Vorreiter bei Digitalisierung: Schroders Capital initiiert Tokenisierungs-Pilotprojekt für ILS
Die Digitalisierung von Vermögenswerten – Tokenisierung genannt – gilt als bahnbrechende Technologie mit Vorteilen für Asset Manager wie auch Investor:innen.
Auf der Suche nach attraktiven Produktlösungen hat Schroders Capital, der Private Market-Spezialist der Schroders Gruppe, daher gemeinsam mit dem Rückversicherungskonzern Hannover RE versicherungsgebundene Wertpapiere (insurance-linked securities, kurz ILS) tokenisiert. Im Rahmen dieses Pilotprojekts wurden Rückversicherungsverträge so digitalisiert, dass diese nun auf einer öffentlichen Blockchain-Plattform gehandelt werden können.
Für Anleger:innen hat die Tokenisierung den Vorteil, dass neue Vermögenswerte für die Geldanlage erschlossen werden. Zudem erhöht die Verwendung einer öffentlichen Blockchain die Transparenz des Investmentprozesses bei gleichzeitig angemessener Kontrolle für die Anleger:innen. Für Anwender:innen ist vor allem die mit der Tokenisierung mögliche Automatisierung aufwändiger Prozesse über so genannte Smart Contracts attraktiv: Tritt beispielsweise ein vorab definiertes Ereignis ein, etwa eine Naturkatastrophe in den USA oder Europa, können damit in diesem Fall automatische Zahlungen an Kund:innen ausgelöst werden. Zudem haben Asset Manager die Möglichkeit, individuell zugeschnittene Angebote für die Investor:innen auszuarbeiten, da die Token in den eigenen digitalen Wallets der Anleger:innen neben deren anderen digitalen Investments gehalten werden können.
Alexander Prawitz, Country Head Germany, Austria, CEE & Mediterranean, Schroders, sagt:
„Die Zeit für Investmentfonds, wie wir sie bisher kennen und gemanagt haben, läuft ab. Die Digitalisierung und damit auch die Tokenisierung sind entscheidende Trends für das Asset Management der Zukunft. Wir sehen hier großes Potenzial, sowohl für mehr Effizienz im Asset Management als auch für transparente, flexible und optimierte Anlageangebote an unsere Kund:innen. Aus diesem Grund wollen wir in diesem Bereich eine Führungsrolle einnehmen. Dass wir dabei das erste Pilotprojekt mit einem deutschen Weltmarktführer im Bereich der Rückversicherungen durchführen konnten, freut mich persönlich ganz besonders.“
Stephan Ruoff, Co-Head of Private Debt and Credit Alternatives, Schroders Capital, sagt:
„Der Erfolg dieses Pilotprojekts zeigt das immense Potenzial für transparente und vereinfachte Investmentprozesse und verbesserte Kundenerfahrung im Rückversicherungsbereich. Dies ebnet den Weg für ein vernetztes und effizientes digitales Ökosystem. Wir freuen uns darauf, andere Anwendungen für weitreichendere Investmentszenarien und Kund:innen zu prüfen."
Henning Ludolphs, Managing Director Retrocession & Capital Markets, Hannover Re, kommentierte:
„Diese Konzeptumsetzung war eine außerordentliche Gelegenheit, die Möglichkeiten der Blockchain-Technologie in der Anwendung im Rückversicherungsmarkt zu verstehen. Mit einer starken Governance und eingebetteter Compliance hat das Pilotprojekt auch gezeigt, dass die regulatorischen und operativen Risiken im Zusammenhang mit Blockchain denen anderer Markttransaktionen ähneln. Obwohl es sich um eine neue Technologie handelt, gehen wir davon aus, dass das Interesse an Blockchain-gestützten Investitionen in Zukunft zunehmen wird, und dieses Pilotprojekt bereitet uns gut darauf vor, unseren Ansatz weiterzuentwickeln, um weitere Kapazitäten für Rückübertragung über eine andere Quelle zu schaffen.“
Schroders Capital plant, die Ergebnisse dieses Pilotprojekts zu nutzen, um weitere Möglichkeiten der Tokenisierung auf dem Rückversicherungsmarkt zu eruieren. Darüber hinaus stellte das Unternehmen vergangene Woche die Generative AI Investment Analyst Plattform vor, welche die Analyse großer Datenmengen beschleunigen soll.
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