私募的投資機會
隨著投資者進入私募的機會增加，人們對此表現出明顯的興趣多年來私人資產一直是養老基金和富人等機構投資人才能參與。這種情況正在改變 - 2023 年施羅德全球大調查的投資人就對此充滿熱情。他們將私人資產視為提高績效、降低風險和提升永續發展的一種方式。
投資人了解私募資產是一種不公開的投資，例如私募股權、房地產、基礎建設和再生能源以及私募債務 (直接向公司借貸，而不是利用債券市場)。
儘管一些國家在私募投資方面仍有挑戰，但投資人卻有明顯的偏好，這表明一直有投資人在關注這類投資。30％ 的投資 人最想投資私募股權，其中包括創投和投資成長型公司。將自己的投資知識評為專家的人尤其熱衷於私募股權投資，46% 的人表示他們最想在這方面投資。
人們對哪些私募資產感到興趣？
如果可以投資，人們首選的私募資產
與在證券交易所交易的股票不同，私募資產可能需要很長時間才能出售，有關業績的更新也可能不那麼頻繁。這些都是監管機構不樂見投資人進行投資的原因之一。
然而，法規的變化以及透過間接方式取得私募的新作法，意味著投資人越來越容易獲得這些資產。調查顯示投資人過度投資的可能性很小，尤其是因為他們意識到自己的經驗有限，有 64% 的受訪者如此認為。
透明度存疑、缺乏經驗和流動性不足是較擔心的部分
投資私募資產的了解程度較低
投資人似乎已經了解私募資產所能帶來的投資優勢。約 56% 的受訪者表示，他們會透過投資來提高投資組合的績效，這也是私募資產受到保險公司和基金會等大型投資人青睞的原因之一。40% 的人表示他們被永續發展或影響力所吸引；這些人可能想直接投資風力發電機或全球永續發展帶來的其他機會。總體而言，投資人似乎一直在關注私募資產，即使他們無法進行投資。
人們認為私募資產可以提高績效和多元化 - 同時也可以提升永續發展
人們投資私募資產的原因
但也存在挑戰。許多提供私募資產的金融機構並不是家喻戶曉的大品牌，這也在意料之中，因為私募產品還無法向一般投資人進行銷售。因此，有興趣的投資人需要進一步了解這些金融機構，有55% 的受訪者認為費用值得關注。
對於私募資產，人們最關心的是績效、聲譽和成本
人們在投資私募資產前會考量的首要因素
私募資產佔整體投資的比例該是多少？ 每個投資人對風險的態度、投資時間多寡和當地主管機關的偏好都不盡相同，所以這是很難說清楚的。儘管如此，受訪者的分配比例仍相當合理，平均為 16.4%。約10%的受訪者表示，會考慮配置超過 30% 的比例。
然而，也存在一些誤解。約 28% 的人預計持有私募資產的時間為一年甚至更短，大多數投資專業人士認為這太短暫了，因為私募資產流動性差，不像股票那樣可以快速買賣 (儘管也有一些重要的例外情況)。事實上投資理論認為，私募資產的報酬率應該更高，原因之一是投資人得到了非流動性的「補償」，即所謂的「非流動性溢價」。然而，值得注意的是，美國人在短期投資中所佔的比例較大，在這個市場上，有很多方法可以頻繁地交易房地產和其他一些看起來很像私募資產的投資。
相比之下，約四分之一的受訪者表示，預計持有私募資產達五年或更長時間。在這種時間範圍內，私募資產通常會表現出色，從而最大限度地提高「非流動性溢價」的績效。即使將自己的投資知識水平描述為初學者中，也有 22% 的受訪者表示預計持有私募資產的時間為五年或更長。
有些人對私募資產的投資期間，有點不切實際
人們期望持有私募資產投資的時間長度
許多人也了解投資私募資產的途徑。在大多數國家，這通常是透過理財顧問進行的，理財顧問會協助客戶考量此類投資是否合適。這與股票等其它大眾投資形成了對比，後者很容易在網上交易，除資金外無需任何檢核。將自己的投資知識評為專家的人更有可能諮詢顧問，而將自己評為初學者相對較少 (46% vs. 41%)。
總體而言，結果相當振奮人心。當然，有些人承認需要進一步了解私募資產。但這顯示了一定程度的自覺和謹慎。總體而言，隨著投資人越來越容易獲得私募資產，投資人似乎對此類投資的挑戰和機會都有了一定的認識。