념하여 다각적인 측면에서 투자결정을 내리는 것이 고객에게 혜택을 가져다 수 있는 가장 효과적인 방법이라 생각합니다. 여기서도, 펀더멘탈 분석이 핵심적인 투자접근 방법입니다.

채권을 선정할 때, 슈로더의 투자전문인력은 연관성이 낮고 광범위한 다양한 투자기회들에 대해 작지만 빈번한 투자 결정을 내립니다. 기본 운용목표는 듀레이션, 일드 곡선, 업종 분배, 그리고 종목 선정 전략들이 초과 성과에 기여하도록 하는 것 입니다. 이와 같이 투자 가능한 유니버스를 넓히는 것은 잠재 위험 및 잠재 수익의 적절한 조합을 고객들에게 제공할 수 있도록 합니다.

자산배분

각 자산군을 운용하는 팀에서 선정된 고위투자전문가들이 자산배분 전략에 대한 조언을 하고 있습니다. 이 팀의 구성원들은 금융시장 전망을 살피고, 이에 따라 균형된 글로벌 벤치마크 지수 대비 비중을 조정하여 슈로더 그룹의 공식 전망을 구축합니다.

글로벌 리서치 네트워크

경험 많은 애널리스트들로 구성된 슈로더의 글로벌 네트워크는 엄격하면서도 전체를 아우르는 방식으로 일을 하며 기업들의 진정한 가치를 찾고자 합니다.

슈로더 글로벌 네트워크 규모는 기업 경영진과 주기적으로 연락이 가능하도록 합니다. 이는 투자 프로세스에 중요하게 작용합니다. 궁극적으로, 전문 애널리스트와 펀드매니저들 간의 강한 교류와 열린 토론은 성공적인 투자에 주된 요인으로 작용하고 있습니다.

리서치는 전문성과 책임이 주어진 분야가 명확하게 구분되어진 전문 팀들에 의해 이뤄집니다. 이팀들간의 조사 결과를 공유함으로써 투자 전문가들이 여러 시장을 비교하고 업계 동향을 모니터할 수 있도록 합니다.

각 지역에서 쌓은 전문지식을 글로벌 팀과 공유하기 위해, 슈로더는 자체 리서치 도구인 Global Research Investment Database (GRID)를 구축하였습니다. GRID 시스템을 통하여, 모든 리서치 자료를 내외부적으로 공유하고 효율적으로 활용합니다.

리스크관리 및 컴플라이언스

사전 단계

중간 단계

사후 단계

포트폴리오 차원의 리스크관리

상품 담당자(Product Manager)는 고객과 합의된 투자위험 한도 모니터링을 통해 투자위험 통제 방안이 적정하게 유지되도록 관리함

운용부서는 AITAS 및 PRISM*(해외펀드)을 활용하여 포트폴리오의 예상 트레킹 에러, 예상 베타, 벤치마크 대비 변동성 등 사전적 리스크를 다차원적인 관점에서 관리함.

매매관련 리스크 관리

신탁회계시스템인 AITAS와 주문시스템인 Ai-Trader를 통해 펀드별 매매 상황을 점검하고 법규 및 약관 위반 여부 등을 일별 확인하고 관리.

성과 분석

운용부서는 AITAS 및 PRISM*(해외펀드)을 사용하여 운용펀드의 성과분석 및 운용 위험에 대해 다각적으로 평가 및 관리

리스크 발생 시 관리

해당사항을 ARCHER** 에 입력하여 리스크 해소 시까지 추이를 지속적으로 점검하고 보고.

* PRISM: Portfolio Risk and Investment Strategy Manager

** ARCHER: 슈로더 자체 개발 Operational Risk 관리 시스템

당사는 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수-수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이) 투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다. 금융투자상품은 운용결과 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. 

당사 홈페이지에 표시된 대표펀드는 저희 슈로더 그룹의 시장전망 및 투자전략을 고려하여 슈로더투자신탁운용이 국내 설정된 펀드 중 투자자들에게 가장 적합한 것으로 판단하여 선정한 펀드들입니다. 이러한 대표펀드는 슈로더그룹의 시장전망 및 투자전략의 변경에 따라 수시로 변경될 수 있습니다.

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