“Cliente” indica un investitore che acquista i nostri prodotti o un destinatario dei nostri servizi; può essere un singolo investitore o un dipendente, amministratore, funzionario, trustee, beneficiario o rappresentante di un cliente istituzionale o intermediario di Schroders.

“Schroders”, "noi" o "ci" indica Schroders plc, con sede legale al n. 1 London Wall Place, London EC2Y 5AU o qualsiasi controllata o affiliata del gruppo su cui è possibile acquisire informazioni sul sito web di Schroders. Congiuntamente, tali società vengono definite il Gruppo Schroders.

“Siti web di Schroders” indica i siti internet gestiti da Schroders.

“Prodotti e servizi di Schroders” indica i prodotti e i servizi che offriamo ai nostri clienti, anche tramite servizi di supporto, mobile o su cloud.

“Dati personali” indica qualsiasi dato relativo a una persona fisica che può essere identificata da tali dati o da tali dati e altre informazioni in possesso di Schroders o di cui Schroders (o i suoi rappresentati o provider di servizi) potrebbe entrare in possesso. Oltre alle informazioni fattuali, come nome o indirizzo, il termine potrebbe riferirsi a opinioni o intenzioni espresse dal soggetto interessato.

“Utente” indica ogni individuo a cui si rivolge la presente Politica sulla Privacy, vale a dire:

(a) un Cliente o un potenziale Cliente di Schroders;

(b) un visitatore dei siti web di Schroders; o

(c) un dipendente, amministratore, funzionario o rappresentante di un'altra organizzazione con cui Schroders mantiene rapporti commerciali.

1.1 Schroders raccoglie e utilizza determinati dati personali. È responsabilità di Schroders assicurare che tali dati personali siano utilizzati nel rispetto delle normative sulla protezione dei dati personali.

1.2 Schroders rispetta la privacy dell'utente e si impegna a tutelare i suoi dati personali.

1.3 La presente Politica sulla Privacy si rivolge a persone fisiche i cui dati personali verranno trattati nella conduzione di attività commerciali. Tali persone fisiche possono essere: clienti o potenziali clienti o loro rappresentanti, agenti o soggetti designati, o un dipendente, amministratore, funzionario o rappresentante di un'altra organizzazione con cui Schroders mantiene rapporti commerciali. La presente Politica sulla Privacy si rivolge anche ai visitatori dei nostri siti web.

2.1 Schroders raccoglie informazioni sull’utente come descritto di seguito:

a) nel fornire i nostri prodotti o servizi. Tali informazioni possono essere fornite direttamente dall’utente o da terze parti, come ad esempio fornitori di servizi di verifica della clientela (“know your client”) e di controlli anti-riciclaggio, di cui talvolta ci avvaliamo per adempiere ai nostri obblighi legali.

b) nel riscontrare l’interesse dell’utente nei nostri prodotti o servizi. Tali informazioni sono fornite esclusivamente dall’utente e includono richieste e altre attività che esso svolge visitando i nostri uffici, partecipando a eventi informativi e utilizzando i siti web di Schroders. I dettagli relativi al trattamento delle informazioni raccolte tramite i siti web di Schroders sono forniti nel paragrafo 10.

Possiamo unire i dati personali e di altro genere che raccogliamo direttamente dall’utente con le informazioni raccolte dall’utente o concernenti lo stesso in altri contesti, come ad esempio dai siti web di Schroders oppure ottenute da terze parti.

3.1 Molti dei prodotti o servizi offerti da Schroders impongono alla stessa di raccogliere e trattare dati personali, quali ad esempio:

• Informazioni fornite dall’utente a Schroders. Includono informazioni sull'utente dal medesimo fornite. La tipologia di dati personali che potremo richiedere dipende dalla natura del rapporto con l'utente. Tali dati includono:
• informazioni personali di base quali nome, cognome, codice fiscale, indirizzo e-mail, numero di telefono, indirizzo (incluso codice postale e Paese), impiego e qualifica professionale, coordinate bancarie, documenti di identità, data di nascita, eventi di vita e informazioni familiari;
• dati personali sensibili, che potrebbero rientrare nelle informazioni raccolte riguardanti nazionalità, luogo di nascita, stato di salute, disabilità, affiliazioni politiche o estratti del casellario giudiziario e procedimenti giudiziari.

