Cosa pensano i consulenti patrimoniali
La ricerca Global Investor Insights Survey 2024 rivela come i consulenti patrimoniali si stiano adattando a un panorama in evoluzione, con approfondimenti sul sentiment, i mercati privati, l'intelligenza artificiale e il trasferimento generazionale della ricchezza.
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Il sondaggio Schroders Global Investor Insights 2024 offre preziosi spunti di riflessione sul mutevole panorama della gestione patrimoniale evidenziando le strategie e le sfide chiave che i consulenti devono affrontare nell'attuale dinamico contesto di mercato. L'indagine è stata condotta a metà del 2024 in uno scenario di tensioni geopolitiche e condizioni economiche difficili. Ciononostante, il sentiment dei consulenti e dei loro clienti rimane incoraggiantemente positivo. Vediamo segnali di un atteggiamento sempre più positivo nei confronti degli asset rischiosi, così come i clienti e i loro consulenti alla ricerca di nuove fonti di rendimento attraverso una maggiore esposizione ai private market.
Il report completo sui risultati della ricerca condotta sui consulenti è disponibile qui.
L'indagine, che riflette le opinioni di oltre 1.700 consulenti patrimoniali in tutto il mondo, rivela livelli di fiducia incoraggianti, in particolare per quanto riguarda il raggiungimento delle aspettative di rendimento dei clienti. Nonostante il contesto incerto, il 62% dei consulenti a livello globale è ottimista riguardo al raggiungimento degli obiettivi di rendimento dei propri clienti nei prossimi 1-2 anni.
Al di là dei rendimenti, il colossale trasferimento di ricchezza intergenerazionale attualmente in corso e destinato a continuare per molti anni, rimane un punto centrale. Il 59% dei consulenti a livello globale considera il trasferimento di ricchezza molto importante. Tuttavia, per un argomento così critico c'è spazio per il miglioramento delle competenze e l'aumento del livello di discussione, in particolare in alcune regioni. I consulenti in America sono in prima linea, con il 62% che considera prioritarie queste conversazioni. In America Latina, il 58% dei consulenti ha affrontato l'argomento con oltre la metà della propria clientela, rispetto al 43% dell'area EMEA e al 46% dell'Asia Pacifico. Ciò suggerisce un'opportunità per i consulenti di alcune regioni di migliorare il loro impegno con i clienti in merito alla pianificazione successoria e al trasferimento intergenerazionale della ricchezza.
I mercati privati continuano a svolgere un ruolo crescente nei portafogli patrimoniali, con il 55% dei consulenti che ha già effettuato allocazioni sui private markets e un ulteriore 19% che prevede di farlo nei prossimi 1-2 anni. L'indagine evidenzia la crescente domanda di private equity, soluzioni multi - private asset e infrastrutture rinnovabili, con il 65% degli intervistati che cita il potenziale di rendimenti più elevati come fattore chiave per investire nei mercati privati. Naturalmente ci sono alcuni ostacoli da superare e l'indagine identifica la necessità di maggiore chiarezza sulla liquidità e sulle valutazioni e sottolinea la necessità di una formazione continua in questo settore.
L'avvento dell'intelligenza artificiale e la massiccia cascata di ricchezza attraverso le generazioni presentano sia opportunità che sfide per i professionisti del settore patrimoniale e per il modo in cui gestiscono la loro attività e interagiscono con i clienti. L'indagine offre approfondimenti su come possiamo collaborare con i nostri stimati clienti consulenti patrimoniali per migliorare il modello di servizio, con una chiara attenzione alle esigenze dell'investitore finale.
In sintesi, i risultati dell'indagine di quest'anno mostrano che i consulenti patrimoniali si stanno adattando a fronteggiare le complesse sfide in corso, ma anche cogliere le opportunità. Con l'evolversi delle aspettative degli investitori e l'emergere di nuovi temi d'investimento, i consulenti sono in grado di guidare i loro clienti attraverso queste complessità, puntando sia alla resilienza che alla crescita negli anni a venire.
Informazioni sul sondaggio Global Investor Insights 2024.
Il sondaggio Schroders Global Investor Insights analizza le prospettive di investimento dei professionisti finanziari globali su una serie di temi macroeconomici, sostenibilità e mercati pubblici e privati.
La ricerca è stata condotta da CoreData Research attraverso un'ampia indagine globale nel periodo giugno-luglio 2024. I 1.755 consulenti patrimoniali intervistati sono stati così suddivisi: 300 dal Nord America e Bermuda, 665 dall'EMEA, 150 dal Regno Unito, 525 dall'Asia Pacifico e 115 dall'America Latina. Gli intervistati provengono da un totale di 31 località diverse.
Tutte le opinioni espresse riflettono i nostri risultati a luglio 2024. Non sono intesi come una previsione o una garanzia di risultati futuri. In tutto il rapporto, integriamo i nostri risultati globali con i risultati regionali e gli approfondimenti degli esperti Schroders.
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