收益雙享 何須選擇
收益雙享 何須選擇
追求收益的債券基金，不須糾結品質與市場風險波動。無論市場好壞，收益投資可讓您擁有最佳的投資避震器。
施羅德收益雙享系列，是面對高利率金融環境下，進可攻退可守的收益雙享組合，充分準備面對市場不確定性。
享收益 首重三要
一要：廣納收益來源
升息見頂以及高利率水準維持，推升當前各類債券利率水準更高、更誘人。 投資級債風險低、非投資等級債收益高，同時掌握雙引擎、投資機會不漏接。
二要：主題選債，沙裡淘金
以趨勢主題挑選含金債券，例如：永續、疫後復甦、高利高通膨、老齡化社會等各種主題，精選受惠產業與企業。打造具趨勢前瞻性的複合式債券基金組合。
三要：打造債券避雷針
想要「進可攻，退可守」分散投資的債券組合，風險控管不可少。精選產業、品質選債、風險控管、量化加值，嚴謹的專業的投資團隊，才能為您成功打造債券避雷針。
資料來源：
圖一：施羅德投資, Refinitiv Datastream, ICE Data Indices, J.P. Morgan, Bloomberg. 截止至2023/08/31。匯率避險收益為當地貨幣債券收益率減去年化後3個月的匯率避險成本/收益。 *係指在資料日期當日所持有債券之最差殖利率之平均值，未涉及未來收益率的預估。圖表僅供參考，非為投資建議或績效保證。
圖二與圖三：資料來源：施羅德投資，截止至2023/08/31。
雙享推薦
兼顧收益與品質，精挑細選，追求總報酬與持續的配息來源。
基金名稱 | ||
投資範疇 | 。投資等級與非投資等級兼具 。掌握全球信用市場投資機遇 | 。瞄準全球非投資等級債券 。追求信用品質調升增值契機 |
基金特徵 | 。平均到期殖利率：6.1% 。平均存續期間：3.80年 ﹒ 。3年年化波動率：7.84% | 。平均到期殖利率：8.9% 。平均存續期間： 3.05年 。3 年年化波動率：8.12% |
基金特色 | 。靈活調整資產配置 。存續期間一般在5年內 。投資級債為主，非投資級債為輔 | 。以非投資等級企業信用債券為主 。全球分散、不側重單一國家 。主動管理信用風險 |
級別選擇 |
資料來源：施羅德投資。數據截至2024年8月31日。平均到期殖利率係指在資料日期當日所持有債券之到期殖利率平均值，到期殖利率及年化配息率僅代表歷史數據，未涉及未來收益率的預估。提醒投資人配息並非固定不變或保證獲利，配息類股除息後淨值將隨之下降，配息可能影響再投資的複利效益。 U 級別毋須支付申購手續費，但可能須支付遞延銷售手續費。若在U級別發行後3年內贖回U級別，遞延銷售手續費將按下列費率從贖回所得款項中扣除：發行後第一年內贖回為 3%，第二年內贖回為2%，第三年內贖回為 1%；持有滿3年後贖回為0%。U級別於投資人持有滿3年後之每月預定兌換日免費自動轉換為A或AX級別即無需再支付分銷費。前揭U 級別各項費用請詳閱公開說明書及「境外基金手續費後收級別費用結構聲明書」。月配固定(C) 級別之配息機制為「每月固定年化配息率 + 貨幣避險之溢價或折價損益」，亦即每月的配息機制由兩部分組成：一部分係固定的年化配息率，另一部分係對貨幣風險進行避險的結果。提醒您，由於貨幣避險可能會產生收益或虧損，因此實際的配息金額可能仍會產生波動。
施羅德(環)環球收息債券 (基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
"收益"與"波動"之間取得平衡為訴求，投資核心部位首選之一。加好債策略為以投資級為主，享收益以非投資級債為輔，廣納多元收益。並有靈活的存續期間策略因應利率變動環境。
施羅德(環)環球非投資等級債券 (基金配息來源可能為本金)
收益常青樹的複合式債券組合，不受限參考指標，根據市場、景氣循環、投資主題以及產業變化挑選具投資價值的債券。非投資等級、投資級或是政府相關等固定債券皆可布局。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值的變動；基金淨值可能因市場因素而上下波動。各相關配息時間依基金管理機構通知之實際配息日期為準；實際配息入帳日以銷售機構作業時間為準。固定收益分配類型基金會定期將基金收益分配予投資人，投資人應當了解依其原始投資日期之不同，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。配息可能因利息收入、股息收入、權利金收入或其他可分配收入尚未進帳或短期間不足支付配息，而有部分配息來自於本金的風險。基金配息組成項目表已揭露於施羅德網站，投資人可至http://www.schroders.com.tw查詢。
【第二季】
解讀・債券關鍵字
全球局勢不斷變化，市場走向難以預測，天下攜手施羅德深入對「債券市場」的觀察出發，每月一次全面剖析，不只談趨勢、也談觀點，於變動中讓投資的步伐更踏實，掌握趨勢，解讀「債券關鍵字」。
施羅德債信放大鏡
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