Trattiamo inoltre i dati personali riguardanti le persone per conto delle quali gli utenti agiscono, ad esempio beneficiari di investimenti, e che gli utenti potrebbero averci fornito in relazione alla nostra fornitura di servizi. Trasmettendoci i propri dati personali, gli utenti accettano di fornirli unitamente alle informazioni specificate nella presente Politica sulla Privacy.

• Informazioni che raccogliamo o generiamo sull'utente. Includono:
• file che potremmo creare per tenere traccia dei nostri rapporti con i clienti e i potenziali clienti, inclusa la cronologia contatti; e
• dati personali forniti dall'utente nel corso di comunicazioni telefoniche e via e-mail che potrebbero essere registrate da Schroders per gestire eventuali reclami, migliorare il servizio e adempiere ai requisiti legali e regolamentari; o
• dati personali che acquisiamo in relazione all’utilizzo dei siti web di Schroders da parte degli utenti (tuttavia questo sarà limitato alle situazioni in cui gli utenti forniscono i propri dati durante una sessione sicura e autenticata).

• Informazioni ottenute da altre fonti. Alcuni di tali dati personali possono essere sensibili e possono comprendere:
• informazioni ottenute da fonti di pubblico dominio, tra cui agenzie terze (agenzie di credito, agenzie per la prevenzione delle frodi, agenzie preposte all'applicazione della legge), database pubblici, registri come quello della Companies House e della FCA, e altre fonti accessibili al pubblico;
• informazioni che abbiamo ottenuto da consulenti finanziari indipendenti, altri consulenti professionisti, provider di prodotti, organizzatori di eventi, altri agenti e/o rappresentanti, database di settore e altri strumenti di business intelligence a cui Schroders si iscrive; e
• informazioni ottenute da provider di servizi che si occupano di controllo delle informazioni creditizie e svolgono indagini.

4.1 I dati personali dell'utente possono essere conservati e trattati da Schroders come in appresso descritto e per le seguenti finalità:

• consentire ai clienti e ai potenziali clienti l'accesso e l'utilizzo dei prodotti e servizi di Schroders;
• esaminare le richieste o i contratti relativi ai prodotti e servizi di Schroders dei clienti e potenziali clienti;
• abilitare i clienti e potenziali clienti all'utilizzo dei prodotti e servizi di Schroders;
• tenere aggiornati i nostri registri;
• monitorare i sistemi informatici per contrastare eventuali attacchi informatici e attività illecite come abuso e uso improprio;
• proteggere i nostri uffici da accessi o utilizzi non autorizzati o da attività illecite;
• amministrare o manutenere i sistemi informatici per garantire gli standard di servizio;
• aggiornare e migliorare le informazioni fornite sui siti web di Schroders, per garantirne la fruibilità e prevenire eventuali disservizi o attacchi informatici;
• comprendere i feedback ricevuti sui prodotti e servizi di Schroders e fornire ulteriori informazioni sull'utilizzo di tali prodotti e servizi in modo rapido e semplice;
• comunicare con i clienti e i potenziali clienti e capirne meglio gli interessi allo scopo di fornire servizi o informazioni mirate su Schroders e su altri prodotti e servizi di Schroders;
• condurre efficacemente e rafforzare i rapporti con i clienti e i potenziali clienti, comprendere le esigenze e gli interessi dei clienti e dei potenziali clienti e approfondire la conoscenza dei clienti e dei potenziali clienti per sviluppare, ottimizzare e gestire i prodotti e i servizi offerti da Schroders;
• gestire e amministrare le nostre attività;
• operare in conformità alle leggi, norme e regolamenti applicabili, nonché alle politiche e procedure interne; o
• amministrare e aggiornare i database contenenti i dati personali dell'utente.

