常見問題

基金交易問題

Q:是否可以直接向施羅德投信申購境內基金?

施羅德投信將專注於資產管理事業,目前暫不打算直接受理基金申購業務。投資人若對施羅德基金有興趣,請親自到銷售機構各分行辦理申購手續,各銷售機構將有專員為您做進一步的說明或服務。

  >>查詢施羅德投信境內基金銷售機構

Q:如何申購施羅德投信境內基金?

【步驟1】請至施羅德投信境內基金各銷售機構全省各分行辦理(>>查詢施羅德投信境內基金銷售機構)

【步驟2】請於各銷售機構每營業日之境內基金交易截止時間(註)前,向各銷售機構辦理交易。
註:各銷售機構辦理境內基金交易之方式及申購交易截止時間,請與各銷售機構洽詢確認。

【步驟3】各銷售機構將於交易完成後提供交易確認單。

Q:如何買回施羅德投信境內基金?

*透過銷售機構特定金錢信託方式申購者

【步驟1】請至您原先申購施羅德投信境內基金之銷售機構辦理。

【步驟2】交易指示:請於各銷售機構每營業日之境內基金交易截止時間(註)前,向各銷售機構辦理交易。
註:各銷售機構辦理境內基金交易之方式及各基金之贖回交易截止時間,請與各銷售機構洽詢確認。

【步驟3】銷售機構將買回價金撥入客戶於該銀行約定之存款帳號。

【步驟4】各銷售機構將於交易完成後提供交易確認單。

*原直接至施羅德(原玉山)投信申購者

【步驟1】填寫交易申請書:

  1. 下載並填寫基金交易申請書
  2. 加蓋原留印鑑或簽章

【步驟2】交易指示:

請於營業日交易截止時間(註)前傳真或郵寄基金交易申請書至施羅德投信。傳真或郵寄交易申請書後,請以電話向施羅德投信基金事務部確認申請書內容正確無誤。
註:施羅德投信系列基金之買回交易截止時間為每營業日下午五點。

【步驟3】買回文件確認無誤後,以送達施羅德投信之次一營業日淨值計算買回價金。

【步驟4】施羅德投信通知保管銀行於買回付款日(請參見下表)將買回價金匯入客戶指定之買回帳號。

基金類型付款日(T:買回申請日)

施羅德新紀元貨幣市場基金

T+1日

施羅德樂活中小基金

T+3日

施羅德全球策略高收益債券基金
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

T+7日

施羅德中國高收益債券基金
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

+7日

施羅德中國債券基金
(本基金有相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

+7日

【步驟5】施羅德投信將於交易完成後寄發買回交易確認單。

Q:施羅德投信境內基金的最低申購金額?

各基金公開說明書所載之最低投資金額如下表,僅供參考,各銷售機構之最低申購金額略有差異,投資時請與各銷售機構確認,並依各銷售機構之規定辦理。

基金類型付款日(T:買回申請日)

施羅德新紀元貨幣市場基金

單筆申購:
新台幣100,000

定時定額:
新台幣3,000

施羅德樂活中小基金-A類股

新台幣3,000

施羅德全球策略高收益債券基金
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

單筆申購:
新台幣10,000

定時定額
新台幣3,000

施羅德中國高收益債券基金
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

單筆申購:
新台幣300,000
人民幣600
美元100 

定時定額:
新台幣3,000
人民幣:600
美元:100

施羅德中國債券基金
(本基金有相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

單筆申購:
A類股人民幣2,000
B類股人民幤20,000
A類股美元300
B類股美元3,000

定時定額:
人民幣600
美元100

Q:施羅德投信基金的申購手續費率

申購金額費率

未達新台幣一百萬元

1.5%

新台幣一百萬元(含)以上,未達新台幣五百萬元

1.2%

新台幣五百萬元(含)以上,未達新台幣一千萬元

1.0%

新台幣一千萬元(含)以上

0.5%

Q:申購或買回施羅德投信境內基金該用那一天的淨值計算?

基金類型申購淨值日買回淨值日

施羅德新紀元貨幣市場基金

T日

T+1日

施羅德樂活中小基金

T日

T+1日

施羅德全球策略高收益債券基金
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

T日

T+1日

施羅德中國高收益債券基金
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

T日

T+1日

施羅德中國債券基金
(本基金有相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

T日

T+1日

  (註) T:交易申請日

 

資料變更問題

Q:如何辦理受益人姓名變更?

