2020 台灣退休理財規劃大調查
民眾在退休規畫的行動力明顯大幅提升，偏好保本特性的退休理財工具高達97%已進行退休理財
是否有做退休理財?
計畫退休年齡延至60.86歲
- 年齡層比例
- 50歲以下0.6%
- 50-55歲24.3%
- 60歲以上75.1%
- 平均計畫退休年齡60.86
偏好保本特性的退休理財工具
選擇退休理財項目之考量因素
Base: 有退休理財者 N=777
退休提領方式 按月領回最受歡迎
最期待未來退休金提領的方式
N=800
大幅市場波動 民眾傾向延後退休時間
退休時面臨投資市場大幅波動
Base: N=800
附保證投資型保單知悉度
有沒有聽過「附保證投資型保單」
主動詢問或了解「附保證投資型保單」
「附保證投資型保單」更能保障您的退休生活同意程度
附保證投資型保單印象度
保障特色印象度最深
N=800
顧慮投資風險
N=800
對附保證投資型保單期待值
偏好保證機制
N=800
最想要的保證: 現金流
N=800
● 資料來源
施羅德投信x退休基金協會x SMART雜誌「2020臺灣退休理財規劃大調查」。由時勢公司負責統籌執行，調查期間為2020年4月17日至4月27日，採網路自填調查方法，調查對象為居住臺灣22縣市35歲至60歲之男女性，且為個人或家庭理財規劃之決策者。共完成800份有效問卷 (信賴水準95%，抽樣誤差±3.46)，並依主計總處人口統計，進行地區、性別、年齡比例配置。