施羅德公積金計劃
基金選擇概覽
施羅德公積金計劃為您提供12項投資選擇(「投資組合」)供您選擇，涵蓋不同的風險與回報特色。您可按照本身的投資目標及需要，投資於不同的投資組合。
以下五個投資組合，分別為環球定息投資組合，資本平穩投資組合，平穩增長投資組合，均衡投資組合及增長投資組合，其基礎基金可能於金融衍生工具作重大投資。金融衍生工具的價值可能非常波動及令投資者承受高的損失風險。運用該等工具的相關風險包括對手方風險，信貸風險，流動性風險及估值風險。
投資組合名稱 | 投資組合特色1 | 風險及潛在回報水平** |
|---|---|---|
本金保證投資組合 | 投資組合旨在保存資本及賺取穩定回報，確保保證人可提供下文所述保證。不少於三分之二的資產將投資於獲標準普爾或穆迪或相若信譽評級機構給予「A」或以上評級世界各地的優質定息證券。其餘資產可透過直接投資或透過認可或未經認可的單位信託基金投資於世界各地藍籌股票及其他資產。 | 較低 |
港元貨幣市場投資組合 | 投資組合旨在為投資者提供一個投資媒介，使該等投資者得以從備受管理的短期及優質金融市場投資項目的組合中賺取息率並尋求提供相當於金融市場利率的回報，除有一定程度的安全性外，更可隨時套現。 | 較低 |
美元貨幣市場投資組合 | 投資組合旨在為投資者提供一個投資媒介，使該等投資者得以從備受管理的短期及優質金融市場投資項目的組合中賺取息率並尋求提供相當於金融市場利率的回報，除有一定程度的安全性外，更可隨時套現。 | 較低 |
港元定息投資組合 | 投資組合旨在通過投資於以港元定值的定息和浮息證券，在三年至五年期內扣除費用後提供註資本增值和收益。 | 較低 |
環球定息投資組合 | 投資組合旨在提供資本保障及相對較高的收益回報。 | 中等 |
資本平穩投資組合 | 投資組合以保本為投資目標，從而令投資取得長期穩定的港元資本增值。 | 中等 |
平穩增長投資組合 | 投資組合的投資目標是透過直接投資於世界各地上市公司股票，以及定息證券、其他資產類別及貨幣市場工具和現金或透過投資於投資上述投資產品的基金（包括合資格交易所買賣基金），以達致港元資本增值。 | 中等 |
均衡投資組合 | 投資組合的投資目標是透過直接投資於世界各地上市公司股票，以及定息證券、其他資產類別及貨幣工具和現金或透過投資於上述投資產品的基金（包括合資格交易所買賣基金），以達致港元資本增長。 | 較高 |
增長投資組合 | 投資組合的投資目標是將主要直接投資於全球各地的上市公司股票或透過投資於投資上市公司股票的基金（包括合資格交易所買賣基金），以達致長期港元資本增長。 | 較高 |
環球股票投資組合 | 投資組合旨在通過投資於全球各地公司的股本和股本相關證券，在三年至五年期內扣除費用後提供超過MSCIWorld (NetTR) index 的資本增值。 | 較高 |
亞洲投資組合 | 投資組合旨在通過投資於亞洲公司（日本除外）的股本和股本相關證券，在三年至五年期內扣除費用後提供超過MSCI AC Asia ex Japan (Net TR) index 的資本增值。 | 較高 |
香港股票投資組合 | 投資組合旨在通過投資於香港交易所上市公司的股本和股本相關證券，在三年至五年期內扣除費用後提供超過FTSE Hong Kong (Net TR) index的資本增值。 | 較高 |
1 請細閱解釋說明書的附錄一以了解投資目標及政策詳情。
風險及回報比例
一般而言，投資組合的股票成份越高，所附帶的投資風險越高，而潛在長線回報亦越高。下圖所示的投資風險及回報比例水平，有助您因應個人的風險水平選擇投資組合。
**風險及潛在回報水平由施羅德投資管理（香港）有限公司所提供。此風險及潛在回報是基於一系列有關相關投資的多元化因素決定的，包括股票投資比重、覆蓋範圍及地域分佈。各投資組合之風險及潛在回報僅供參考。潛在回報不代表基金之實際回報，亦不可作為日後業績的指引。投資者在作出任何投資決定前，應考慮其本身的情況，包括但不限於其本身的風險承受程度、財政狀況及投資目標。如閣下有任何疑問，應尋求獨立的專業財務意見。
施羅德投資管理（香港）有限公司將因應市場情況，至少每年覆核上述風險及潛在回報水平一次，然後作出適當的修改。
有關投資組合之投資風險詳情，請細閱有關投資組合所投資的投資基金的 解釋說明書/銷售文件。