*  透過銷售機構特定金錢信託方式申購者:請逕洽各銷售機構辦理。

*  原直接至施羅德(原玉山)投信申購者:
【步驟1】下載並填寫受益人資料異動申請書、印鑑卡暨開戶約定書

【步驟2】加蓋受益人(1)原留印鑑及(2)新印鑑

【步驟3】檢附(1)受益人新身份證及(2)戶籍謄本正本

【步驟4】以掛號方式郵寄受益人資料異動申請書、印鑑卡暨開戶約定書及相關文件至施羅德投信基金事務部辦理

Q:如何辦理印鑑掛失?

透過銷售機構特定金錢信託方式申購者:請逕洽各銷售機構辦理。

* 原直接至施羅德(原玉山)投信申購者:

【步驟1】下載並填寫受益人資料異動申請書、印鑑卡暨開戶約定書

【步驟2】加蓋受益人新印鑑

【步驟3】檢附(1)受益人身份證及(2)戶政事務所核發之印鑑證明壹份

【步驟4】以掛號方式郵寄受益人資料異動申請書、印鑑卡暨開戶約定書及相關文件至施羅德投信基金事務部辦理

Q:如何辦理通訊/戶籍地址變更?

  * 透過銷售機構特定金錢信託方式申購者:請逕洽各銷售機構辦理。

  * 原直接至施羅德(原玉山)投信申購者

【步驟1】下載並填寫受益人資料異動申請書

【步驟2】加蓋受益人原留印鑑

【步驟3】辦理戶籍地址變更,請檢附(1)受益人身份證

【步驟4】以掛號方式郵寄受益人資料異動申請書及相關文件至施羅德投信基金事務部辦理

Q:如何辦理定時定額變更?

  * 原直接至施羅德(原玉山)投信申購者

【步驟1】下載並填寫定時定額異動申請書

【步驟2】加蓋受益人原留印鑑

【步驟3】欲變更扣款帳戶者需同時填寫定時定額異動申請書下方之“定時定額轉帳付款授權申請書”,加蓋扣款人之扣款行開戶印鑑並經玉山銀行完成核印程序

【步驟4】以掛號方式郵寄定時定額異動申請書至施羅德投信基金事務部辦理
(請注意:申請書件須於當月扣款日二個營業日前送達經理公司者,始得於當次扣款日生效)

 

其他問題

Q:如何查詢施羅德投信基金淨值?

可經由下列三個途徑得知施羅德基金淨值:

  1. 報紙:工商時報、經濟日報
  2. 網站:www.schroders.com.tw
  3. 語音:(02)8723-6888->按1->按2->輸入3位數基金代碼

基金交易問題

Q:施羅德基金贖回費用?

除B1類股外,施羅德環球基金系列與施羅德傘型基金॥贖回不需任何費用,但大部份銀行銷售機構會另外收取信託管理費。

Q:申購施羅德基金是否以當天淨值成交?淨值如何計算?

  1. 所有環球基金系列與施羅德傘型基金॥均以當日淨值成交,但如遇註冊地假日,則以次一個工作日的淨值成交。
  2. 基金淨值之計算公式為(基金總資產-相關必要費用) ÷ 基金總單位數。

Q:申購施羅德基金有無買賣價差?

盧森堡註冊的施羅德環球基金系列與香港註冊的施羅德傘型基金॥均採單一報價,無價差;開曼註冊的基金則有買賣價差1%;英國註冊之基金則有約2%左右的價差。

Q:可以直接向施羅德申購基金嗎?

目前施羅德尚未有經營基金直接銷售業務的規劃,煩請至各銷售機構辦理申購即可。

Q:申購施羅德基金是否會收到任何投資證明文件?

申購施羅德基金將會由各銷售機構發出成交確認單或對帳單(寄發頻率及文件格式依各銷售機構規定)。

Q:施羅德各基金轉換的淨值日為何? 

依據公開說明書規定,轉換交易係指將原本持有的股份類別(「原有股份類別」)轉換至同一基金或本公司其他基金的另一股份類別(「新股份類別」)。轉換程序是先贖回原有股份類別,再認購新股份類別。在轉換交易中,若原有和新股份類別的交易日相同,且交易截止時間同為下午1時(盧森堡時間),該轉換指示通常會於收到指示的交易日以該兩種股份類別於該交易日計算之相關每股資產淨值(扣除任何適用轉換費後)執行。然而,若新股份類別的結算期較原有股份類別的為短,及/或原有和新股份類別具不同的交易日或交易截止時間;或每股資產淨值在不同的日期或時間公布;或原有和新股份類別在結算期間內有不同的基金假日或不同的貨幣假日時,則將以公開說明書所載之其他規則執行。

Q:申購與贖回施羅德各基金的淨值日為何?