4.2 Utilizziamo i dati personali dell'utente nel rispetto della legge applicabile. La legge consente o richiede l'utilizzo dei dati personali dell'utente per diverse ragioni, inclusi i casi in cui:

• è necessario adempiere agli obblighi contrattuali assunti;
• è necessario assolvere agli obblighi legali e regolamentari;
• è necessario affermare, esercitare o tutelare i nostri diritti legali o quelli dei nostri clienti o nell'ambito di eventuali procedimenti giudiziari;
• abbiamo ottenuto il consenso dell'utente;
• l'utilizzo dei dati personali dell'utente è necessario ai fini dei nostri legittimi interessi commerciali, in quanto ci consente di:
• gestire e amministrare le nostre attività in maniera efficiente ed efficace;
• rispettare le politiche e le procedure interne;
• fornire un accesso rapido e semplice alle informazioni sui prodotti e servizi di Schroders.

4.3 I dati personali sono accessibili solo al personale di Schroders che ne ha bisogno per le finalità descritte nella presente Politica sulla Privacy.

5.1 Potremmo condividere i dati personali dell'utente all'interno del Gruppo Schroders per le finalità sopra descritte.

5.2 Potremmo altresì condividere i dati personali dell'utente al di fuori del Gruppo Schroders come descritto di seguito:

• con i nostri partner commerciali, ove sono contrattualmente tenuti a rispettare adeguati obblighi in materia di protezione dei dati;
• con rappresentanti, agenti, depositari, intermediari e/o altri fornitori di servizi terzi nominati dal cliente o dal potenziale cliente (revisori contabili, consulenti professionisti, provider di servizi di custodia e di prodotti);
• con agenti e contractor terzi affinché forniscano servizi a Schroders (es. revisori contabili , consulenti professionisti, provider di servizi informatici e di comunicazione, provider di servizi che verificano il merito creditizio o che svolgono altre indagini, agenzie di credito e di recupero crediti) e ai clienti o potenziali clienti. Detti terzi saranno soggetti ad adeguati obblighi sulla protezione dei dati;
• con sistemi di deposito, scambio di titoli, clearing o regolamento delle operazioni, controparti, intermediari e terzi, nella misura in cui la diffusione dei dati personali dell'utente sia ragionevolmente destinata all'attuazione, gestione o comunicazione delle transazioni o all'instaurazione di un rapporto con la prospettiva di condurre transazioni in futuro;
• qualora l'utente sia co-titolare di un conto o di un portafoglio o sia titolare di un conto o portafoglio con più soggetti, potremo divulgare i suoi dati personali all'altro titolare o agli altri soggetti titolare/i del conto o del portafoglio;
• nei limiti previsti dalla legge o dalle normative, per esempio qualora dovessimo divulgare i dati personali dell'utente al fine di adempiere a eventuali obblighi giuridici (incluso, a titolo esemplificativo, ma non esaustivo, requisiti di rendicontazione fiscale e di comunicazione ad autorità, revisori contabili o enti pubblici), o per l'affermazione, l'esercizio e la difesa dei diritti legali; e
• qualora vendessimo qualunque ramo della nostra attività o i nostri asset, in tal caso potremmo dover divulgare i dati personali dell'utente al potenziale acquirente per finalità di due diligence.

6.1 Schroders è una società che svolge la propria attività a livello globale. I nostri clienti e le nostre operazioni sono diversificate in tutto il mondo. In conseguenza di ciò, provvediamo alla raccolta ed al trasferimento dei dati personali su scala globale tra società appartenenti al Gruppo Schroders. Ciò significa che potremmo trasferire i dati personali dell'utente all’estero.

