LIBOR átállás
Ennek az értesítésnek a célja, hogy tájékoztassa Önt azokról a várható változásokról, amelyek a bankközi kamatlábak (IBOR-ok, a londoni bankközi kamatlábat, a LIBOR-t is beleértve) 2021. december végén tervezett megszüntetésekor, valamint a Schroders bizonyos alapjait ebből eredően érintő változások miatt merülhetnek fel.
Annak az ágazati szinten zajló reformnak a részeként, melynek célja a globális pénzügyi piacok ellenálló képességének erősítése, néhány kamatláb-referenciaértéket (beleértve a londoni bankközi kamatlábat, a LIBOR-t), valamint egyéb bankközi kamatlábakat (IBOR-ok) 2021. december végéig megszüntetnek.
A bankközi kölcsönök jelentős visszaesése, valamint a LIBOR manipulálásának néhány feltűnő esete azt eredményezte, hogy a Pénzügyi Stabilitási Tanács (FSB) 2014-ben javaslatot adott ki a LIBOR-ról és más IBOR-okról új, alternatív kamatlábakra való átállásra.
Erre a javaslatra, valamint az Egyesült Királyság pénzügyi magatartást figyelő hatóságának ezt követő bejelentéseire reagálva úgy döntöttünk, hogy a jelenleg a LIBOR-t használó alapjaink esetében a referenciaértéket egy alternatív referenciaértékre cseréljük. Az új referenciaértékek meghatározását az alap(ok)ról szóló tájékoztató, a kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum (KIID), valamint az adatlapok fogják tartalmazni. A változás várhatóan nem fogja számottevően módosítani az alap kezelésének módját, illetve nem fognak felmerülni további kezelési díjak. Az alapok megengedett beruházásai, valamint kockázati profiljai szintén nem fognak jelentős mértékben megváltozni.
Az átállás ütemezése minden egyes alap esetében különböző lesz. Az alapok részvénytulajdonosait a referenciaértékek változásairól, valamint a változások hatálybalépésének idejéről előzetesen értesíteni fogjuk. Azt a referenciaértéket fogjuk választani, amely megítélésünk szerint a legalkalmasabb alternatíva minden egyes adott alap számára.
Az Egyesült Királyságban bejegyzett alapok
Ha bármilyen kérdése van arról az alapra vonatkozó ajánlatról, amibe befektetett, kérjük vegye fel a kapcsolatot pénzügyi tanácsadójával. Ha nincs pénzügyi tanácsadója, keresse fel a www.unbiased.co.uk weboldalt, ahol találhat ilyen szolgáltatást az Ön környezetében, vagy hívja a befektetési szolgáltatásokat végző csoportunkat a 0800 718 777 számon. Kérjük, vegye tudomásul, hogy a Schroder Investment Management Limited nem nyújt befektetési tanácsokat.
Luxemburgban bejegyzett alapok
Ha bármilyen kérdése van arról az alapra vonatkozó ajánlatról, amibe befektetett, kérjük vegye fel a kapcsolatot a helyi Schroders irodával, a szokásos szaktanácsadójával, vagy a Schroder Investment Management (Europe) S.A. irodáját a (+352) 341 342 202 számon, vagy a europeclientservices@schroders.com e-mail-címen. Kérjük, vegye tudomásul, hogy a Schroder Investment Management (Europe) S.A. nem nyújt befektetési tanácsokat.
További információk
A változással kapcsolatban további információkat a GYIK-dokumentumokban talál.
Mi a referenciaérték? A referenciaérték az a mérték, amellyel szemben a befektetett pénzeszközök vagy alapok teljesítménye mérhető. A referenciaértékeket több célból is használjuk alapjainkhoz: pl. az a mérték, amelyhez viszonyítjuk az alap hozamát vagy „teljesítményét”; célértékként az alap teljesítményének számára illetve amely meghatározza, milyen típusú és összegű befektetett pénzeszközökbe fektethet be az alap. Néhány esetben a Schrodersnek vagy egy harmadik fél kezelőnek fizetendő teljesítménydíjak kiszámolására is használják, ha az alap teljesítménye a megállapított küszöbérték fölé emelkedik.
Mi a kamatláb? A kamatláb az az összeg, amit a hitelező felszámít a hitelfelvevőnek a kölcsönért. A kamatláb-referenciaértékek olyan referenciaértékek, amelyet a hitelező a hitelfelvevőnek a felvett kölcsönért felszámított kamatláb elemeként használhat. A hitelező hozzáadhat egy százalékos részesedést a kamatláb-referenciaértékhez, hogy megkapja azt a kamatösszeget, amelyet felszámított a hitelfelvevőnek. A londoni bankközi kamatláb (LIBOR) a legszélesebb körben használt kamatláb-referenciaérték a világon.
A Schroders a kamatláb-referenciaértékeket számos alaphoz használja referenciaértékként.