施羅德環球基金系列與施羅德傘型基金॥的申購與贖回淨值日皆為交易日當日(即T日)

Q:贖回施羅德基金之款項何時入帳?

除施羅德美元流動基金外,基金公司會自交易日起約3個工作天將贖回價款匯入各銷售機構指定帳戶(若遇基金或幣別非業日將會遞延至次一交易日),再由各銷售機構分配給投資人(約2~3工作天),故款項入帳日期約自交易日起5~7個工作天。(*施羅德美元流動基金為交易日起約1個工作天支付贖回價款) 

Q:施羅德基金的申購手續費率?

實務上,銷售機構收取之參考費率如下:

  股票型債券型美元/歐元流動

費率

 3%

1.5%~3%

0%

註:實際申購費率請依各銷售機構內部規定

Q:施羅德基金轉換費用?

除轉入施羅德美元流動或歐元流動基金外,施羅德環球基金系列基金之轉換費用為內扣轉出基金款項之0.5%,此外,銷售機構可能會依各機構內部規定收取NT$500~800不等之轉換手續費。

Q:如何申購施羅德基金?

本人或被授權人請攜帶身份證明文件、印章及其他銷售機構要求之文件,至銷售機構辦理申購事宜。(欲查詢施羅德基金銷售機構請點選銷售機構)

 

其他問題 

Q:施羅德環球基金系列的註冊地?

盧森堡。

Q:施羅德施羅德傘型基金II系列的註冊地?

香港。

Q:施羅德環球基金系列的保管銀行?

J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A.

Q:施羅德傘型基金II系列的保管銀行?

匯豐機構信託服務(亞洲)有限公司

Q:A類股與A1類股之差異?

A類股與A1類股為同一基金下所設立之不同類別股份,其投資組合完全相同,主要差異在於各類股份之各項收費標準略有不同,詳細費率請參閱公開說明書。

Q:配息與不配息有何差異?

配息與不配息之差異並不大,配息乃從淨值提撥一定比率之現金,預先給付投資人,所以淨值報價較低;而不配息則是將基金收益轉入再投資,故淨值較高。

Q:配息系列與不配息系列如何選擇?互轉手續費如何計算?

  1. 配息系列較適合每個月有現金需求的族群,例如跟會族、房貸族、發派子女零用金的家長…等。
  2. 同一支基金不同類股互轉不需手續費,例如施羅德環球基金系列-新興市場債券配息類股與累積類股互轉,免內扣0.5%之手續費。

Q:如何查詢施羅德基金淨值?

可經由下列三個途徑得知施羅德基金淨值:
1. 報紙:工商時報、經濟日報
2. 網站:www.schroders.com.tw
3. 語音:(02)8723-6888->按1->按1 ->輸入3位數基金代碼

Q:如何查詢基金的銷售機構?

請直接洽詢本公司客服專線(02)8723-6888, 或經由境外基金資訊觀測站(http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)查詢。

Q:如何獲得施羅德基金的定期資訊?

請直接於施羅德網站加入施羅德電子報會員,或洽詢客服專線(02)8723-6888。

一般基金問題

Q:若銷售銀行倒閉了,投資人的權益是否會受到影響?

任何一家資產管理公司若 面臨倒閉,由於每支基金都有獨立的保管銀行專戶管理投資款項,所有權屬於投資人所有,而非任一資產管理公司或保管銀行所有,故不會影響投資人權益;其次,可能會有其他資產管理公司接管,讓投資人的投資標的得以繼續運作,或者召開投資人股東大會,由投資人決定是否清算該基金,投資人權益仍可獲保障。

Q:若台灣當地的代銷銀行(銷售機構)倒閉了,投資人該如何?

國內銀行透過特定金錢信託帳戶管理投資款項,投資人資產與銀行的財產相互獨立,若銀行倒閉,投資人之資產不受影響。

Q:何謂基金風險報酬等級?

