Inwestowanie ma wyższy priorytet niż majątek trwały i oszczędzanie
Inwestycje mają dla inwestorów wyższy priorytet niż oszczędzanie, wydatki czy spłata zadłużenia, to główny wniosek płynący z nowego badania.
Authors
Inwestorzy wyższy priorytet przypisują dalszym inwestycjom niż nabyciu majątku trwałego, spłacie zadłużenia czy ulokowaniu środków na rachunkach oszczędnościowych, to główny wniosek płynący z nowego badania.
W ujęciu globalnym, 23% inwestorów zapytanych o ich plany wobec dochodu rozporządzalnego w następnym roku wskazało, że najwyższy priorytet ma dla nich ulokowanie środków na rynkach. Zaledwie 13% odpowiedziało, że najważniejsze jest inwestowanie w bądź nabywanie majątku trwałego, podczas gdy 9% wskazało na chęć spłaty zadłużenia.
Schroders Globalne Badanie Inwestorów (GIS) 2017, w którym wzięło udział ponad 22.000 inwestujących osób z całego świata wskazało, że skłonność do inwestowania na rynkach jest największa w Azji, a najniższa w Ameryce Północnej i Południowej oraz w Europie.
Jeżeli myślisz o swoim dochodzie rozporządzalnym, to jaki jest Twój jeden, nadrzędny priorytet w następnym roku?...
W ujęciu globalnym, 16% osób odpowiedziało, że najwyższy priorytet będzie dla nich miało oszczędzanie na rachunku bankowym.
Sheila Nicoll OBE, Head of Public Policy w Schroders, powiedziała: "W każdym kraju zagadnienia finansowe są inne. Jednak jednym wspólnym aspektem jest to, że ludzie nie maja skłonności do odkładania wystarczającej ilości pieniędzy, by zapewnić bezpieczeństwo finansowe w przyszłości.
“Jest zatem pocieszeniem fakt, że Ci którzy rozpoczęli już inwestowanie dostrzegają korzyści, a blisko 40% inwestorów na świecie jako priorytet na przyszły rok wskazało dalsze inwestowanie bądź oszczędzanie. Dodatkowe 10% wskazało, że skupi się przede wszystkim na emeryturze Dla kontrastu, zaledwie 11% priorytet nadaje wydatkom na dobra luksusowe.
"Jeśli ludzie potrafiliby regularne oszczędzanie i inwestowanie uczynić nawykiem, to ostatecznie uczyniłoby to o wiele łatwiejszym osiąganie ich celów inwestycyjnych".
Badanie wskazało również, że 13% osób nadało priorytety nabyciu lub zainwestowaniu w majątek trwały. Ta liczba była zasadniczo taka sama na wszystkich kontynentach. Pośród millenialsów, 16% nadało majątkowi trwałemu najwyższy priorytet, w porównaniu z zaledwie 11% wśród starszych generacji.
Większa rozbieżność pomiędzy kontynentami dotyczyła zadłużenia. W obydwu Amerykach dla 11% osób priorytetem jest spłata zadłużenia (w tym hipotecznego), w porównaniu z 9% w Europie oraz 5% w Azji.
Skłonność do nadania priorytetu inwestycjom okazała się jeszcze bardziej zróżnicowana pod względem geograficznym.
Kto nadaje priorytet inwestycjom?
Najczęściej priorytet inwestowaniu na rynkach nadawały osoby z Azji:
- 32% osób nadało priorytet inwestycjom, w porównaniu do 20% Europejczyków oraz 19% inwestorów z obu Ameryk.
- Ta prawidłowość znalazła odzwierciedlenie w wynikach dla krajów.
W poniższej tabeli zaprezentowano kraje, w których osoby były najbardziej skłonne do nadawania inwestowaniu najwyższego priorytetu w najbliższym roku. W czołówce skupiły się kraje z Azji. Kraje zachodnie, dla kontrastu, wystąpiły licznie na dole zestawienia, odgraniczając ostatnią w tabeli Koreę Południową.
Kraje, w których inwestowanie dochodu rozporządzalnego jest priorytetem ...oraz kraje, gdzie inwestowanie jest najmniej ważne...
W Europie największe zaangażowanie w inwestowanie wykazano w Szwecji (29%), a następnie we Włoszech (26%) i Portugalii (23%).
Jeśli zaś chodzi o nadanie priorytetu zadłużeniu, to najwyższą pozycję na świecie zajęła Kanada (18%), za którą uplasowały się RPA (17%), Holandia (16%) oraz Australia (14%). Chińscy inwestorzy byli najmniej skłonni do rozważenia redukcji zadłużenia - zaledwie 2% wskazało, że jest to ważne.
