Εργαλειοθήκη συμβούλου

Οδηγία MiFID II και προτιμήσεις αειφορίας

Σύμφωνα με μια νέα απαίτηση, η οποία τέθηκε σε ισχύ τον Αύγουστο του 2022, οι σύμβουλοι πρέπει πλέον να ρωτούν τους πελάτες τους σχετικά με τις προτιμήσεις αειφορίας που έχουν, στο πλαίσιο της υφιστάμενης αξιολόγησης καταλληλότητας της Οδηγίας MiFID II.

Εξετάζουμε τι σημαίνει αυτό για τους συμβούλους και πώς μπορεί να εφαρμοστεί στην πράξη. Εξετάζουμε, επίσης, τους κανόνες που πρέπει να διευκρινιστούν περαιτέρω από τις ρυθμιστικές αρχές.

Ακολουθούν επτά σύντομα βίντεο, για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις αλλαγές:

Οδηγία MiFID II και προτιμήσεις αειφορίας: περί τίνος πρόκειται;

Από τις 2 Αυγούστου 2022, η αξιολόγηση καταλληλότητας βάσει της οδηγίας MiFID II πρέπει να περιλαμβάνει μια επιπλέον ερώτηση: έχει ο πελάτης σας προτιμήσεις αειφορίας ή όχι; Δείτε αυτό το βίντεο με τις αναλυτικές οδηγίες για τη σχετική συζήτηση.

Τι είναι η Tαξινόμηση και πώς αποδεικνύεται η ευθυγράμμιση με αυτή;

Εξηγούμε τι είναι η Ταξινόμηση και πώς προσδιορίζει τις δραστηριότητες που είναι περιβαλλοντικά βιώσιμες.

Τι είναι οι αειφόρες επενδύσεις σύμφωνα με τον Κανονισμό SFDR;

Εξετάζουμε πώς ο Κανονισμός περί γνωστοποιήσεων αειφορίας στον τομέα των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών (SFDR) περιγράφει τις αειφόρες επενδύσεις και τι μπορεί να σημαίνει ο ορισμός αυτός στην πράξη.

Τι είναι οι δείκτες κύριων δυσμενών επιπτώσεων (PAI) και πώς εκφράζονται;

Στόχος των δεικτών κύριων δυσμενών επιπτώσεων (ΡΑΙ) είναι να αποτυπώνουν τυχόν αρνητικές επιπτώσεις που μπορεί να έχει ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στο περιβάλλον και την κοινωνία. Εξετάζουμε ποιους δείκτες μπορούν να χρησιμοποιούν οι σύμβουλοι.

Πώς θα πρέπει να λειτουργεί στην πράξη η αξιολόγηση προτιμήσεων αειφορίας;

Σε αυτόν τον σύντομο οδηγό, παρουσιάζουμε τα βήματα που μπορεί να περιλαμβάνει η αξιολόγηση των προτιμήσεων αειφορίας.

Ποια είναι τα εργαλεία για τους συμβούλους;

Περιγράφουμε το Ευρωπαϊκό Πρότυπο ESG (EET) που αποσκοπεί να βοηθήσει τους συμβούλους να συμμορφωθούν με τη νέα απαίτηση αξιολόγησης προτιμήσεων αειφορίας.

Τι πρέπει να κάνω τώρα ως σύμβουλος;

Περιγράφουμε τα βασικά βήματα στα οποία μπορούν να προβούν οι σύμβουλοι, προκειμένου να προετοιμαστούν για την αξιολόγηση των προτιμήσεων αειφορίας.