6.2 Nel caso in cui dovessimo trasferire i dati personali dell'utente in un altro Paese, garantiremo la tutela e il trasferimento dei dati conformemente ai requisiti di legge vigenti. Per quanto riguarda i dati trasferiti al di fuori dello Spazio Economico Europeo (SEE) per esempio:

• Il Paese destinatario dei dati personali ha ricevuto l’approvazione della Commissione Europea in rispetto all’adeguato livello di protezione dei dati personali offerto, inclusi i casi delle organizzazioni riceventi situate negli Stati Uniti che partecipino al programma EU-US Data Privacy Framework e/o all’estensione di esso nel Regno Unito.
• il destinatario ha sottoscritto un contratto sulla base delle c.d. “clausole contrattuali standard” approvate dalla Commissione Europea, con l’obbligo della tutela dei dati personali dell'utente;
• in alcune circostanze limitate, la legge potrebbe consentirci di trasferire i dati personali dell'utente al di fuori dello Spazio Economico Europeo.

6.3 L'utente può ricevere maggiori dettagli relativi alla tutela dei Suoi dati personali all’atto del trasferimento al di fuori dello Spazio Economico Europeo contattando Schroders, secondo le modalità descritte nel paragrafo 12 che segue

7.1 I dati personali sono una risorsa fondamentale e devono essere protetti da misure adeguate al loro rischio e al loro valore. Ci assicuriamo di operare in sicurezza attuando e mantenendo misure di garanzia fisiche, elettroniche e procedurali mirate a proteggere le informazioni personali non pubbliche degli utenti e consentiamo inoltre l’accesso esclusivamente al personale autorizzato. L'efficacia di tali misure di garanzia viene verificata periodicamente

Effettuiamo controlli approfonditi e abbiamo adottato meccanismi atti a individuare situazioni avverse e reagire rapidamente.

8.1 Il tempo di conservazione dei dati personali varierà in base ai seguenti parametri:

• lo scopo per il quale vengono utilizzati (come descritto nella presente Politica sulla Privacy alla sezione 4.1 che precede) – avremo l’obbligo di conservare i dati per il tempo necessario al raggiungimento di tale scopo; e
• obblighi legali – le leggi o regolamenti potrebbero stabilire un periodo minimo richiesto per la conservazione dei dati personali dell'utente.

9.1 In tutti i casi che riguardano la raccolta, l’utilizzo e la conservazione di dati personali, l'utente può godere dei seguenti diritti e, nella maggior parte dei casi, potrà esercitarli a titolo gratuito:

• il diritto di ottenere informazioni circa il trattamento e l'accesso ai dati personali da noi conservati che lo riguardano;
• il diritto di revocare il proprio consenso al trattamento dei dati personali in qualsiasi momento. Si noti, tuttavia, che saremo comunque autorizzati a trattare i dati personali in presenza di legittimi motivi che lo richiedano. Per esempio, potremmo conservare i dati personali dell'utente per adempiere ad un obbligo legale o regolamentare o per adempiere ad attività di controllo interno;
• in alcune circostanze, il diritto di ricevere alcuni dati personali in un formato strutturato, comunemente utilizzato e leggibile dal computer e/o il diritto di ricevere la richiesta di trasmissione da parte nostra dei ad una terza parte, ove tecnicamente fattibile. Tale diritto si applica esclusivamente ai dati personali forniti direttamente dall'utente a Schroders;
• il diritto di richiedere la rettifica dei dati personali qualora gli stessi dovessero risultare incompleti o errati;
• il diritto di richiedere la cancellazione dei dati personali in talune circostanze. Si noti che in taluni casi, nonostante la richiesta di cancellazione dei dati personali, saremo comunque legalmente autorizzati a conservarli;
• il diritto di opporsi al trattamento dei dati personali, o di chiederne la limitazione, in determinate circostanze. In alcuni casi, nonostante l'opposizione dell'utente al trattamento dei dati personali, o alla richiesta di limitarne il trattamento, potrebbe sussistere in capo alla nostra Società l’obbligo legale di respingere tale richiesta; e
• il diritto di presentare un eventuale reclamo al competente Garante per la tutela dei dati personali qualora sospetti l’esistenza di una violazione dei propri diritti.