為使投資者能了解基金之價格波動風險程度,由投信投顧公會依基金投資標的/產業和投資區域之市場風險狀況,由低至高,區分為「 RR1、RR2 、RR3 、RR4」五個風險報酬等級(如下表) 。

基金類型投資區域主要投資標的/產業風險報酬等級

股票型

 

全球

一般型(已開發市場)、公用事業、電訊、醫療健康護理

RR3

一般型、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、其他產業、未能分類

RR4
黃金貴金屬 RR5
區域或單一國家(已開發) 公用事業、電訊、醫療健康護理 RR3
一般型、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、其他產業、未能分類 RR4
黃金貴金屬 RR5
區域或單一國家 (新興市場、亞洲、大中華、其他)  一般型(單一國家-臺灣) RR4
一般型、公用事業、電訊、醫療健康護理、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、黃金貴金屬、其他產業、未能分類 RR5
債券型 (固定收益型) 全球、區域或單一國家 (已開發) 投資等級之債券 RR2

高收益債券(非投資等級之債券)
可轉換債券
主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券基金

RR3
區域或單一國家 (新興市場、亞洲、大中華、其他) 投資等級之債券 RR2
主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券基金) RR3

高收益債券(非投資等級之債券)
可轉換債券

RR4
保本型   按基金主要投資標的歸屬風險報酬等級
貨幣市場型   RR1

平衡型(混合型)

 

RR3
(偏股操作為RR4或RR5)

金融資產證券化型 投資等級投資等級 RR2
非投資等級非投資等級 RR3
不動產證券化型 全球、區域或單一國家 (已開發) RR4
區域或單一國家(新興市場、亞洲、大中華、其他) RR5
指數型及指數股票型(ETF)   同指數追蹤標的之風險報酬等級
槓桿/反向之指數型及指數股票型(ETF)    以指數追蹤標的之風險等級,往上加一個等級
組合型基金   同主要投資標的風險報酬等級
其他型   同主要投資標的風險報酬等級

Q:基金評級機構有那些?如何參考運用? 

  1. 標準普爾台灣基金獎:標準普爾台灣基金獎的評審標準,採風險調整後的報酬率為主,評估個別基金是否能穩定一致地超越同類型基金。
  2. Morning star rating: 晨星星號評鑑為提供投資者基金投資報酬與報酬波動性資訊的國際通用評鑑標準,最高級五顆星乃績效表現在同類型基金中前10%。晨星星號評級是按基金過去一段時間(三年(含)以上)在同類型基金中,經調整風險後收益將基金按1至5星級排序,最高為5顆星評級。
  3. Standard & Poor fund management rating:標準普爾基金管理評等,此評等是依基金經理人及其研究團隊之研究能力,以及基金過去績效來作評比,共分為「AAA、AA、A」評等,AAA為最高評等。

 

其他問題

Q:何謂主權債券?

政府以本身之信用發行的債券稱為”國家主權債券”。

Q:何謂「複合式債券」投資策略?

同時投資於政府債券、主權債券、企業債券、可轉換債券、房地產抵押債券;債券計價幣別包括美元、歐元與當地貨幣,充分規避集中於單一資產或單一貨幣的投資風險。

Q:何謂標準差?何謂單位風險報酬率?

  1. 標準差(Standard Deviation) :被廣泛運用在股票以及共同基金投資風險的衡量上,主要是根據基金淨值或股價於一段時間內波動的情況計算而來的。一般而言,標準差愈大,表示淨值或股價的漲跌較劇烈,風險程度也較大。
  2. 單位風險報酬率是指衡量投資人每承擔一單位風險,可以得報多少的報酬,其計算公式如下:報酬率÷該期間內的標準差。

Q:何謂夏普指數?

夏普指數(Sharpe Ratio): 為一經風險調整後之績效指標,代表投資人每多承擔一分風險,可以拿到較無風險報酬率(例如定存利率)高出幾分的報酬;若為正值,代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋;若為負值,代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率。基金的夏普指數愈高,表示在考慮風險因素後的回報情況愈高,為較佳的基金。

Q:何謂貝他係數?

貝他係數(Beta Coefficient)是一種風險指數,用來衡量單一股票或者共同基金相較於全體市場,具報酬波動率的統計概念。

運用在基金市場上時,貝他係數的大小,取決於基金報酬率與全體市場報酬率的波動性及相關性。基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大,貝他值愈大,則該基金的風險性以及獲利的潛能也就愈高。根據投資理論定義,全體市場本身的B係數為1,若基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度,則B係數大於1。反之,若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度,則B係數就小於1。