2018台灣工作族群大調查
台灣工作族群 退休準備指數偏低* 退休準備指數計算方法：
問：是否了解應該如何做退休理財規劃？(%)
不知道如何做規劃
59.1%
問：達成退休目標的過程中，哪些主要障礙？(%)
認為「缺乏諮詢管道」是難以達成退休目標的原因
73.4%
問：有無信心在退休後可以取得退休前每月收入的六成收入？(%)
退休前每月收入的60%
79.9%
60.8%
多一點簡單
參加勞退自提是第一步
此次受訪者(勞工)每月自行提撥薪資到自己的退休金專戶的百分比為：14.2%，較兩年前調查高了約4%。(2016年為10.5%當年度為30-55歲非軍公教)
少部分人有自提
多一點明確
增加退休金第三支柱
63.8%
以A+B雙重策略 為不同人生周期做退休準備
年齡層 | 25-55歲 |
投資目標 | 平均年報酬目標6.5%～7.5%* |
A: 成長型資產建議 | 配置80-100%成長型商品 |
產品 | 全球股票型 |
B: 防禦型或其他資產建議 | 配置0-20%防禦型商品或其他** |
產品 | 此階段建議無需配置防禦型商品或其他。 |
年齡層 | 55-65歲 |
投資目標 | 平均年報酬目標5.5%~6.5%* |
A: 成長型資產建議 | 配置50-80%成長型商品 |
產品 | 全球股票型 |
B: 防禦型或其他資產建議 | 配置20-50%防禦型商品或其他** |
產品 | 全球多元資產債券型 |
年齡層 | 65歲以上 |
投資目標 | 平均年報酬目標4.5%~5.5%* |
A: 成長型資產建議 | 配置20-50%成長型商品 |
產品 | 全球多元資產平衡型 |
B: 防禦型或其他資產建議 | 配置50-80%防禦型商品或其他** |
產品 | 全球多元資產債券型 |
多一點時間
越早越好 時間是最好的武器
施羅德研究團隊分析數據指出，如果從25歲開始存退休金，最後存到的錢會比從40歲開始存多 50%
定期定額 用時間換取空間
每個月定期定額5000元，即可能擁有一筆不錯的退休金收入。
10年 | 20年 | 25年 | |
亞洲不含日本股市 | 888,634 | 3,076,161 | 4,435,633 |
新興市場股市 | 781,776 | 2,847,806 | 4,190,132 |
全球股市 | 1,025,745 | 2,512,719 | 4,127,478 |
台灣加權指數 | 982,159 | 2,718,005 | 3,640,402 |
投入成本 | 600,000 | 1,200,000 | 1,500,000 |
退休金準備不同年齡層目標--放眼不同生命週期，作積極準備
家庭、健康勝過工作 最想重修財務學分
到底幾歲才算老？每個人的心境與環境不同，想法也大異其趣。《遠見》調查發現，約七成以上工作者認為70歲以上才算老，此外大部分工作者也希望能重修理財學分，值得外界關注。