Lo que piensan los asesores patrimoniales – Global Investor Insights Survey 2024
La encuesta de este año revela cómo los asesores patrimoniales se están adaptando a un panorama en evolución, con perspectivas sobre el sentimiento, los mercados privados, la IA y la transferencia de riqueza intergeneracional
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La edición de este año de la encuesta Schroders Global Investor Insights ofrece información valiosa sobre el cambiante panorama de la gestión de patrimonios; destacando las estrategias clave y los desafíos que los asesores patrimoniales están navegando en el dinámico mercado actual. La encuesta se realizó a mediados de 2024 en un contexto de tensiones geopolíticas y condiciones económicas difíciles. A pesar de ello, el sentimiento entre los asesores y sus clientes sigue siendo alentadoramente positivo. Observamos signos de una actitud cada vez más positiva hacia los activos de riesgo, así como hacia los clientes y sus asesores que buscan nuevas fuentes de rentabilidad a través de una mayor exposición a los activos privados.
El informe del asesor patrimonial está disponible aquí
La encuesta, que refleja las opiniones de más de 1,700 asesores patrimoniales de todo el mundo, revela niveles de confianza alentadores, especialmente en torno al logro de las expectativas de rendimiento de los clientes. A pesar del contexto incierto, el 62% de los asesores de todo el mundo son optimistas sobre el cumplimiento de los objetivos de rentabilidad de sus clientes en los próximos 1-2 años.
Más allá de los rendimientos, la colosal transferencia de riqueza entre socios y generaciones que está en curso y que continuará durante muchos años, sigue siendo un foco central. El 59% de los asesores a nivel mundial considera que la transferencia de riqueza es muy importante. Sin embargo, para un tema tan crítico hay espacio para mejorar las habilidades y aumentar el nivel de discusión, particularmente en algunas regiones. Los asesores en las Américas lideran el camino, con un 62% que prioriza las discusiones sobre transferencia de riqueza. En América Latina, el 58% de los asesores se han comprometido con más de la mitad de su base de clientes en este tema, en comparación con el 43% en EMEA y el 46% en Asia Pacífico. Esto sugiere una oportunidad para que los asesores de algunas regiones mejoren su compromiso con los clientes en torno a la planificación de la herencia y la transferencia de riqueza intergeneracional.
Los mercados privados siguen desempeñando un papel cada vez más importante en las carteras de patrimonio, con un 55% de los asesores patrimoniales que ya asignan a activos privados, y un 19% adicional planea hacerlo en los próximos 1-2 años. La encuesta destaca la creciente demanda de capital privado, soluciones de activos multiprivados y capital de infraestructura renovable, con el 65% de los encuestados citando el potencial de mayores rendimientos como el impulsor clave para invertir en los mercados privados. Por supuesto, existen algunos obstáculos que superar, y la encuesta identifica la necesidad de una mayor claridad sobre la liquidez y las valoraciones, y destaca la necesidad de una educación continua en este ámbito.
La llegada de la IA y la cascada masiva de riqueza a través de las generaciones presenta oportunidades y desafíos tanto para los profesionales del patrimonio como para la forma en que administran su negocio e interactúan con los clientes. La encuesta ofrece información sobre cómo podemos colaborar con nuestros valiosos clientes asesores patrimoniales para mejorar el modelo de servicio, con un claro enfoque en las necesidades del cliente final.
En resumen, los resultados de la encuesta de este año muestran que los asesores patrimoniales se están adaptando a los complejos desafíos actuales, pero también aprovechando las oportunidades. A medida que las expectativas de los clientes evolucionan y surgen nuevos temas de inversión, los asesores están posicionados para guiar a sus clientes a través de estas complejidades, asegurando tanto la resiliencia como el crecimiento en los próximos años.
Acerca de la encuesta Global Investor Insights:
La encuesta Schroders Global Investor Insights analiza las perspectivas de inversión de los profesionales financieros globales en una variedad de temas macro, sostenibilidad y mercados públicos y privados.
El trabajo de campo fue llevado a cabo por CoreData Research a través de una amplia encuesta global durante junio-julio de 2024. Los 1,755 asesores patrimoniales encuestados se distribuyeron de la siguiente manera: 300 de América del Norte y Bermudas, 665 de EMEA, 150 del Reino Unido, 525 de Asia Pacífico y 115 de América Latina. Los encuestados provienen de un total de 31 lugares diferentes.
Las opiniones expresadas reflejan nuestros resultados a julio de 2024. No pretenden ser un pronóstico o garantía de resultados futuros. A lo largo del informe, complementamos nuestros hallazgos globales con resultados regionales y perspectivas de los expertos de Schroders.
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