Wydatki na bardzo kosztowne dobra luksusowe miały największą wagę w Australii, gdzie 21% osób przypisało im najwyższy priorytet. Australia i Wlk. Brytania zajęły równorzędne drugie miejsce w tym obszarze, z 17% udziałem respondentów nadających priorytet wydatkom na dobra luksusowe. Najmniej ważne były one na Tajwanie oraz w Indonezji, gdzie odpowiednio zaledwie dla 2% i 4% osób były sprawą pierwszorzędną.
Oszczędzanie pozostaje popularne
Biorąc pod uwagę, że stopy procentowe są tak niskie w większości państw rozwiniętych oraz wzrastającą inflację, w badaniu odkryto zaskakujący poziom lojalności wobec rachunków oszczędnościowych. Utrzymując gotówkę na rachunkach bankowych oszczędzający często tracą pieniądze w ujęciu realnym.
Zaangażowanie w oszczędzanie było najwyższe w Portugalii (29%) oraz w Rosji (24%).
Porównaliśmy tę wartość dla każdego z krajów z odsetkiem osób planujących inwestowanie na rynkach. Pomimo wysokich historycznych stóp zwrotów z inwestycji, inwestorzy w wielu krajach postrzegali rachunki depozytowe jako najlepsze miejsce dla ich wolnej gotówki na najbliższy rok.
Oszczędności były bardziej popularne w Portugalii, z wynikiem 29% vs. 23% za inwestycjami oraz w Rosji, z rezultatem 24% w porównaniu z 18% i we Francji (21% vs. 16%).
W Azji, obywatele Korei Południowej również preferowali ulokowanie pieniędzy w banku, z wynikiem 19% vs.12%. Nawet w USA, które posiadają mocną kulturę inwestycyjną, wyniki wyniosły 16% versus 17%.
Nadawanie priorytetu oszczędzaniu vs. inwestowaniu
Źródło: Schroders Globalne Badanie Inwestorów 2017
Ważne informacje: Schroders zlecił firmie Research Plus Ltd przeprowadzenie w okresie od 1 do 30 czerwca 2017 r., niezależnego badania online obejmującego 22 100 inwestorów z 30 krajów na całym świecie, w tym z Australii, Brazylii, Kanady, Chin, Francji, Niemiec, Indii, Włoch, Japonii, Holandii, Hiszpanii, ZEA, Wielkiej Brytanii oraz ze Stanów Zjednoczonych. To badanie definiuje "inwestorów" jako osoby, które będą inwestowały minimum 10 000 € (lub równowartość tej kwoty) w ciągu 12 miesięcy i którzy na przestrzeni minionych 10 lat dokonali zmian w swoim portfelu. W niniejszym dokumencie wyrażono własne opinie i poglądy spółki Schroders, które mogą ulec zmianie. Niniejszy dokument ma wyłącznie charakter informacyjny i w żadnym aspekcie nie stanowi materiału promocyjnego. Nie stanowi on także oferty ani zachęty do kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. Niniejszy dokument nie ma na celu i nie powinien być traktowany jako rekomendacja w kwestiach księgowych, prawnych, podatkowych czy inwestycyjnych. Nie należy opierać się na poglądach i informacjach zawartych w niniejszym dokumencie przy podejmowaniu indywidualnych decyzji inwestycyjnych i/lub strategicznych. Historyczne stopy zwrotu nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników i mogą nie być powtórzone w przyszłości. Wartość inwestycji oraz dochody z nich czerpane mogą spadać bądź rosnąć, a inwestorzy mogą nie odzyskać pierwotnie zainwestowanych kwot. Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem, w tym z możliwością straty wpłaconego kapitału. Według najlepszej wiedzy zawarte tu informacje są wiarygodne, jednak Schroders nie gwarantuje ich kompletności ani dokładności. Nie należy opierać się na poglądach i informacjach zawartych w niniejszym dokumencie przy podejmowaniu indywidualnych decyzji inwestycyjnych i/lub strategicznych. Dane dotyczące regionów i sektorów zostały przedstawione jedynie w celach ilustracyjnych i nie powinny być postrzegane jako rekomendacja kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych. Na terytorium Ameryki Północnej, niniejsza treść jest wydawana przez Schroder Investment Management North America Inc., spółkę pośrednio w całości zależną od spółki Schroders plc, zarejestrowanego w SEC doradcy, dostarczającego produkty i usługi zarządzania aktywami klientom z USA i Kanady. Dla wszystkich pozostałych wydawcą dokumentu jest spółka Schroder Investment Management Limited, 31 Gresham Street, Londyn EC2V 7QA. Numer rej.: 1893220 Anglia. Autoryzacja od Financial Conduct Authority, będącego organem regulacyjnym.
Zapisz się na nasze Analizy
Odwiedź nasze centrum preferencji, gdzie możesz wybrać, które Analizy przygotowane przez Schroders chcesz otrzymywać.
Authors
Tematy