9.2 L'utente può esercitare i propri diritti contattando Schroders in base a quanto indicato nel paragrafo 12 che segue.

10.1 Qualora l’utente utilizzi un sito web di Schroders, potremmo raccogliere informazioni tecniche tramite l’uso di cookie. Il tipo di informazioni raccolte varia a seconda della categoria di cookie, come spiegato nella nostra informativa sui cookie. Come illustrato in dettaglio nella nostra informativa sui cookie, diamo l’opportunità all’utente di accettare selettivamente determinate categorie di cookie nel proprio browser web tramite la nostra applicazione Cookie Manager. Se l’utente accetta i cookie della categoria di tracciamento e fornisce la propria identità durante una sessione di navigazione sicura (con autenticazione) in uno dei nostri siti web, saremo in grado di unire le informazioni da noi raccolte sul suo utilizzo dei nostri siti web durante tale sessione con altre informazioni di cui siamo a conoscenza su tale utente, come ad esempio eventuali ricerche da esso svolte sui nostri siti web o informazioni da esso richieste durante la propria sessione web. Utilizzeremo tale insieme di informazioni per valutare l’attrattiva e l’utilità delle informazioni e degli strumenti offerti sui nostri siti web, nonché per identificare prodotti e servizi Schroders che potrebbero interessare gli utenti.

Raccogliamo inoltre informazioni relative alle abitudini di navigazione degli utenti tramite altre categorie di cookie allo scopo di gestire e migliorare il nostro sito web.

10.2 Le politiche sulla privacy potrebbero variare in caso di accesso dal sito di Schroders (tramite link) ad altri siti web (inclusi quelli gestiti da Schroders). Prima di inviare i dati personali a un sito web l'utente dovrebbe leggere la politica sulla privacy ad esso applicabile.

11.1 Eventuali future modifiche alla nostra Politica sulla Privacy saranno pubblicate sul sito web e, se del caso, saranno comunicate agli utenti via e-mail. La invitiamo a verificare con regolare frequenza tale sezione per verificare eventuali aggiornamenti o modifiche alla nostra Politica sulla Privacy.

12.1 In caso di domande o dubbi relativamente alla gestione dei dati personali dell'utente da parte di Schroders, o alla presente Politica sulla Privacy, ovvero per esercitare i propri diritti, invitiamo a contattarci per iscritto all’indirizzo indicato di seguito.

12.2 Per esercitare in qualsiasi momento il proprio diritto di recesso dal consenso a ricevere comunicazioni di marketing elettronico, preghiamo gli utenti di seguire le istruzioni relative all’annullamento dell’iscrizione riportate in tali materiali di marketing.

Schroder Investment Management (Europe) S.A., Succursale italiana - Indirizzo
Via Alessandro Manzoni 5
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Privacy@schroders.com.

In linea generale, siamo in grado di risolvere eventuali domande e dubbi legati alla privacy in maniera tempestiva ed efficace. Qualora la risposta ricevuta non risulti soddisfacente, l’utente potrà rivolgersi direttamente ai propri tribunali locali o al Garante per la protezione dei dati personali competente per territorio. 

In caso di dubbi da parte dell’utente, potremo:

• chiedere all’utente dettagli aggiuntivi in merito ai suoi dubbi e i suoi dati personali nella misura necessaria alla sua autenticazione;
• ingaggiare o consultare altre parti al fine di indagare e risolvere il problema sollevato (e tali parti riceveranno e tratteranno informazioni concernenti l’utente); e/o
• tenere traccia della richiesta dell’utente e di eventuali soluzioni al suo problema,

in ogni caso in conformità ai nostri obblighi di protezione dei dati e ad altri obblighi legali.

Ultimo aggiornamento: settembre 2023